Cómo funciona el KYC
KYC, o «conoce a tu cliente», es la verificación de identidad que un servicio financiero regulado completa antes de atenderte. Aportas un documento oficial, un comprobante de domicilio y a veces un selfie o una prueba de vida; el proveedor los coteja con listas de sanciones y de personas políticamente expuestas. Se hace una vez al abrir la cuenta, y después los depósitos y retiros son rutina. El KYC va de la mano del AML, la supervisión continua de las transacciones.
Dónde aplica el KYC en cripto
Todo punto donde la cripto toca el sistema financiero regulado exige KYC: las rampas a fiat, los exchanges centralizados y los brókeres regulados. Los protocolos DeFi puramente on-chain en general no, ese es el compromiso de autonomía de DeFi. En Volity la verificación KYC ocurre una vez en el alta, vía UBK Markets bajo la licencia CySEC 186/12; es el mismo estándar que el de un banco y la razón por la que los fondos de los clientes quedan en un marco regulado.
Por qué importa
El KYC es el precio de la protección regulatoria. Las plataformas que lo piden son las que pueden ofrecer fondos segregados, protección de saldo negativo y recurso legal. Las que se lo saltan no ofrecen nada de eso. Ve una solicitud de KYC como señal de un proveedor regulado, no como una molestia, y nunca operes tamaño real en una plataforma que no pueda decir quién custodia tu dinero.
Nota práctica
Ten a mano un documento legible y una factura o extracto reciente antes de empezar; los nombres o direcciones que no coinciden son la causa habitual de retrasos. Véase también: stablecoins, la vía de financiación habitual tras la verificación.
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