Forex para principiantes: Guía paso a paso

Aproximadamente 13,9 millones de personas en todo el mundo operan con divisas, atraídas por su potencial de beneficios, accesibilidad global y alta liquidez (Traders Union, 2024).

Desde su creación en la década de 1970, el comercio de divisas ha ofrecido a particulares e instituciones la posibilidad de negociar divisas a través de las fronteras. En la actualidad, se ha convertido en uno de los mercados financieros más activos a nivel mundial, y el comercio minorista de divisas representa aproximadamente el 6% del volumen de negocio diario, con el dólar estadounidense en el 88% de las transacciones (BPI, 2023).

Suponemos que eres principiante o estás a punto de iniciar tu andadura. Necesitas conocer a fondo el funcionamiento interno del mercado de divisas, sus riesgos y oportunidades. Así que querrás saber lo que realmente hace falta para empezar.

Déjanos guiarte a través de lo esencial para que tengas una base sólida para operar. Ten la seguridad de que todas nuestras ideas están respaldadas y validadas por la investigación.

¿Qué es el mercado de divisas y cómo funciona?

El mercado de divisas es donde la gente comercia con divisas. Es el mayor mercado financiero del mundo. Participan bancos, gobiernos, empresas y particulares. Compran y venden divisas para hacer negocios, especular y gestionar riesgos.

• Descentralizada: No existe un eje central. Las operaciones son directas, con el apoyo de intermediarios.
• Líquido: Los grandes volúmenes de negociación hacen que las operaciones se realicen rápidamente con pequeños cambios de precio.
• Participantes: Participan bancos, empresas, fondos de cobertura y operadores individuales.

El mercado de divisas funciona 24 horas al día, cinco días a la semana. Funciona en todo el mundo, empezando el lunes por la mañana en Asia y cerrando el viernes por la tarde en Nueva York. No existe una bolsa central. Las operaciones se realizan a través de una red de ordenadores y corredores.

Las divisas siempre se negocian por pares. Por ejemplo, en el EUR/USD, una divisa (EUR) se cambia por otra (USD). Si el tipo de cambio es 1,20, significa que un euro compra 1,20 dólares estadounidenses. Estos tipos cambian constantemente en función de la oferta y la demanda.

Merece la pena señalar que el mercado de divisas influye en la economía mundial. Fija los tipos de cambio, influye en los costes comerciales e impulsa la inversión. Como operador, puedes beneficiarte de estos cambios, pero debes comprender los riesgos.

El trading en Forex requiere disciplina. Tienes que aprender estrategias, gestionar el riesgo y seguir de cerca el mercado. No se trata sólo de suerte, sino de habilidad.

¿Qué es el mercado de divisas?

El comercio de divisas (FX trading) requiere que cambies una divisa por otra en un mercado global. Es el mayor mercado financiero del mundo, con un volumen medio diario de operaciones de 7,5 billones de dólares en 2022.

¿Estás confuso? Bien, vamos a simplificarlo.

Cuando operas en divisas, especulas sobre si una divisa, como el dólar estadounidense (USD), se fortalecerá o debilitará frente a otra, como el euro (EUR). La idea más básica es ésta: compras una divisa y vendes otra con el objetivo de beneficiarte de los cambios en sus valores relativos.

Por ejemplo, si crees que el euro subirá frente al dólar, puedes comprar EUR/USD. Cuando el euro se fortalezca, puedes volver a venderlo para obtener un beneficio.

Operar en Forex Vs. Invertir en Forex

El comercio de divisas y la inversión en divisas comparten el mismo mercado. Pero divergen en el riesgo, la estrategia y el ritmo, adaptados a diferentes objetivos financieros y plazos.

En el comercio de divisas, el objetivo se centra en los beneficios a corto plazo mediante la compra y venta activa de pares de divisas. Por lo tanto, si eres un operador, tu objetivo sería capitalizar los movimientos de precios más pequeños, pero puede realizar múltiples operaciones en un día. Además, el volumen de operaciones en divisas respalda este planteamiento: el mercado registra un volumen de negocios medio diario de 7,5 billones de dólares, lo que refleja importantes oportunidades para realizar operaciones rápidas y de alta frecuencia. Si aprovechas herramientas como MetaTrader 4, utilizada por el 85% de los operadores, también puedes utilizar indicadores técnicos para anticiparte rápidamente a los movimientos de los precios.

Por otro lado, la inversión en Forex se centra en los cambios de valor de las divisas a más largo plazo, a menudo con un horizonte de meses o años. Debes saber que los inversores en Forex pretenden beneficiarse de tendencias económicas más amplias, como los cambios en los tipos de interés y las tasas de crecimiento económico. Recuerda que requiere paciencia y es menos reactivo a las fluctuaciones diarias. De hecho, las posiciones en divisas a largo plazo tienden a ser más estables, ya que el dólar estadounidense participa en el 88% de todas las operaciones a nivel mundial, debido a su papel como principal divisa de reserva (Banco de Pagos Internacionales, 2022).

Tipos de mercados de divisas

El mercado de divisas opera 24 horas al día, cinco días a la semana. Las principales sesiones de negociación abarcan los centros financieros mundiales de Nueva York, Londres, Tokio y Sydney, lo que garantiza que el mercado se mueva las 24 horas del día.

Echemos un vistazo a los principales tipos de mercados de divisas:

Mercado al contado

El mercado al contado es aquel en el que las transacciones se realizan «in situ». Es la forma más directa y popular de operar con divisas. Aquí, compras o vendes pares de divisas basándote en el tipo de cambio actual, con una liquidación inmediata.

Por ejemplo, supongamos que crees que el euro (EUR) se fortalecerá frente al dólar estadounidense (USD). Podrías comprar EUR/USD en el mercado al contado y, si el valor del euro sube, puedes volver a venderlo para obtener un beneficio.

Este mercado es ideal para ti si prefieres las operaciones rápidas y a corto plazo.

Cabe señalar que las operaciones al contado representan 2,1 billones de dólares de volumen diario, lo que las convierte en la parte más líquida del mercado de divisas.

Mercados a plazo y de futuros

En el mercado a plazo, acuerdas un tipo de cambio concreto y una fecha futura para completar la operación. Este método te permite fijar los tipos, lo que te ayuda a gestionar las posibles oscilaciones de los precios.

Supongamos que eres una empresa internacional que espera recibir un pago en una moneda extranjera dentro de tres meses. Ahora bien, para evitar que las fluctuaciones de la divisa afecten a tus beneficios, podrías suscribir un contrato a plazo para cambiar esa divisa por la tuya al tipo de cambio de hoy, en una fecha futura. Esta estrategia la utilizan habitualmente las empresas e instituciones.

Debes saber que el mercado a plazo negocia alrededor de 1,1 billones de dólares al día, lo que proporciona un enfoque protector a los operadores que quieren evitar los riesgos de las divisas.

Terminología esencial de Forex: Una chuleta

• Par de divisas significa dos divisas que se negocian juntas, como EUR/USD, con una comprada y otra vendida.
• La Divisa Base se refiere a la primera divisa de un par, utilizada como referencia para la segunda, como el EUR en el EUR/USD.
• La divisa cotizada es la segunda divisa de un par, y muestra cuánto de ella equivale a una unidad de la base.
• El Precio de Oferta representa el precio más alto que los compradores están dispuestos a pagar por un par de divisas.
• El Precio de Venta indica el precio más bajo que los vendedores están dispuestos a aceptar por un par de divisas.
• Diferencial representa la diferencia entre los precios de compra y venta, mostrando el coste de la operación.
• Pip mide el movimiento más pequeño del precio en forex, normalmente 0,0001, lo que indica pequeños cambios en el precio.
• El apalancamiento permite controlar una posición mayor con menos capital, aumentando las ganancias y los riesgos potenciales.
• El margen es la cantidad necesaria para abrir y mantener una posición apalancada, protegiéndose de las pérdidas.
• La Posición Larga consiste en comprar un par de divisas esperando que aumente su valor.
• La Posición Corta consiste en vender un par de divisas esperando que disminuya su valor.
• Lote define la unidad estandarizada de una operación en forex, siendo un lote estándar 100.000 unidades de la base.
• Stop Loss es una orden para cerrar automáticamente una operación a un precio determinado para limitar las pérdidas.
• Take Profit es una orden para cerrar automáticamente una operación a un precio determinado para asegurar los beneficios.
• La cobertura es una estrategia de reducción del riesgo mediante el mantenimiento de posiciones opuestas en activos relacionados.
• El corredor actúa como intermediario en las operaciones de divisas, proporcionando acceso al mercado.
• La volatilidad mide la fluctuación de los precios, donde una mayor volatilidad indica un mayor riesgo potencial y una mayor recompensa.

¿Cómo empezar a operar en Forex?

Ahora, déjanos guiarte a través de cada paso que debes dar para convertirte en un operador de Forex con menos preocupaciones y molestias.

1. Consigue una sólida comprensión del mercado de divisas

Forex, abreviatura de «divisas», te permite cambiar una divisa por otra. Cada operación depende de que el valor de una divisa suba o baje con respecto a otra. Por ejemplo, cuando operas con EUR/USD, compras euros con dólares, con la esperanza de venderlos más tarde con beneficios si el euro se fortalece. ¿Verdad?

El tamaño del mercado de divisas te da flexibilidad para operar casi a cualquier hora y en múltiples pares de divisas. Antes de sumergirte, tómate tu tiempo para entender los pares más populares, como el EUR/USD y el USD/JPY, así como lo que impulsa sus movimientos.

2. Elige al corredor adecuado

Lo creas o no, tu corredor desempeña un papel importante en tu experiencia de negociación en Forex. Tienes que buscar corredores bajo agencias como la FCA en el Reino Unido o la CFTC en EE.UU., que aplican normas estrictas para protegerte (CompareForexBrokers, 2024).

La mayoría de los operadores de Forex principiantes empiezan con plataformas como MetaTrader 4 (MT4). Porque la utilizan más del 85% de los operadores de todo el mundo (MetaQuotes, 2023), gracias a sus herramientas accesibles y a la visualización de datos. Merece la pena señalar que corredores como IC Markets y Forex.com ofrecen MT4, diferenciales ajustados y servicios de asistencia, lo que los convierte en opciones populares tanto entre los operadores nuevos como entre los experimentados.

3. Abrir y depositar fondos en tu cuenta

Es obvio que necesitas crear una cuenta para empezar.

Una vez creada tu cuenta, financiarla depende de tu presupuesto y tus objetivos. Aunque algunos corredores de bolsa te permiten empezar con tan sólo 100 $, en muchas regiones las medias son más elevadas, como los 8.400 $ de Australia (Tendencias de Inversión, 2021).

Es aconsejable empezar con una cantidad que se ajuste a tu nivel de comodidad y tolerancia al riesgo. Nunca operes con dinero que no puedas permitirte perder, ya que el mercado de divisas puede ser muy volátil.

4. Construye una estrategia a tu medida

No hay forma de tener éxito en el comercio de divisas sin una estrategia inteligente y adecuada.

Algunos operadores de Forex confían en el análisis técnico basado en gráficos históricos e indicadores para predecir los movimientos de los precios. Otros prefieren el análisis fundamental, observando las tendencias económicas, los tipos de interés y los datos de empleo.

Por ejemplo, un operador técnico de Forex puede utilizar niveles de «soporte» y «resistencia», mientras que un operador fundamental puede responder a un cambio en las políticas de la Reserva Federal. Muchas estrategias de compraventa de divisas combinan ambos enfoques para obtener una perspectiva equilibrada.

Tienes que elaborar una estrategia y ceñirte a ella. Sólo para asegurarte de que tomas decisiones objetivas, basadas en datos, en lugar de emocionales.

5. Sitúa la gestión de riesgos en el centro de tu plan

La gestión del riesgo es un reto habitual en el mercado de divisas, y aproximadamente el 70% de los operadores no la siguen de forma sistemática (FXCM, 2022).

Cabe señalar que muchos operadores limitan el riesgo de cada operación a un 1-2% del valor total de su cuenta. Por ejemplo, si operas con 10.000 $, arriesgar un 1% significaría limitar tus pérdidas a 100 $ por operación.

Deberías utilizar órdenes stop-loss para salvaguardar aún más tu operación, cerrando automáticamente tu posición si alcanza un nivel determinado. Desarrolla esta disciplina, para resistir las fluctuaciones del mercado y operar con la cabeza más despejada.

6. Practica primero en una cuenta demo

Deberías practicar en una cuenta demo para adquirir experiencia práctica sin arriesgar dinero. La mayoría de los corredores ofrecen esta función, para que puedas probar tus estrategias en condiciones de mercado en tiempo real.

Puedes perfeccionar tu enfoque, practicar la ejecución de órdenes y familiarizarte con la plataforma en tiempo real.

Las investigaciones demuestran que los operadores que practican en cuentas demo tienen un 30% más de probabilidades de mantener unos beneficios constantes cuando pasan a la cuenta real (TradingView, 2023). Así que aprovecha este tiempo para ganar confianza e identificar las áreas que necesitas mejorar.

7. Empieza poco a poco y ve aumentando poco a poco

Cuando pases a la negociación en vivo, es importante empezar poco a poco. Nunca te precipites.

Debes comprender que operar con fondos reales es diferente, ya que las pérdidas y ganancias reales afectan a tus emociones. Por ejemplo, si empiezas con microlotes (1.000 unidades), ganas exposición al mundo real sin grandes riesgos. Muchos operadores descubren que aumentando gradualmente el tamaño de sus operaciones, manejan mejor el lado emocional de la negociación y mantienen la coherencia de su estrategia (2nd Skies Trading, 2024).

8. Sigue tus operaciones y afina tu estrategia

Necesitas hacer un seguimiento de cada operación, para ver los patrones a lo largo del tiempo. Te ayudará a saber qué funciona y qué no.

Lo mejor es que lleves un diario de operaciones en el que registres los detalles de cada operación -como el punto de entrada, el punto de salida y el resultado-, lo que te proporcionará información. Por ejemplo, si observas que las operaciones realizadas durante el solapamiento de la sesión Londres-Nueva York dan mejores resultados, puedes ajustarlas en consecuencia.

Las investigaciones indican que los operadores que revisan activamente sus operaciones y perfeccionan sus estrategias aumentan sus posibilidades de obtener beneficios constantes hasta en un 25% (2nd Skies Trading, 2024). Recuerda que el seguimiento de los progresos también facilita la adaptación a las condiciones cambiantes del mercado.

Ventajas e inconvenientes de las operaciones de Forex para principiantes

Ventajas de operar en Forex para principiantes

• Alta liquidez con facilidad de ejecución de las operaciones (Encuesta Trienal del BPI, 2022).
• Acceso al mercado las 24 horas del día para horarios de negociación flexibles (CompareForexBrokers – Guía de negociación de divisas, 2024).
• Bajos costes de arranque para una inversión inicial mínima (Traders Union Forex Overview, 2023).
• Cuentas demo disponibles para practicar sin riesgo (IG Forex Academy – Ventajas de la negociación demo, 2024).
• Acceso al apalancamiento para controlar posiciones más grandes (Forex.com – Ventajas del apalancamiento, 2024).
• Múltiples pares de divisas para diversificar (Finance Magnates – Pares de Divisas, 2023).

Contras de las operaciones de Forex para principiantes

• Alto riesgo de pérdida de capital en mercados volátiles(Autoridad de Conducta Financiera (FCA) – Informe sobre el riesgo en Forex, 2023).
• Influencias complejas como los acontecimientos económicos y políticos (Banco Mundial – Acontecimientos económicos que afectan al mercado de divisas, 2022).
• Desafíos emocionales que conducen a operaciones impulsivas (Warwick Business School Study on Trading Psychology, 2022).
• Curva de aprendizaje intensiva que requiere conocimientos técnicos (Tendencias de Inversión – Encuesta sobre las Curvas de Aprendizaje de Forex, 2023).
• Dependencia de corredores con prácticas variables (Informes de la FCA y la ASIC sobre la fiabilidad de los corredores, 2024).
• Protección limitada de los inversores debido a la descentralización (Informe Trimestral del BPI sobre Tendencias de la Regulación del Mercado de Divisas, 2023).

¿Por qué es difícil operar en Forex?

El comercio de divisas parece sencillo, pero es uno de los mercados más difíciles de dominar. El éxito requiere disciplina, estrategia y comprensión de los sistemas financieros mundiales. He aquí por qué es difícil operar en Forex:

1. Volatilidad extrema

Los mercados de divisas pueden moverse en cuestión de segundos. Los datos económicos, los acontecimientos políticos y las acciones de los bancos centrales provocan rápidas oscilaciones de precios. Por ejemplo:

• En 2015, el Banco Nacional Suizo eliminó su tope monetario, provocando que el franco suizo se disparara un 30% en cuestión de minutos.
• El yen japonés experimentó una drástica caída en 2022-2024, y el gobierno intervino para estabilizarlo.

Los operadores que no estén preparados pueden ser aniquilados por estos movimientos antes incluso de reaccionar.

2. Alto apalancamiento

Los corredores de Forex ofrecen ratios de apalancamiento de hasta 50:1 o más. Aunque esto aumenta el potencial de beneficios, magnifica las pérdidas con la misma rapidez. Un pequeño movimiento del precio del 2% en contra de una posición apalancada puede suponer una pérdida del 100%. Los principiantes suelen subestimar este riesgo, lo que provoca un rápido agotamiento de la cuenta.

3. Complejidad del mercado

Los precios de las divisas están influidos por múltiples factores, como:

• Tipos de interés fijados por los bancos centrales.
• Indicadores económicos como el PIB y la inflación.
• Acontecimientos geopolíticos que afectan a la estabilidad mundial.

Es necesario vigilar constantemente y aprender cómo interactúan estos elementos. Incluso un análisis preciso puede fallar si acontecimientos inesperados alteran el sentimiento del mercado.

4. Ventaja institucional

Los comerciantes minoristas compiten contra las grandes instituciones con:

• Algoritmos avanzados.
• Acceso a datos en tiempo real.
• Menores costes de transacción.
• Equipos de analistas profesionales.

Esta disparidad dificulta que los operadores individuales superen sistemáticamente al mercado.

5. Desafíos psicológicos

El trading en Forex exige disciplina emocional. Muchos operadores cometen errores costosos, como:

• Operar en exceso para recuperar pérdidas.
• Mantener posiciones perdedoras demasiado tiempo.
• Cerrar operaciones rentables demasiado pronto por miedo.

La naturaleza 24 horas del mercado de divisas se suma a esta tensión, ya que los operadores deben gestionar las operaciones en diferentes zonas horarias.

6. Costes y tasas

Los diferenciales y las comisiones por transacción se acumulan, especialmente para los operadores frecuentes. Hay que superar estos costes antes de obtener beneficios. Elegir el corredor equivocado también puede exponer a los operadores a diferenciales desfavorables o comisiones ocultas.

7. Estafas y fraudes

El mercado de divisas está menos regulado que otros mercados financieros, lo que lo convierte en objetivo de estafas. Los corredores no registrados, las señales de trading falsas y los sistemas automatizados fraudulentos se aprovechan de los principiantes. Se requiere vigilancia y diligencia para evitar estas molestias indeseadas.

Estrategias de negociación en Forex para empezar

Tienes que ser estratégico si quieres sacar el máximo provecho de las operaciones en divisas. He aquí algunas estrategias ideales que puedes aprovechar:

Scalping

El scalping consiste en realizar múltiples operaciones rápidas a lo largo del día para captar pequeños movimientos de precios. Normalmente mantienes posiciones durante segundos o minutos. Para destacar en scalping, tienes que centrarte en:

• Utilizar plataformas de ejecución de alta velocidad para minimizar los retrasos.
• Elegir pares de alta liquidez como el EUR/USD, que te permite entrar y salir con facilidad (Encuesta Trienal del BPI, 2022).
• Establecer órdenes stop-loss ajustadas para limitar las posibles pérdidas.

Sí. El scalping puede reportar beneficios constantes a los operadores que consiguen captar pequeñas fluctuaciones de los precios y evitan mantener posiciones arriesgadas durante mucho tiempo

Comercio de día

La negociación diaria se centra en operaciones a corto plazo dentro de un mismo día de negociación. A diferencia del scalping, puedes mantener las operaciones de divisas durante unas horas para captar grandes variaciones de precios. Debes saber que el éxito de la negociación diaria implica:

• Supervisar los pares de divisas de alta volatilidad durante las sesiones punta (Forex.com – Informe sobre la volatilidad del mercado, 2024).
• Utilizar indicadores técnicos como las medias móviles para predecir tendencias a corto plazo.
• Establecer puntos de entrada y salida y no mantener las operaciones durante la noche.

Sí. La negociación diaria minimiza el riesgo nocturno y es adecuada para los operadores de divisas que buscan ganancias constantes sin una exposición prolongada al mercado.

Swing Trading

Las operaciones swing mantienen posiciones de varios días a unas pocas semanas, apuntando a movimientos de precios a medio plazo. Para maximizar el swing trading, céntrate en:

• Analizar las tendencias del mercado para encontrar puntos ideales de entrada y salida.
• Utilizando tanto el análisis técnico como el fundamental para obtener una visión completa del mercado.
• Establecer órdenes stop-loss más amplias para gestionar las grandes oscilaciones de precios típicas de las operaciones de varios días.

Sí. Las operaciones swing te permiten capitalizar las tendencias más amplias del mercado sin necesidad de vigilarlo constantemente. Es ideal si quieres un compromiso de tiempo moderado en el comercio de divisas.

Negociación de posiciones

La negociación de posiciones en divisas adopta un enfoque a largo plazo, con operaciones mantenidas durante meses o incluso años. Esta estrategia se centra en las grandes tendencias y cambios económicos. La orientación de las operaciones de posición incluye:

• Basarse en análisis fundamentales como los tipos de interés y los informes del PIB.
• Ignorar la volatilidad a corto plazo para mantener la atención en los grandes cambios económicos.
• Seguimiento de los indicadores macroeconómicos para apoyar las decisiones a lo largo del tiempo.

Sí. Las operaciones de posición ofrecen la posibilidad de obtener importantes beneficios con menos transacciones, lo que las hace adecuadas para los operadores de divisas con perspectivas a largo plazo.

¿Cómo identificar y evitar las estafas Forex?

Debes saber que las estafas suelen empezar con promesas poco realistas, como altos rendimientos «garantizados» con poco o ningún riesgo. Sinceramente, los corredores auténticos nunca lo ofrecen debido a la volatilidad inherente a los mercados de divisas.

Por ejemplo, si una plataforma afirma una rentabilidad mensual del 20% con riesgo cero, es una señal de alarma. Necesitas credenciales para asegurarte de que el corredor está autorizado por un organismo regulador como la FCA o la ASIC, ya que los corredores no regulados operan sin supervisión y podrían esfumarse con los fondos de los clientes.

Algunos estafadores también recurren a tácticas de venta de alta presión, instándote a «actuar rápido» para no perderte nada. Recuerda que los corredores legítimos te dan tiempo para tomar decisiones informadas y nunca te meten prisa para que deposites fondos.

Todos sabemos que la transparencia es clave. Sin embargo, muchas estafas promocionan estrategias vagas, como «algoritmos exclusivos» o «métodos revolucionarios», sin explicar cómo funcionan. Por tanto, ten en cuenta que un corredor de confianza proporciona información clara sobre sus estrategias y recursos.

Por desgracia, los testimonios falsos son otra táctica de estafa habitual en el mundo de las operaciones con divisas. Debes evitar las plataformas que se basan únicamente en reseñas elogiosas, a menudo con fotos de archivo, y consultar sitios de reseñas independientes como Trustpilot para obtener opiniones imparciales.

También es importante tener en cuenta que las estafas dificultan la retirada de fondos, a menudo añadiendo «comisiones» o ignorando por completo las solicitudes de retirada. Por tanto, antes de hacer un depósito, comprueba si la política de retirada de fondos es transparente, ya que los corredores de Forex de buena reputación hacen que las retiradas de fondos sean sencillas.

Por último, las estructuras de comisiones poco claras también pueden indicar una estafa. Los corredores fiables informan claramente de los costes, así que si una plataforma tiene comisiones ocultas o diferenciales sospechosos, considéralo una señal de advertencia.

Preguntas más frecuentes (FAQ)