Wie Sie Barclays-Aktien kaufen: Leitfaden für Anleger im Vereinigten Königreich

Es gibt zwei sehr unterschiedliche Wege, sich bei Barclays zu engagieren. Sie können echte Aktien kaufen (Londoner Börse: BARC) über ein britisches Wertpapierdepot oder eine Stocks and Shares ISA, was Sie zu einem Miteigentümer der Bank macht. Oder Sie können einen Differenzkontrakt (CFD) auf Volity handeln, der Ihnen ein Kursengagement in BARC verschafft, ohne die Aktie zu besitzen. Dieser Leitfaden behandelt beide Wege, was sie kosten, wie die britische Steuer sie behandelt und wo die Risiken liegen.

Die wichtigsten Punkte

• Barclays PLC ist an der Londoner Börse unter dem Ticker BARC notiert, ist ein Mitglied des FTSE 100 und wird in Pence notiert.
• Um echte Aktien zu besitzen, eröffnen Sie ein Wertpapierdepot oder eine Stocks and Shares ISA bei einem im Vereinigten Königreich regulierten Broker und platzieren dann eine Kauforder für BARC.
• Barclays in einer Stocks and Shares ISA zu halten, hält Dividenden und Gewinne im Vereinigten Königreich steuerfrei, innerhalb des jährlichen Freibetrags von 20.000 £.
• Volity bietet über einen CFD ein Kursengagement in BARC, nicht den Aktienbesitz: keine Aktionärsdividenden und kein Stimmrecht, aber Sie können mit Hebel long oder short gehen.
• CFDs sind gehebelt und hochriskant. Nach den Regeln der FCA und der ESMA ist der Hebel für Privatkunden auf Einzelaktien auf 5:1 begrenzt, und die meisten CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld.

Was ist Barclays (BARC) und wie wird der Aktienkurs notiert?

Barclays PLC ist eine britische Universalbank mit Sitz in London, deren Wurzeln bis 1690 zurückreichen, als zwei Quäker-Goldschmiedbankiers in der Lombard Street zu handeln begannen (Unternehmensgeschichte). Heute ist sie eine der größten Banken des Vereinigten Königreichs und ein Mitglied des FTSE 100. Ihre Stammaktien sind an der Londoner Börse unter dem Ticker BARC notiert und werden in Pence notiert, mit einem Nennwert von 25 Pence je Aktie.

Diese Pence-Konvention bringt viele durcheinander: Ein Barclays-Aktienkurs, der als 300 angezeigt wird, bedeutet 300 Pence, also 3,00 £ je Aktie. Als Bank tendiert Barclays dazu, sich mit allem zu bewegen, was die Bankerträge betrifft, etwa dem Leitzins der Bank of England, den Quartalsergebnissen und Kreditausfällen, wenn sich die Wirtschaft abkühlt. Niemand kann zuverlässig vorhersagen, wohin der Kurs als Nächstes geht, behandeln Sie Prognosen daher mit Vorsicht.

Wie kaufen Sie Barclays-Aktien im Vereinigten Königreich?

Um die Aktien tatsächlich zu besitzen, benötigen Sie ein Wertpapierdepot (manchmal allgemeines Anlagekonto genannt) oder eine Stocks and Shares ISA, eröffnet bei einem von der FCA regulierten Broker oder einer solchen Plattform. Die Schritte sind weitgehend gleich, wohin Sie auch gehen.

1. Wählen Sie eine britische Wertpapierhandelsplattform und vergleichen Sie ihre Gebühren, Kosten und ob sie eine ISA anbietet. Unser Leitfaden dazu, wie man eine Trading-Plattform auswählt, behandelt, worauf zu achten ist.
2. Eröffnen Sie das Konto, führen Sie die Identitätsprüfungen durch und zahlen Sie dann per Banküberweisung oder Debitkarte ein.
3. Suchen Sie nach Barclays oder dem Ticker BARC, geben Sie ein, wie viel Sie kaufen möchten, und prüfen Sie die Live-Notierung.
4. Platzieren Sie die Order. Eine Market-Order wird zum aktuellen Kurs ausgeführt; eine Limit-Order wird nur zu einem von Ihnen festgelegten Kurs ausgeführt.
5. Bewahren Sie die Abrechnung und Ihre Kontoauszüge auf, die Sie zur Steuerzeit benötigen.

Wenn Sie britische Aktien elektronisch kaufen, zahlen Sie in der Regel Stamp Duty Reserve Tax von 0,5 % des Handelswerts, die Ihre Plattform normalerweise für Sie einzieht. Zudem kann je Order eine Handelsprovision anfallen, sodass viele kleine Käufe im Verhältnis zum investierten Betrag teuer sein können. Ihre Käufe über mehrere Termine zu verteilen, ein Ansatz, der als Cost-Average-Effekt bekannt ist, hilft, das Timing-Risiko eines einzigen großen Kaufs zu steuern. Sobald Sie die Aktien besitzen, können Sie Dividenden erhalten, wenn Barclays sie zahlt, und auf Hauptversammlungen abstimmen. Wenn Ihr Ziel Erträge sind, ist unsere Einführung in das Dividenden-Investieren für Anfänger eine nützliche nächste Lektüre.

Barclays zahlt eine Dividende und hat als Teil der Aktionärsrückflüsse Aktienrückkäufe durchgeführt, auch wenn sich Beträge und Termine jedes Jahr ändern, prüfen Sie daher die Investor Relations von Barclays für die neuesten erklärten Zahlen.

Können Sie Barclays-Aktien in einer Stocks and Shares ISA halten?

Ja. Barclays ist an einer anerkannten Börse notiert, sodass ihre Aktien für die Verwahrung in einer Stocks and Shares ISA infrage kommen. Das ist wichtig, weil Dividenden und Kapitalgewinne innerhalb einer ISA im Vereinigten Königreich steuerfrei sind, und Sie können im Steuerjahr 2026 bis 2027 bis zu 20.000 £ in ISAs einzahlen.

Außerhalb einer ISA kann Steuer anfallen. Dividenden über dem jährlichen Dividendenfreibetrag von 500 £ sind zu einem Satz steuerpflichtig, der von Ihrer Einkommensteuerstufe abhängt, und Gewinne über dem Freibetrag der Kapitalertragsteuer von 3.000 £ können beim Verkauf der Kapitalertragsteuer unterliegen. Das Stamp Duty von 0,5 % auf Käufe gilt unabhängig davon, ob die Aktien in einer ISA liegen. Eine Beruhigung: Geld und Anlagen, die bei einer von der FCA zugelassenen Firma gehalten werden, sind in der Regel durch das Financial Services Compensation Scheme bis zu 85.000 £ geschützt, falls die Firma ausfällt.

Wie funktioniert der Barclays-CFD-Weg auf Volity?

Volity verkauft Ihnen keine echten Barclays-Aktien. Es bietet einen Differenzkontrakt auf BARC, eine Vereinbarung, die Differenz des Aktienkurses zwischen dem Moment, in dem Sie eine Position eröffnen, und dem Moment, in dem Sie sie schließen, auszutauschen. Sie erhalten ein Kursengagement in Barclays, nicht Eigentum, sodass Sie kein Aktionär werden, keine Dividenden erhalten und kein Stimmrecht haben. Im Gegenzug bietet es einige Dinge, die eine schlichte Aktienposition nicht bietet.

• Sie können long gehen, wenn Sie einen Kursanstieg erwarten, oder short, wenn Sie einen Rückgang erwarten.
• CFDs sind gehebelt, sodass Sie eine Margin-Einlage statt des vollen Werts hinterlegen, was sowohl Gewinne als auch Verluste verstärkt.
• Der maximale Hebel auf Volity reicht bis zu 1:500 und ist produktabhängig. CFDs auf Einzelaktien sind weit stärker eingeschränkt: Die Regeln der FCA und der ESMA begrenzen Privatkunden auf einen Hebel von 5:1 auf Einzelwerte wie Barclays, mit Negativsaldoschutz, sodass Sie nicht mehr verlieren können, als Ihr Konto hält.
• Sie handeln auf der Plattform Volity MT, mit einem 0-$-Konto zur Eröffnung, einer Demo zum Üben, der Möglichkeit, ab 1 $ zu investieren und ab 1 $ zu traden. Volity nutzt Ihr eigenes Kapital plus Hebel, es gibt also kein finanziertes oder Prop-artiges Konto, dem man nachjagen müsste.

Volity operiert unter der CySEC-Lizenz 186/12 über UBK Markets. CFDs sind komplex und gehebelt, sie eignen sich daher für erfahrene Trader, die bereit sind, Geld mit ihnen zu verlieren.

Barclays-Aktien gegenüber einem Barclays-CFD: Welcher Weg passt zu Ihnen?

Die Wahl hängt davon ab, was Sie wollen. Um einen Anteil an einer FTSE-100-Bank zu besitzen, Dividenden zu kassieren und über Jahre zu halten, passen echte Aktien in einer ISA am besten, und Sie können Barclays zum Ausgleich mit Fonds kombinieren (siehe ETF gegenüber Indexfonds). Für eine kürzerfristige Sicht auf den Barclays-Kurs in beide Richtungen kann ein CFD das leisten, mit dem damit verbundenen Hebelrisiko.

Was sind die Risiken und wie beginnen Sie mit Verstand?

Die FCA ist bei Produkten wie diesem unmissverständlich. Hochriskante Anlagen, sagt sie, eignen sich nur für Menschen, die die Risiken verstehen und bereit sind, das gesamte investierte Geld zu verlieren, und viele sind nicht vom Entschädigungssystem abgedeckt. Speziell bei CFDs stellten die Regulierungsbehörden fest, dass 74 % bis 89 % der Privatkundenkonten in der Regel Geld verlieren. Aktienkurse fallen wie steigen, eine Bank kann ihre Dividende kürzen, und der Hebel kann eine kleine ungünstige Bewegung in einen großen Verlust verwandeln.

Wenn Sie neu sind, entscheiden Sie zuerst über Ihren Weg, halten Sie Positionen im Verhältnis zu Ihren Ersparnissen klein und üben Sie, bevor Sie echtes Geld einsetzen. Auf einem Volity-Demokonto können Sie Orders und das Hebelrisiko risikofrei proben. Dieser Artikel ist allgemeine Information, keine persönliche Beratung; wenn Sie unsicher sind, ob Barclays-Aktien oder ein CFD zu Ihren Umständen passen, ziehen Sie ein Gespräch mit einem regulierten Finanzberater in Betracht.

Häufig gestellte Fragen

Kann ich Barclays-Aktien direkt über Volity kaufen?

Nein. Volity bietet über einen CFD ein Kursengagement in Barclays (BARC), keine echten Aktien. Ein CFD bildet den Kurs ab, sodass Sie mit Hebel long oder short gehen können, aber Sie besitzen die Aktie nicht, erhalten keine Aktionärsdividende und bekommen kein Stimmrecht. Um echte Barclays-Aktien zu besitzen, nutzen Sie ein britisches Wertpapierdepot oder eine Stocks and Shares ISA bei einem regulierten Broker oder einer regulierten Plattform.

Kann ich Barclays-Aktien in einer Stocks and Shares ISA halten?

Ja. Barclays ist an der Londoner Börse notiert, sodass ihre Aktien für eine Stocks and Shares ISA infrage kommen. Dividenden und Gewinne innerhalb der ISA sind im Vereinigten Königreich steuerfrei, innerhalb des jährlichen ISA-Freibetrags von 20.000 £ für das Steuerjahr 2026 bis 2027. Das Stamp Duty von 0,5 % auf Käufe gilt auch innerhalb einer ISA weiterhin.

Warum wird der Barclays-Aktienkurs in Pence angezeigt?

Aktien an der Londoner Börse werden in der Regel in Pence statt in Pfund notiert, und Barclays ist keine Ausnahme. Eine Notierung von 300 bedeutet 300 Pence, also 3,00 £ je Aktie, und die Stammaktie hat einen Nennwert von 25 Pence. Die Notierung in Pence ist eine britische Marktkonvention und ändert nichts am Wert Ihrer Position.

Ist der Handel von Barclays als CFD riskant?

Ja. CFDs sind komplexe, gehebelte Produkte, und die meisten Privatkundenkonten verlieren Geld mit ihnen. Die Regulierungsbehörden begrenzen den Hebel für Privatkunden auf Einzelaktien auf 5:1 und verlangen Negativsaldoschutz, aber Sie können dennoch schnell Ihre gesamte Einlage verlieren. Handeln Sie nur mit Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können, und üben Sie zuerst auf einer Demo.