Cumplimiento/AML
Nuestra organización sitúa la buena gobernanza en su centro
El buen gobierno no sólo contribuye al éxito de nuestra organización, sino que también es fundamental para la seguridad de nuestros clientes y empleados. Los gobiernos de todo el mundo han reconocido que el blanqueo de dinero, la financiación de actividades delictivas y el terrorismo son riesgos importantes. Además, la delincuencia financiera y la evasión fiscal socavan los sistemas financieros extraterritoriales y distorsionan los mercados.
Los sistemas de detección del fraude pre-negociación y post-negociación están contenidos en los sólidos procesos de gestión del riesgo y son eficaces, sistema bien establecido de controles internos que mantiene Volity. Ayudando en la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo y salvaguardando al mismo tiempo a nuestros clientes, nuestros cualificados equipos de cumplimiento global garantizan que cumplimos todas las leyes aplicables.
Procedimientos de gobernanza interna de Volity
Autoevaluación
Evaluamos nuestro cumplimiento de la normativa pertinente, los procedimientos de gestión de riesgos y los controles internos mediante herramientas de autoevaluación.
Auditoría interna
Mantén un departamento de auditoría interna competente que evalúe el grado de cumplimiento de las leyes y reglamentos pertinentes.
Educación y Formación
Reconocemos que mantenerse al día con los requisitos prudenciales y las mejores prácticas requiere una formación y un desarrollo esenciales.
Formación obligatoria
Además, exigimos formación contra el blanqueo de dinero y en materia de cumplimiento para los miembros del personal que supervisan y gestionan las transacciones financieras.
Concienciación
Los miembros de nuestro personal están acreditados como miembros profesionales y cuentan con certificados de organizaciones internacionales.
KYC, SOW y SOF
Como requisito de nuestras licencias y en cumplimiento de las normas «Conoce a tu cliente» (KYC), «Fuente de riqueza» (SOW) y «Fuente de fondos» (SoF).
Sin transacciones con terceros
No aceptamos depósitos ni retiramos dinero de terceros. Siempre que es posible, todos los depósitos se reembolsan a la fuente original.
Tecnologías de identificación
Además, empleamos bases de datos electrónicas y tecnologías punteras de autenticación de documentos.
Cumplimiento de las sanciones
También añadimos periódicamente información sobre el perfil económico a nuestros archivos de clientes y realizamos comprobaciones de antecedentes.
Cumplimiento y AML: preguntas frecuentes
¿Cómo verifica Volity la identidad de los clientes?
Volity canaliza la ejecución a través de UBK Markets Ltd, regulada por la CySEC conforme a la Ley de Servicios de Inversión de Chipre y la 5.ª Directiva europea contra el blanqueo de capitales (5AMLD). Todo cliente debe completar la verificación KYC antes de operar en real: comprobación de identidad, justificante de domicilio y revisión del origen de los fondos para depósitos importantes.
¿Qué documentos necesito para abrir una cuenta?
Un documento de identidad oficial con fotografía (pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir) y un justificante de domicilio de los últimos tres meses (factura de suministros, extracto bancario o comunicación oficial). Pueden solicitarse justificantes del origen de los fondos para depósitos que superen determinados umbrales, de acuerdo con las normas AML de la CySEC.
¿Cómo previene Volity el blanqueo de capitales?
Volity aplica controles AML por capas: verificación de identidad al abrir la cuenta, supervisión continua de las transacciones, cotejo con listas de sanciones y de PEP, comunicación de actividades sospechosas a MOKAS (la UIF de Chipre) y revisiones periódicas del riesgo del cliente. El marco cumple los requisitos de la CySEC y de la 5AMLD; UBK Markets Ltd es la entidad regulada responsable de las obligaciones AML.
