أفضل منصات التداول الآمنة للمبتدئين: دليل اختيار الوسيط الموثوق

إذا كنت ترغب في بدء رحلتك في التداول، فمن المهم أن تعرف أي منصة هي الأكثر أماناً لك. إذا كنت من المبتدئين، فيجب أن تكون السلامة هي أولويتك القصوى.

بدون ذلك، قد تفقد أموالك. ضع في اعتبارك أن المنصة المناسبة للمبتدئين لا توفر لك الأمان فحسب، بل تمنحك أيضاً مواد تعليمية، وتسعيراً واضحاً، ودعماً فنياً موثوقاً للعملاء.

في هذا المقال، سأقدم لك أفضل منصات التداول الآمنة للمبتدئين حتى تتمكن من البدء معها بكل سهولة.

ما يراقبه محللونا: ثلاثة معايير تفصل بين منصة المبتدئين الآمنة وبين العروض التسويقية. المعيار الأول هو الجهة التنظيمية: CySEC وFCA وASIC وSEC هي جهات من الدرجة الأولى، بينما المنصات التي تعمل في الخارج فقط لا تعتبر كذلك. المعيار الثاني هو فصل الأموال: يجب الاحتفاظ بأموال العملاء في بنك من الدرجة الأولى، وبشكل منفصل عن الأموال التشغيلية للمنصة. المعيار الثالث هو شفافية التنفيذ: فالفروقات السعرية المعلنة، وإحصائيات الانزلاق السعري، والسجل التأديبي النظيف تتفوق على أي وعود باسترداد نقدي. عندما تجتمع هذه المعايير الثلاثة، تكون المنصة آمنة حقاً للمتداول المبتدئ.

أفضل منصات التداول الآمنة للمبتدئين

في هذا القسم، سأشارك معكم أكثر منصات التداول أماناً للمبتدئين. علاوة على ذلك، سأشارك معكم منصتنا volity. io، التي تُعد آمنة تماماً للمتداولين الجدد.

Volity.io: منصة التداول الأكثر أماناً

مرحباً بالمستثمرين. أهلاً بكم في منصتنا. تُعد Volity.io واحدة من أكثر منصات التداول أماناً للمبتدئين، وذلك لأنها تعمل من خلال وسيط شريك خاضع لرقابة CySEC.

تعد هذه واحدة من الجهات التنظيمية المالية المرموقة في الاتحاد الأوروبي. والهدف من ذلك هو الامتثال للقواعد المتعلقة ببيانات المخاطر، وحماية أصول العملاء، وتدابير الامتثال التي تؤكد سلامة هذه المنصة.

نحن نحافظ أيضاً على ضوابط KYC ومكافحة غسل الأموال، مما يزيد من مستوى أمان المستخدمين بشكل أكبر.

بالإضافة إلى ذلك، نحن نقدم الكثير من المزايا للمبتدئين. أولاً، ستحصل على إمكانية الوصول إلى أسواق التداول العالمية.

إنها الأسهم، وforex، والسلع، والمؤشرات، والعملات الرقمية. لهذا الغرض، أنت لا تحتاج إلى حسابات متعددة. يمكنك استكشاف سوق التداول من خلال حساب واحد فقط.

ثانياً، لقد صممنا هذه المنصة بطريقة توفر لك بيانات التداول في الوقت الفعلي. ونتيجة لذلك، يمكنك اتخاذ قراراتك بسرعة بشأن ما يجب عليك فعله.

ثالثاً، تكلفة هذه المنصة منخفضة. ولهذا السبب، يمكنك استكشاف السوق دون أي تكاليف باهظة.

رابعاً، نحن نقدم موارد تعليمية للمبتدئين. على سبيل المثال، يمكنك الاطلاع على قسم المدونة الخاص بنا حيث ننشر أنواعاً مختلفة من الأدلة المتعلقة بالتداول، مثل دليل المبتدئين في forex، والذي يعد واحداً منها.

خامساً، لديك الفرصة لممارسة التداول بأموال حقيقية قبل المخاطرة بأموالك الفعلية. ونتيجة لذلك، ستتمكن من فهم تكتيكاتهم والقدرة على تطبيقها في ممارساتك الحقيقية.

أخيراً، ستحصل على طرق مرنة للتداول عبر هذه المنصة.

Charles Schwab

تسهل عليك Charles Schwab الأمور وتجعلها تلقائية عند البدء في تمويل حسابك. ستوفر لك الشركة كافة الأدوات اللازمة لتحسين أدائك بشكل تدريجي.

يمكنك الاطلاع على تحليلات Morningstar وتقارير الأسهم وأخبار Reuters من مكان واحد.

يمكنك الحصول على الأسهم المناسبة، بعيداً عن أي نوع من الضغوط، إذا استخدمت أداة فحص ETF. هذه الطريقة مفيدة للغاية لأنها توضح كل شيء بطريقة تلقائية.

إذا لم تستخدمها من قبل، فهي توفر لك المواد بشكل طبيعي وممتع. يمكنك أيضاً الإيداع من خلال هاتفك المحمول تماماً كما تفعل على جهاز الكمبيوتر الخاص بك.

كما توفر المنصة إمكانية تداول الأسهم الجزئية، مما يتيح لك البدء في تمويل حسابك بمبلغ يبدأ من 5 دولارات فقط.

بالإضافة إلى ذلك، تتوفر تسهيلات أخرى مثل عدم فرض رسوم على تداولات الأسهم و ETF وإمكانية فتح حساب برصيد صفر.

تتميز هذه المنصة أيضاً بالأمان وسهولة الاستخدام للمبتدئين، فهي توفر للمستثمرين تقنيات التشفير والمراقبة وطبقات حماية متعددة.

وبناءً على ذلك، يمكنهم التحقق من النشاط غير المعتاد وسيكونون قادرين على اتخاذ الخطوات المناسبة لإيقافه.

Merrill Edge

تعد هذه واحدة من منصات التداول الآمنة للمبتدئين، وذلك لأنها تستخدم حماية قوية لتسجيل دخول المستخدمين.

كما أنها توفر خاصية التحقق بخطوتين لإضافة مستوى أمان إضافي لحسابك.

وبناءً على ذلك، إذا حاول أي شخص الوصول إلى حسابك، سيتم إخطارك لتتمكن من اتخاذ الإجراءات المناسبة. كما تستخدم المنصة أساليب التشفير والمراقبة لتأمين بياناتك وحمايتها من الآخرين.

هذا يعني أنه لا يمكن لأحد قراءة معلوماتك، لأنها مشفرة. كما تمنحك Merrill Edge ضمان الحماية من الاحتيال.

توفر هذه المنصة ميزات متنوعة في التطبيق لتعزيز الأمان، ويعد تسجيل الدخول البيومتري إحداها. كما توفر المنصة أيضاً التحقق من الهوية والخصوصية لمزيد من الأمان.

بمعنى آخر، يتم تشغيل هذه المنصة من قبل FSCS التي تحمي استثمارك من الفشل وتوفر لك التأمين.

Webull

تُعد Webull منصة آمنة أخرى للمبتدئين الذين يرغبون في التداول دون قلق. لا يتعين عليك دفع أي عمولة مقابل التداول على الـ ETFs والأسهم.

يمكنك استخدام العملات الرقمية دون دفع رسوم تداول. كما توفر Webull تطبيقات للهواتف المحمولة لمزيد من الراحة.

بعد ذلك، يمكنك التحقق من حسابك في أي وقت. يمكنك البدء في الاستثمار على هذه المنصة بمبلغ بسيط.

يمكنك شراء أسهم جزئية والاستثمار في أسهم و ETF محددة. يتم استخدام خاصية 2FA وتشفير البيانات في هذه المنصة لتوفير طبقة إضافية من الأمان.

Robinhood

تُعد Robinhood منصة تداول آمنة أخرى للمبتدئين. فهي توفر تدابير أمان متنوعة لحماية حسابك ومعلوماتك الشخصية وأموالك.

يتم استخدام التشفير في هذه المنصة للحفاظ على أمان بياناتك الشخصية. علاوة على ذلك، فإن جميع المعلومات الموجودة على الموقع الإلكتروني محمية من خلال اتصالات HTTPS آمنة. 

تتم مراقبة نشاط حسابك باستمرار، وفي حال حدوث أي أمر غير معتاد، قد تقوم Robinhood بتنبيهك أو تقييد الإجراءات مؤقتاً لمنع الاحتيال. 

فيما يتعلق بالحماية المالية، فإن استثماراتك مغطاة بتأمين FSCS، الذي يوفر حماية تصل إلى $500,000 (بما في ذلك $250,000 للنقد) في حال تعثر شركة الوساطة.

يضمن تأمين FDIC أيضاً أموالك النقدية غير المستثمرة من خلال بنوك شريكة. كما تتعاون Robinhood مع جهات تأمين خاصة إضافية لتوفير تغطية إضافية للمستثمرين.

بينما تساعد هذه الضمانات في حماية حسابك، فإنك تلعب أيضاً دوراً حيوياً من خلال تعيين كلمة مرور قوية، وتفعيل جميع ميزات الأمان، والبقاء متيقظاً لرسائل البريد الإلكتروني الاحتيالية أو الرسائل المزيفة.

بشكل عام، تدمج Robinhood التكنولوجيا وأنظمة التأمين والمراقبة للحفاظ على أمان حسابك.

Fidelity Investments

إذا كنت ترغب في الحصول على وسيط مفيد، فقد تكون Fidelity الخيار الأفضل لك. يمكنك البدء في تمويل حسابك باستخدام دولار واحد فقط.

يمكنك الحصول على العديد من البدائل نظرًا لوصولك إلى عدد كبير من خيارات التمويل و ETFs. إذا كنت بحاجة إلى أي دعم، يمكنك التواصل بسهولة مع مركز الدعم والحصول على الإجابات التي تحتاجها.

قبل القيام بأي عملية شراء، ستساعدك أدوات البحث القوية لدينا في التأكد من صحة قراراتك الاستثمارية.

يمكنك اكتساب المعرفة التي تحتاجها من خلال مصادر عديدة، مثل الندوات عبر الإنترنت ومقاطع الفيديو المسجلة، في الوقت الذي يناسبك.

لتحقيق هدفك، تم شرح كل جانب بوضوح حتى تتمكن من التفاؤل.

Interactive Brokers

يوفر لك Interactive Dealers إمكانية العمل بناءً على مستوى خبرتك. إذا كنت مبتدئاً، يمكنك إعطاء الأولوية لمرحلة بسيطة وخالية من المخاطر، فعلى سبيل المثال، قد تكون منصة Lite خياراً مثالياً لك.

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك الوصول إلى العديد من مرافق البحث القوية والمصادر التعليمية. ولإثراء معرفتك، يمكنك حضور الندوات عبر الإنترنت، والاحتفاظ بالأدلة الإرشادية، واختيار البرامج التدريبية.

يمكنك التواصل مع مركز الدعم عبر الهاتف أو الدردشة، كما يمكنك طرح أسئلتك في الوقت الذي يناسبك.

سوف تستفيد من عدم وجود أي رسوم على اختيارك لمنصة Lite. كما أن رسوم التحويل للخارج مجانية أيضاً.

Ally Invest

تتمتع Ally Invest بالعديد من المزايا، مثل إمكانية تحويل أموالك بكل سهولة بين حسابك البنكي وحسابات التداول الخاصة بك.

يمكنك التعامل مع نطاق الأسعار والاطلاع عليه من خلال تطبيق الهاتف المحمول الخاص بـ Ally. كما يمكنك الحصول على الخدمة من نظام الدعم الخاص بـ Ally.

تم إعداد المادة التعليمية بأسلوب مريح وبسيط، مما يضفي أجواءً رائعة ومناسبة لك.

لذا، يمكن أن يكون خياراً مناسباً إذا كنت ترغب في إجراء المعاملات المصرفية والتمويل مع البقاء في مكان واحد.

التداول الإلكتروني

إذا كنت تفضل استخدام تطبيقات الهاتف المحمول، فإن E-Trade سيكون الخيار الأنسب لك. وبناءً على متطلباتك، يمكنك الحصول على تطبيقين.

من خلال استخدام التطبيق الرئيسي، يمكنك القيام بالعديد من الأمور مثل تداول الأسهم، و ETFs، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، والخيارات.

تحويل الأموال والدفعة المقدمة، هذه المزايا متاحة. توفر لك Power E- Trade المزيد من الأدوات في شاشة واحدة إذا كنت ترغب في إجراء تداولات متقدمة.

سيوفر لك هذا فيديوهات ومقالات ودروساً مباشرة، وسيكون مفيداً جداً لك كمبتدئ.

Firstrade

إذا كنت تفضل تمويل حسابك بتكلفة معقولة، فقد تكون Firstrade خياراً مناسباً لك. يمكنك التداول دون أي رسوم أو تكاليف.

لديك أيضاً إمكانية الوصول إلى أبحاث قوية وأدوات تعليمية أساسية. المنصة بسيطة، لذا لن تشعر بأي نوع من الانزعاج.

إذا كنت ترغب في التركيز على الأمور البسيطة وغير المكلفة، فإنها تعمل بوضوح تام.

الأسئلة الشائعة

ما الذي يجعل منصة التداول آمنة للمبتدئين؟

المنصة الآمنة هي التي تخضع لرقابة هيئة تنظيمية من المستوى الأول (مثل CySEC، FCA، ASIC، SEC)، وتحتفظ بأموال العملاء في حسابات بنكية منفصلة، وتعلن عن رسومها بشفافية، وتتمتع بسجل نظيف من المخالفات. تعد خاصية الحماية من الرصيد السلبي والمصادقة الثنائية من المتطلبات الأساسية التي لا غنى عنها للمتداولين الأفراد. تجنب أي منصة تعد بعوائد مضمونة أو تضغط عليك لإيداع الأموال. تنشر ESMA الإطار التنظيمي للاتحاد الأوروبي الذي يحدد وسائل حماية المستثمرين الأفراد.

كم أحتاج للبدء في التداول بأمان كمبتدئ؟

تسمح العديد من المنصات الخاضعة للرقابة بفتح حسابات دون حد أدنى للإيداع، وتوفر إمكانية شراء كسور الأسهم بمبالغ تبدأ من $1. الرصيد المبدئي العملي يتراوح بين $200 و $2,000، وهو مبلغ كافٍ للتنويع عبر عدد من المراكز دون دفع فروق أسعار كبيرة. تداول أولاً عبر حساب تجريبي حتى توثق معدل ربحك ومخاطرتك في كل صفقة على مدار 50 صفقة على الأقل. تنشر هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية SEC موارد تعليمية مجانية للمستثمرين تستحق القراءة قبل إجراء أي إيداع أول.

هل تداول CFD مناسب للمبتدئين؟

عقود الفروقات CFD هي مشتقات مالية ذات رافعة مالية تضاعف الأرباح والخسائر على حد سواء. يمكن أن تكون مناسبة للمبتدئ المنضبط الذي أكمل تعليماً منظماً ويتداول بجزء صغير من رأس ماله في كل مركز، لكنها لا ترحم عند استخدام أحجام صفقات متهورة. تنشر هيئة السلوك المالي البريطانية FCA حدود الرافعة المالية وإفصاحات المخاطر التي يجب على أي مبتدئ قراءتها قبل فتح حساب CFD.

كيف أتحقق من أن المنصة خاضعة للرقابة فعلياً؟

ابحث عن رقم ترخيص المنصة في تذييل موقعها الإلكتروني أو في شروط الخدمة، ثم تحقق من الترخيص مباشرة عبر السجل العام للهيئة التنظيمية. تنشر CySEC و FCA و ASIC قواعد بيانات قابلة للبحث. يغطي الشرح التوضيحي على موقع Investopedia حول ترخيص CySEC ما يسمح به كل رقم ترخيص فعلياً وما هي وسائل الحماية المطبقة.

ختاماً، نوصي بأن تكون أفضل منصات التداول الآمنة للمبتدئين هي Volity. Io، وذلك لكونها آمنة وسهلة الاستخدام للمبتدئين.