El trading de divisas mediante CFD utiliza contratos por diferencia para especular con los precios de divisas extranjeras (forex) sin poseer la divisa subyacente. Volity ofrece más de 40 pares de divisas como CFD en Volity MT con un apalancamiento de hasta 1:500, spreads ajustados desde 0,6 pips en cuentas Standard y ejecución regulada por CySEC bajo UBK Markets.
CFD de forex frente a forex al contado
Para la mayoría de los traders minoristas, «hacer trading en forex» y «hacer trading en CFD de forex» es la misma actividad. La distinción es importante para algunas estructuras:
Forex al contado (modelo institucional): transferencia real de divisas liquidada en 2 días hábiles, vendida a través del mercado interbancario. Los minoristas rara vez acceden a esto directamente.
CFD de forex (modelo minorista): un contrato que refleja los movimientos del precio al contado sin transferencia real de divisas. La experiencia principal de forex minorista se basa en CFD, incluso cuando la plataforma lo denomina «forex».
En Volity, usted opera en forex a través de envoltorios de CFD. La ejecución se siente idéntica al trading al contado, pero operativamente: – Sin entrega de divisas – Posiciones basadas en margen – Apalancamiento disponible – Posiciones largas o cortas con la misma facilidad
Pares mayores, menores y exóticos
Volity ofrece más de 40 pares en tres niveles:
Pares mayores (más líquidos): EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD. Spreads más ajustados, mayor volumen.
Pares menores (pares cruzados): EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, AUD/JPY, EUR/AUD. Spreads ajustados, buena liquidez.
Pares exóticos: USD/SGD, USD/HKD, USD/MXN, USD/TRY, USD/ZAR. Spreads más amplios, menor liquidez, mayores primas de riesgo político.
Para los traders minoristas que comienzan, los pares mayores son el punto de entrada natural. Los spreads son más ajustados, la liquidez es más profunda y los factores económicos subyacentes están bien documentados.
Apalancamiento en CFD de forex en Volity
Volity admite un apalancamiento de hasta 1:500 en productos de forex seleccionados. Las matemáticas son las mismas que en otros CFD:
- 1 lote estándar = 100.000 unidades de la divisa base
- EUR/USD 1 lote a 1,10 = 110.000 $ nocionales
- A 1:500, margen requerido = 220 $
- Un movimiento adverso de 100 pips = 1.000 $ = 4,5 veces el margen = liquidación mucho antes de eso
A 1:500, la mayoría de las estrategias minoristas fracasan rápidamente. Apalancamiento minorista práctico en forex: 1:50 a 1:200 con un dimensionamiento de riesgo estricto del 1-2 % por operación.
Qué mueve los precios de forex
Cinco impulsores principales:
1. Diferenciales de tipos de interés. La política del banco central (Fed, ECB, BoE, BoJ) establece los tipos a corto plazo. Los tipos más altos suelen atraer capital, fortaleciendo la divisa.
2. Datos económicos. PIB, inflación, empleo (NFP, JOLTS), ventas minoristas, PMI manufacturero. El posicionamiento previo a la publicación y la reacción posterior a la misma es el trading de forex estándar.
3. Eventos geopolíticos. Brexit, tensiones comerciales entre EE. UU. y China, conflictos militares. La libra esterlina y las divisas de mercados emergentes se mueven por estos factores.
4. Sentimiento de riesgo (risk-on/risk-off). Cuando los mercados de renta variable caen, los traders compran divisas refugio (USD, CHF, JPY) y venden divisas de riesgo (AUD, NZD, EM).
5. Carry trades. Pedir prestadas divisas de bajo rendimiento (JPY históricamente) para financiar posiciones en divisas de alto rendimiento. Afecta a los flujos durante semanas o meses.
Estructura de costes
- Spread: desde 0,6 pips en EURUSD Standard. Más ajustado en los pares mayores
- Swap: aplicado a las 22:00 GMT en posiciones nocturnas. Positivo o negativo según el diferencial de tipos de interés entre las dos divisas
- Comisión: 0 $ en cuentas Standard
- Conversión de divisas: 1 % si financia en una divisa distinta al USD y opera en pares denominados en USD
Estrategias comunes de CFD de forex
Seguimiento de tendencias en pares mayores. Identifique una tendencia de varios días en EUR/USD o GBP/USD, entre en el retroceso hacia la media móvil, salga en la ruptura de la tendencia. Funciona en mercados direccionales.
Trading de noticias en torno a publicaciones importantes. NFP de EE. UU. (primer viernes del mes), datos de IPC, decisiones del FOMC. Posicionamiento previo basado en el consenso; beneficio si el dato real diverge significativamente.
Trading de rango en pares en consolidación. Cuando un par mantiene un rango definido, opere en los extremos hacia el medio con stops ajustados en caso de ruptura del rango.
Carry trades (horizonte más largo). Posiciones largas en divisas de alto rendimiento y cortas en divisas de bajo rendimiento, cobrando el swap positivo. Mantenimiento de varias semanas a varios meses.
Riesgo en el trading de CFD de forex
- Drawdowns por alto apalancamiento. El 1:500 parece atractivo en marketing; en la práctica, los traders minoristas fracasan con este apalancamiento más rápido que en niveles inferiores
- Gaps por sorpresas en noticias. Los movimientos inesperados de los bancos centrales (como cuando el SNB eliminó el suelo del EUR/CHF en 2015) pueden provocar gaps en los pares del 20 % o más en minutos. Los stops no protegen contra esto
- Riesgo de reversión del carry trade. Los carry trades funcionan durante años y luego se deshacen en días. Los eventos de aversión al riesgo eliminan las posiciones de carry
- Riesgo de gap nocturno los fines de semana. Forex cierra el viernes a las 22:00 GMT y abre el domingo a las 22:00 GMT. Las noticias del fin de semana producen gaps el domingo. Algunos traders cierran posiciones antes de los fines de semana
Fuentes
- Encuesta trienal de mercados de divisas del BIS
- Tipos de cambio de divisas H.10 de la Reserva Federal
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Preguntas frecuentes
¿Qué es el trading de divisas mediante CFD?
El trading de divisas mediante CFD utiliza contratos por diferencia para especular con los precios de forex sin transferencia real de divisas. La experiencia minorista es idéntica al forex al contado, pero operativamente: posiciones basadas en margen, apalancamiento disponible, posiciones largas o cortas con la misma facilidad. Volity ofrece más de 40 pares de divisas como CFD.
¿Cuál es la diferencia entre forex y CFD de forex?
El forex al contado implica una transferencia real de divisas liquidada en 2 días hábiles, principalmente institucional. Los CFD de forex reflejan los movimientos del precio al contado sin transferencia de divisas, principalmente minorista. Para la mayoría de los traders minoristas, «trading de forex» y «trading de CFD de forex» significan lo mismo.
¿Qué apalancamiento puedo usar en CFD de divisas?
Volity admite un apalancamiento de hasta 1:500 en productos de forex seleccionados. El margen requerido se muestra antes de ingresar la orden. La mayoría de las estrategias minoristas funcionan mejor con 1:50 a 1:200 con un dimensionamiento de riesgo estricto del 1-2 % por operación en lugar del apalancamiento máximo.
¿Qué pares de divisas son más líquidos?
Los pares mayores (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD) tienen la mayor liquidez y los spreads más ajustados. Los pares menores (cruzados) son los siguientes. Los pares exóticos (que involucran divisas de mercados emergentes) tienen spreads más amplios y menor liquidez.
¿Cuándo se opera en forex?
Los mercados de forex operan las 24 horas del día desde el domingo a las 22:00 GMT hasta el viernes a las 22:00 GMT. Se solapan tres sesiones principales: Sídney/Tokio (Asia), Londres (Europa), Nueva York (EE. UU.). El solapamiento Londres-NY (13:00-17:00 GMT) suele ser la ventana de mayor liquidez.
¿Los beneficios de los CFD de forex están sujetos a impuestos?
Sí, en la mayoría de las jurisdicciones. El tratamiento varía (ganancias de capital, ingresos, derivados). Volity proporciona estados de resultados anuales para la declaración de impuestos. Consulte a un asesor fiscal local para obtener detalles específicos.
¿Puedo usar la cuenta demo de Volity para practicar con CFD de forex?
Sí. La cuenta demo de Volity admite los más de 40 pares de forex con spreads reales y datos de ticks en vivo. Practique con los mismos niveles de apalancamiento que en la cuenta real. Gratis, ilimitado, sin depósito.
