Biashara ya Leverage ya CFD ni Nini?

Jibu la haraka

Biashara ya leverage ya CFD hutumia mtaji uliokopwa kutoka kwa broker ili kudhibiti nafasi kubwa kuliko amana ya mfanyabiashara. Leverage ya rejareja ya EU imewekewa kikomo cha 1:30 kwa forex kuu, 1:20 kwa indices na dhahabu, 1:10 kwa bidhaa ndogo, 1:5 kwa hisa, na 1:2 kwa crypto. Kushuka chini ya margin ya matengenezo husababisha margin call; chini ya kiwango cha stop-out broker hufunga nafasi kiotomatiki.

Biashara ya leverage ya CFD ni utaratibu wa kutumia amana ndogo (margin) kudhibiti nafasi kubwa zaidi ya soko kupitia kandarasi ya tofauti. Broker hufadhili sehemu iliyobaki ya thamani ya kimsingi, na faida au hasara yako hupimwa kwa ukubwa kamili wa nafasi, si kwa amana yako pekee. Leverage ya 1:30 ina maana amana ya $1,000 hudhibiti mwangaza wa kimsingi wa $30,000. Utaratibu huu hukuza faida na hasara pia; hii ndiyo maana yake yote na hatari yake yote.

Jinsi leverage inavyofanya kazi hasa

1. Unaweka fedha kwenye akaunti ya CFD.
2. Unafungua nafasi. Broker huhitaji asilimia ya thamani ya kimsingi ya nafasi kama margin.
3. Broker hufadhili sehemu iliyobaki ya thamani ya kimsingi. Faida na hasara hukusanyika kwenye thamani kamili ya kimsingi.
4. Ufadhili wa usiku hutozwa kwenye sehemu iliyofadhiliwa (nafasi za long kwa kawaida hulipa; nafasi za short hutofautiana kwa rasilimali).
5. Unafunga nafasi. Broker huondoa au huongeza faida na hasara kwenye akaunti yako.

Vikomo vya leverage ya rejareja vya ESMA

Wateja wa rejareja wa Ulaya hufanya biashara chini ya sheria zilizooanishwa za kuingilia bidhaa. Leverage ya juu kabisa kwa aina ya rasilimali:

• 1:30 kwa jozi kuu za sarafu (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY na zinazofanana).
• 1:20 kwa jozi za sarafu zisizo kuu, indices kuu za hisa, na dhahabu.
• 1:10 kwa bidhaa nyingine na indices za hisa zisizo kuu.
• 1:5 kwa hisa moja na thamani nyingine za marejeo.
• 1:2 kwa rasilimali za crypto.

Ulinzi wa salio hasi hutumika kwenye akaunti za rejareja: hasara yako hupewa kikomo cha fedha ulizoweka, bila kujali soko linavyosogea.

Leverage kwa namba halisi

Long CFD ya Apple kwa $200, ukubwa wa nafasi hisa 100. Thamani ya kimsingi: $20,000.

• Leverage ya rejareja ya hisa: 1:5. Margin ya awali = asilimia 20 = $4,000.
• Apple ikipanda asilimia 5 hadi $210. Faida na hasara = +$1,000. Marejesho kwenye margin = asilimia 25.
• Apple ikishuka asilimia 5 hadi $190. Faida na hasara = -$1,000. Marejesho kwenye margin = asilimia -25.
• Apple ikishuka asilimia 20 hadi $160. Faida na hasara = -$4,000. Margin imefutika; broker hufunga kiotomatiki karibu na kiwango cha asilimia 50 ya margin; ulinzi wa salio hasi huzuia hasara zaidi.

Mwendo uleule wa spot wa asilimia 5 katika Apple ni mwendo wa asilimia 25 kwenye nafasi ya leverage. Ulinganifu.

Ni lini leverage inafaa?

• Biashara za muda mfupi. Siku, si miezi. Ufadhili wa usiku hula faida yoyote ya mwelekeo kwenye vipindi virefu vya kushikilia.
• Kinga zenye ufanisi wa mtaji. Kulinda kwingineko ya hisa ya $100,000 kwa amana ya margin ya CFD ya $5,000 kwenye short ya index.
• Hatari iliyopangwa mapema. Stop-loss ipo kabla ya kuingia. Nafasi imepimwa hivyo kwamba stop-out si zaidi ya asilimia 1-2 ya equity ya akaunti.
• Jozi na thamani linganishi. Nafasi mbili zinazopingana ambapo hatari ya mwelekeo hufutana na mwangaza uliobaki ni msingi unaoutaka.

Nini huenda vibaya

• Kutumia leverage yote siku ya kwanza. Kikomo ni dari, si lengo. Wafanyabiashara wengi wenye uzoefu hutumia sehemu ndogo ya kikomo. Kuhatarisha asilimia 1 ya akaunti kwa kila biashara mara nyingi humaanisha kutumia asilimia 10-30 ya leverage inayopatikana, si asilimia 100.
• Kusahau ufadhili wa usiku. Nafasi ya long ya hisa ya 1:5 hubeba ufadhili kwenye mara 4 ya margin yako. Kwa siku 90 hilo hujilimbikiza.
• Hatari ya mwanya wikendi. CFD za hisa na indices zinaweza kuruka asilimia 3-5 kwenye ufunguzi wa Jumatatu. Stop hazitekelezwi kwa bei zilizotangazwa. Ulinzi wa salio hasi hufunika hali mbaya kabisa lakini hauzuii margin kufutika.
• Kurundika zinazopoteza. Kuongeza kwenye nafasi ya leverage inayopoteza ndiyo njia ya uhakika zaidi ya kuharibu akaunti.

Leverage kwenye Volity

Volity hutoa mwangaza wa CFD kwenye forex, indices, dhahabu, bidhaa, hisa, na rasilimali za crypto kwa vikomo kamili vya leverage ya rejareja vya ESMA. Ulinzi wa salio hasi hutumika kwenye akaunti za rejareja. Wateja wanaostahili wanaweza kuomba hadhi ya kitaalamu ya hiari chini ya sheria za ufaafu za MiFID II; akaunti za kitaalamu zinaweza kufikia leverage ya juu zaidi lakini hupoteza baadhi ya ulinzi wa rejareja ikiwa ni pamoja na sakafu ya kufungwa kwa margin ya asilimia 50 na dhamana za ulinzi wa salio hasi katika hali fulani. Biashara hutekelezwa na UBK Markets Ltd, Kampuni ya Uwekezaji ya Cyprus iliyoidhinishwa na CySEC chini ya leseni 186/12. Wateja wa rejareja wanaostahili wanalindwa na Mfuko wa Fidia wa Wawekezaji wa Cyprus hadi EUR 20,000 kwa kila mteja kwa kila kampuni.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Leverage ya CFD imewekewa kikomo gani kwa wateja wa rejareja?

Wadhibiti katika mamlaka kadhaa huweka leverage ya juu kabisa kwa aina ya rasilimali, ambapo jozi kuu za sarafu ziko juu ya kiwango na rasilimali tete zaidi kama crypto ziko chini sana. Kikomo kinachotumika hutegemea kampuni unayoingia nayo mkataba.

Je, leverage ya juu huongeza uwezekano wangu wa faida?

Huongeza ukubwa wa nafasi kwa amana fulani, jambo linalokuza matokeo yote mawili. Pia husogeza kiwango cha liquidation karibu na sehemu ya kuingia, hivyo kurudi nyuma kwa kawaida kuna uwezekano mkubwa wa kufunga nafasi kabla ya mwendo uliotarajiwa kutokea.

Je, leverage inahusiana vipi na ufadhili wa usiku?

Ufadhili hutozwa kwenye thamani kamili ya kimsingi ya nafasi, si kwenye margin uliyoweka. Kwa hiyo leverage ya juu humaanisha thamani ya kimsingi kubwa zaidi na gharama kubwa zaidi ya kila usiku kwa kiasi kilekile cha mtaji kilichowekwa.