Politique KYC/AML

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Politique KYC/AML

Comment Volity respecte ses obligations KYC et AML

Volity, via UBK Markets Ltd, applique les exigences de la 5AMLD de l'UE, de la loi chypriote sur la prévention et la répression du blanchiment de capitaux et des directives AML de la CySEC. Le KYC est obligatoire à l'entrée en relation et actualisé périodiquement ; la surveillance des transactions est continue ; et les déclarations suivent les procédures de l'Unité chypriote de lutte contre le blanchiment de capitaux (MOKAS).

Quels documents sont requis pour le KYC ?

Une pièce d'identité officielle avec photo en cours de validité (passeport, carte d'identité ou permis de conduire) et un justificatif de domicile daté de moins de trois mois (facture de services, relevé bancaire, courrier officiel). Pour les clients à dépôts élevés, des documents sur l'origine des fonds peuvent être demandés selon l'approche fondée sur les risques de la 5AMLD de l'UE.

Combien de temps les dossiers KYC sont-ils conservés ?

Au minimum cinq ans après la fin de la relation d'affaires, conformément à l'article 40 de la 5AMLD et à l'article 68 de la loi AML chypriote. Certaines catégories (comme les déclarations d'activité suspecte) sont conservées plus longtemps lorsque la loi l'exige. Les dossiers sont stockés de manière sécurisée, l'accès étant limité au personnel de conformité et aux régulateurs autorisés.

Références : 5AMLD de l'UE, registre public de la CySEC, orientations de MOKAS.

Documents sources et régulateurs

Cette page s'appuie sur les cadres réglementaires suivants. En cas de conflit entre un détail de ce document et la source sous-jacente, c'est la source qui prévaut.

CySEC, Commission de surveillance des marchés financiers de Chypre
Volity présente des clients à UBK Markets Ltd (licence CIF 186/12), réglementée par la CySEC.
Inscription au registre public de la CySEC, UBK Markets Ltd
Vérifiez le statut de la licence d'UBK Markets Ltd dans le registre public de la CySEC.
MiFID II, Directive 2014/65/UE
Cadre de l'UE régissant les services d'investissement, la meilleure exécution, les conflits d'intérêts et la catégorisation des clients.
Mesures d'intervention sur les produits de l'ESMA (CFD)
Restrictions sur l'effet de levier des CFD, protection contre les soldes négatifs et avertissements sur les risques pour les clients de détail.
RGPD, Règlement (UE) 2016/679
Cadre de l'UE pour le traitement des données personnelles, la base légale, les droits des personnes concernées et la notification des violations.
5AMLD de l'UE, directive anti-blanchiment
KYC, devoir de vigilance à l'égard de la clientèle et obligations relatives aux bénéficiaires effectifs applicables aux services financiers.

Demandes de conformité : compliance@volity.io