El trading de contratos por diferencia en cripto utiliza acuerdos para intercambiar la diferencia de precio entre la apertura y el cierre de una posición. Usted especula sobre el movimiento del precio sin poseer la moneda subyacente. Volity ofrece CFD cripto en más de 20 pares con apalancamiento de hasta 1:50 bajo la CySEC 186/12 a través de UBK Markets.
La mecánica de los CFD en términos sencillos.
Suponga que el BTC está a 70.000 $. Abre una posición CFD larga a ese precio. El BTC se mueve a 72.000 $. Cierra a 72.000 $. Su beneficio es la diferencia de 2.000 $ por contrato. Volity lo paga desde su posición de cobertura; no cambia de manos ningún BTC real.
Si el BTC se mueve en cambio a 68.000 $, su pérdida es la diferencia de 2.000 $. Volity la cobra de su margen.
Características clave:
- Sin propiedad del subyacente. No tiene un monedero de BTC, no gestiona claves, no paga comisiones de gas
- Apalancamiento disponible. En Volity, hasta 1:50 en productos cripto seleccionados. Un depósito menor controla una posición mayor
- Ambas direcciones. Abra en largo (beneficio si el precio sube) o en corto (beneficio si el precio baja) con la misma orden de un clic
- Sin vencimiento. Los CFD cripto de Volity no caducan. Mantenga hasta que cierre manualmente
- Liquidación en efectivo. Los beneficios y las pérdidas se liquidan en la divisa de su cuenta (USD, EUR, BTC, etc.)
Costes:
- Spread: la diferencia bid-ask. Se paga en cada ida y vuelta
- Swap (financiación nocturna): se cobra a las 22:00 GMT en las posiciones mantenidas durante la noche. Puede ser positivo (usted recibe) o negativo (usted paga)
- Sin comisión en la mayoría de las cuentas Standard minoristas
- Sin swap en los CFD sobre contratos a futuro
CFD cripto vs cripto spot: diferencias claras.
| Cripto spot (monedero) | CFD cripto | |
|---|---|---|
| Propiedad | Sí (derecho sobre la custodia de Volity) | No |
| Apalancamiento | Ninguno | Hasta 1:50 |
| Venta en corto | No (puede vender lo que posee) | Sí |
| Custodia | Almacenamiento en frío en poder de Volity | No aplicable |
| Retiro | A un monedero externo | No aplicable |
| Idoneidad para mantener a largo plazo | Sí | No (las comisiones de swap se acumulan) |
| Idoneidad para el trading activo | Limitada | Sí |
Para los tenedores de BTC a largo plazo, el spot es la herramienta adecuada. Para el trading activo con apalancamiento, los CFD son la herramienta adecuada. Muchos usuarios mantienen ambos: spot en el monedero para el largo plazo, CFD para operaciones tácticas.
CFD cripto vs contrato perpetuo.
Los CFD cripto y los perpetuos offshore se parecen (ambos apalancados, ambos direccionales, ambos sin vencimiento). Diferencias:
- CFD: swap diario a las 22:00 GMT; los perpetuos tienen tasas de financiación de 8 horas
- CFD: regulados bajo el marco de la CySEC; la mayoría de los perps son offshore
- CFD: apalancamiento máximo típicamente menor; los perps ofrecen 1:100 y más
- CFD: tratamiento fiscal más simple en la mayoría de las jurisdicciones
Para los traders que priorizan la protección regulatoria y un coste de mantenimiento estable, ganan los CFD. Para los traders que quieren apalancamiento máximo y exposición a la tasa de financiación, los perps pueden encajar.
Riesgo en el trading de CFD cripto:
- Liquidación. Cuando el margen cae al nivel de mantenimiento, la posición se cierra automáticamente. Coloque stops por encima del margen de mantenimiento
- El apalancamiento amplifica ambas direcciones. Un apalancamiento 1:50 significa que un movimiento adverso del 2 % = 100 % de pérdida de margen
- Protección contra saldo negativo en Volity. La pérdida máxima es su depósito, no más
- Acumulación de swap. Los mantenimientos largos en posiciones apalancadas acumulan coste de mantenimiento
- Riesgo de gap. La cripto 24/7 significa que duerme durante los movimientos
Tratamiento fiscal:
En la mayoría de las jurisdicciones, los beneficios de CFD tributan como plusvalías o ingresos de derivados (varía según el país). La cripto mantenida en su monedero (separada de las posiciones de CFD) sigue un tratamiento fiscal distinto (disposición spot). Volity proporciona extractos anuales de P&L; consulte a un asesor fiscal local para las particularidades de su jurisdicción.
Fuentes
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Preguntas frecuentes
¿Qué es el trading de contratos por diferencia en cripto?
Un CFD sobre cripto es un acuerdo para intercambiar la diferencia de precio entre la apertura y el cierre de la posición. Usted especula sobre el precio sin poseer la moneda subyacente. Volity ofrece CFD cripto con apalancamiento de hasta 1:50, sin vencimiento, ejecución regulada.
¿Cuál es la diferencia entre un CFD cripto y la cripto spot?
Cripto spot: usted posee la moneda en su monedero. CFD: tiene exposición apalancada al precio sin propiedad. El spot conviene para mantener a largo plazo; los CFD convienen para el trading activo y la venta en corto.
¿Son legales los CFD cripto?
Sí en la mayoría de las jurisdicciones, incluida la UE (bajo MiFID II), Australia (bajo ASIC), Singapur (bajo MAS). Restringidos para minoristas en el Reino Unido (la FCA los prohibió en 2021 para proveedores con licencia de la FCA; las plataformas internacionales operan bajo su propia regulación), prohibidos para minoristas de EE. UU. Volity opera bajo la CySEC y acepta a la mayoría de los residentes no estadounidenses.
¿Qué apalancamiento en CFD cripto está disponible en Volity?
Hasta 1:50 en productos cripto seleccionados. El margen requerido se muestra antes de la entrada de la orden. A 1:50, un movimiento adverso del 2 % borra el 100 % del margen. La mayoría de las estrategias minoristas funcionan mejor a 1:5 a 1:10.
¿Poseo cripto cuando opero CFD?
No. Los CFD son exposición al movimiento del precio sin propiedad. Si quiere poseer cripto (mantener a largo plazo, retirar a un monedero externo), use el monedero spot de Volity en lugar del CFD.
¿Cuál es la diferencia entre CFD y futuros sobre cripto?
Ambos son exposición cripto apalancada. Los futuros tienen vencimiento definido; los CFD son indefinidos. Los futuros se compensan a través de bolsas (CME); los CFD se operan con un bróker. Los CFD son más simples administrativamente para minoristas; los futuros pueden tener ventajas fiscales en algunas jurisdicciones.
¿Tributan los CFD cripto?
Sí en la mayoría de las jurisdicciones. Normalmente tributan como ganancias de derivados o plusvalías; el tratamiento varía según el país. Volity proporciona extractos anuales de P&L para la declaración fiscal. Consulte a un asesor fiscal local.
