ما هو KYC في العملات الرقمية

كيف يعمل KYC

KYC، أو اعرف عميلك، هو فحص الهوية الذي تجريه الخدمة المالية الخاضعة للرقابة قبل تقديم خدماتها لك. أنت تقدم بطاقة هوية حكومية، وإثباتاً للعنوان، وأحياناً صورة شخصية أو فحصاً حياً؛ ويقوم المزود بالتحقق منها مقابل قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً. يتم هذا الإجراء مرة واحدة عند فتح الحساب، وبعد ذلك تصبح عمليات الإيداع والسحب روتينية. يقترن KYC بـ AML، وهو المراقبة المستمرة للمعاملات للكشف عن أي أنماط مشبوهة.

أين يُطبق KYC في العملات الرقمية

أي نقطة تتقاطع فيها العملات الرقمية مع النظام المالي الخاضع للرقابة تتطلب KYC: منصات تحويل العملات النقدية إلى رقمية، والمنصات المركزية، والوسطاء الخاضعون للرقابة. عادة لا تتطلب بروتوكولات DeFi القائمة بالكامل على البلوكشين ذلك، وهو ما يمثل مقايضة الاستقلالية في DeFi. على Volity، يتم التحقق من KYC مرة واحدة عند الانضمام من خلال UBK Markets بموجب ترخيص CySEC رقم 186/12؛ وهو نفس المعيار الذي يطبقه البنك، وهذا هو السبب في أن أموال العملاء تقع ضمن إطار تنظيمي.

لماذا يعد هذا مهماً

KYC هو ثمن الحماية التنظيمية. المنصات التي تطلب ذلك هي التي يمكنها تقديم أموال مفصولة، وحماية من الرصيد السلبي، وملاذ قانوني. المنصات التي تتجاهل ذلك لا تقدم أياً من هذه المزايا. تعامل مع طلب KYC كعلامة على أن المنصة خاضعة للرقابة وليس كمجرد إجراء مزعج، ولا تتداول أبداً بمبالغ كبيرة على منصة لا يمكنها إخبارك بمن يحتفظ بأموالك.

ملاحظة عملية

جهز بطاقة هوية واضحة وفاتورة مرافق حديثة أو كشف حساب بنكي قبل البدء؛ فعدم تطابق الأسماء أو العناوين هو السبب المعتاد للتأخير. قراءة ذات صلة: العملات المستقرة، وهي وسيلة التمويل المعتادة بمجرد إتمام التحقق.

اقرأ التفاصيل الكاملة في دليل تداول العملات الرقمية الخاص بنا.