سياسة KYC/مكافحة غسل الأموال

سياسة KYC وAMLPDF, 365 KB · آخر تحديث في أغسطس 2026تنزيل PDF

سياسة KYC / AML

كيف تلتزم Volity بمتطلبات KYC و AML

تطبق Volity، من خلال شركة UBK Markets Ltd، متطلبات التوجيه الأوروبي الخامس لمكافحة غسل الأموال (EU 5AMLD)، وقانون قبرص بشأن منع وقمع أنشطة غسل الأموال، وتوجيهات CySEC الخاصة بـ AML. تعد إجراءات KYC إلزامية عند بدء التعامل ويتم تحديثها دورياً، كما تخضع المعاملات لرقابة مستمرة، ويتم تقديم التقارير وفقاً لإجراءات وحدة مكافحة غسل الأموال في قبرص (MOKAS).

ما هي المستندات المطلوبة لـ KYC؟

وثيقة هوية رسمية سارية المفعول تحمل صورة (جواز سفر، بطاقة هوية وطنية، أو رخصة قيادة) وإثبات سكن صادر خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة (فاتورة مرافق، كشف حساب بنكي، أو مراسلات رسمية). بالنسبة للعملاء ذوي الإيداعات المرتفعة، قد يُطلب تقديم مستندات تثبت مصدر الأموال بموجب النهج القائم على المخاطر في التوجيه الأوروبي الخامس (EU 5AMLD).

ما هي مدة الاحتفاظ بسجلات KYC؟

يتم الاحتفاظ بالسجلات لمدة لا تقل عن خمس سنوات بعد انتهاء علاقة العمل، وذلك وفقاً للمادة 40 من التوجيه 5AMLD والمادة 68 من قانون AML القبرصي. يتم الاحتفاظ ببعض الفئات (مثل تقارير الأنشطة المشبوهة) لفترة أطول إذا اقتضى القانون ذلك. تُخزن السجلات بشكل آمن مع قصر الوصول إليها على موظفي الامتثال والجهات التنظيمية المخولة.

المراجع: EU 5AMLD، السجل العام لـ CySEC، توجيهات MOKAS.

المستندات المصدرية والجهات التنظيمية

تستند هذه الصفحة إلى الأطر التنظيمية التالية. وعند تعارض أي تفصيل في هذا المستند مع المصدر الأساسي، يُقدَّم المصدر.

CySEC، هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية
تُعرِّف Volity العملاء إلى UBK Markets Ltd (ترخيص CIF رقم 186/12)، الخاضعة لتنظيم CySEC.
قيد السجل العام لدى CySEC، UBK Markets Ltd
تحقق من حالة ترخيص UBK Markets Ltd في السجل العام لـ CySEC.
MiFID II، التوجيه 2014/65/EU
إطار الاتحاد الأوروبي الذي يحكم خدمات الاستثمار وأفضل تنفيذ وتعارض المصالح وتصنيف العملاء.
تدابير تدخّل المنتجات من ESMA (عقود الفروقات)
قيود على رافعة عقود الفروقات، وحماية الرصيد السلبي، وتحذيرات المخاطر لعملاء التجزئة.
GDPR، اللائحة (EU) 2016/679
إطار الاتحاد الأوروبي لمعالجة البيانات الشخصية والأساس القانوني وحقوق أصحاب البيانات والإخطار بالانتهاكات.
5AMLD في الاتحاد الأوروبي، توجيه مكافحة غسل الأموال
KYC، والعناية الواجبة تجاه العملاء، والتزامات الملكية المنتفعة المطبَّقة على الخدمات المالية.

استفسارات الامتثال: compliance@volity.io