Total return ni faida kamili ya kushikilia uwekezaji: mabadiliko ya bei pamoja na kipato kama gawio, ikionyeshwa kama asilimia ya ulicholipa. Ni kipimo cha kweli cha utendaji, kwa sababu bei peke yake hupuuza fedha ambazo hisa ilikulipa njiani. Kwa hisa za kipato, gawio linaweza kuwa sehemu kubwa ya mapato ambayo chati ya bei haionyeshi kamwe.
Mfano wa vitendo
Ununua hisa kwa $100. Kwa mwaka inapanda hadi $106 na kulipa gawio la $4. Mapato ya bei ni 6%, lakini total return ni 10%: faida ya $6 pamoja na kipato cha $4 kwenye gharama yako ya $100. Wekeza upya $4 hiyo nayo huongezeka kwa mlundikano. Kwa miongo, pengo kati ya mapato ya bei na total return kwenye mlipaji wa gawio huwa kubwa mno.
Kwa nini total return ndiyo namba halisi
Hisa mbili zinaweza kuonyesha chati ile ile ya bei wakati moja ikilipa 4% kwa mwaka kimya kimya na nyingine isilipe chochote; total return zao ni dunia tofauti. Kwenye Volity, kushikilia mlipaji wa gawio kama hisa halisi hunasa nusu zote mbili za total return, bei na kipato. CFD ya bei-peke-yake hunasa mwendo lakini si gawio, hivyo total return ndio lenzi sahihi kwa umiliki wa muda mrefu hasa.
Kwa nini ni muhimu
Kuhukumu uwekezaji kwa bei peke yake hudunisha hisa za kipato na hutia chumvi majina ya ukuaji safi, kikiongoza kwenye milinganisho mibovu. Daima linganisha total return, ikiwezekana na gawio lililowekezwa upya, unapochagua kati ya umiliki. Yanayohusiana: mavuno ya gawio na hisa za blue-chip.
Jifunze zaidi katika mwongozo wetu wa biashara ya hisa.
