Sera ya KYC/AML

Sera ya KYC na AMLPDF, 365 KB · imesasishwa Agosti 2026Pakua PDF

Sera ya KYC/AML

Jinsi Volity inavyotimiza wajibu wa KYC na AML

Volity, kupitia UBK Markets Ltd, hutekeleza mahitaji ya 5AMLD ya EU, Sheria ya Kupro ya Kuzuia na Kukandamiza Shughuli za Utakatishaji Fedha, na maagizo ya AML ya CySEC. KYC ni lazima wakati wa kujiunga na huhuishwa mara kwa mara; ufuatiliaji wa miamala ni endelevu; na uripoti hufuata taratibu za Kitengo cha Kupro cha Kupambana na Utakatishaji Fedha (MOKAS).

Ni nyaraka gani zinazohitajika kwa KYC?

Kitambulisho halali chenye picha kilichotolewa na serikali (pasipoti, kitambulisho cha taifa au leseni ya udereva) na uthibitisho wa anwani wa ndani ya miezi mitatu iliyopita (bili ya huduma, taarifa ya benki, barua rasmi). Kwa wateja wa amana kubwa, nyaraka za chanzo cha fedha zinaweza kuombwa chini ya mtazamo wa msingi wa hatari wa 5AMLD ya EU.

Kumbukumbu za KYC huhifadhiwa kwa muda gani?

Angalau miaka mitano baada ya kumalizika kwa uhusiano wa kibiashara, kulingana na Kifungu cha 40 cha 5AMLD na Kifungu cha 68 cha Sheria ya AML ya Kupro. Baadhi ya makundi (kama ripoti za shughuli za kutiliwa shaka) huhifadhiwa kwa muda mrefu zaidi pale sheria inapohitaji. Kumbukumbu huhifadhiwa kwa usalama, ufikiaji ukiwa mdogo kwa wafanyakazi wa uzingatiaji na wadhibiti walioidhinishwa.

Marejeleo: 5AMLD ya EU, rejista ya umma ya CySEC, mwongozo wa MOKAS.

Nyaraka za chanzo na wadhibiti

Ukurasa huu unategemea mifumo ya udhibiti ifuatayo. Pale ambapo maelezo katika hati hii yanapingana na chanzo halisi, chanzo kinatangulia.

CySEC, Tume ya Dhamana na Ubadilishaji ya Kupro
Volity huwatambulisha wateja kwa UBK Markets Ltd (leseni ya CIF 186/12), inayodhibitiwa na CySEC.
Kiingilio cha rejista ya umma ya CySEC, UBK Markets Ltd
Thibitisha hali ya leseni ya UBK Markets Ltd katika rejista ya umma ya CySEC.
MiFID II, Maagizo 2014/65/EU
Mfumo wa EU unaosimamia huduma za uwekezaji, utekelezaji bora, migongano ya maslahi, na uainishaji wa wateja.
Hatua za kuingilia bidhaa za ESMA (CFD)
Vizuizi vya mzigo wa CFD, ulinzi wa salio hasi, na maonyo ya hatari kwa wateja wa rejareja.
GDPR, Kanuni (EU) 2016/679
Mfumo wa EU wa uchakataji wa data binafsi, msingi wa kisheria, haki za mhusika wa data, na taarifa ya ukiukaji.
5AMLD ya EU, Maagizo dhidi ya Utakatishaji Fedha
KYC, uangalifu wa wateja, na wajibu wa umiliki wa manufaa unaotumika kwa huduma za kifedha.

Maswali ya uzingatiaji: compliance@volity.io