Comment investir dans l’indice S&P 500

Il existe trois façons concrètes d’investir dans l’indice S&P 500 : acheter un fonds indiciel S&P 500, acheter un ETF S&P 500, ou négocier l’indice directement sous forme de contrat sur différence. Les deux premières conviennent aux investisseurs patients de type acheter et conserver qui veulent détenir le marché pendant des années. La voie du CFD convient aux traders actifs qui veulent de l’effet de levier et la liberté de se positionner aussi bien à l’achat qu’à la vente. Vous n’avez besoin d’aucun compte basé aux États-Unis pour l’une ou l’autre.

Qu’est-ce que l’indice S&P 500 ?

Le S&P 500 est un indice boursier qui suit 500 des plus grandes entreprises cotées sur les places américaines, pondérées par capitalisation boursière. C’est le baromètre le plus suivi des grandes capitalisations américaines, et les investisseurs du monde entier le considèrent comme un raccourci pour « le marché ». Parce qu’il touche tous les grands secteurs, une seule position sur le S&P 500 vous donne une exposition large et diversifiée en une seule ligne.

Voici le point qui piège les néophytes. Vous ne pouvez pas acheter l’indice lui-même, car le S&P 500 est un calcul plutôt qu’un titre. Ce que vous achetez réellement, c’est un produit qui le suit : un fonds, un ETF ou un contrat dont le prix suit l’indice. Cette seule distinction façonne chacune des voies ci-dessous.

Quelles sont les façons d’investir dans le S&P 500 ?

Les trois voies diffèrent par la manière dont vous détenez l’exposition, par la présence ou non de l’effet de levier et par le sens dans lequel vous pouvez négocier. Le tableau les met côte à côte.

Si votre objectif est de détenir le marché pendant des années et de le laisser capitaliser, un fonds indiciel ou un ETF est le foyer naturel de cet argent. Investir par la voie du fonds indiciel S&P 500 revient surtout à choisir un tracker à faible coût, puis à le laisser tranquille une décennie ou deux. Si votre objectif est de négocier l’indice sur des jours ou des semaines, de vous positionner pour un mouvement précis ou de profiter d’une baisse du marché, un CFD sur indice vous donne l’effet de levier et l’accès dans les deux sens qu’un fonds ne peut pas offrir.

Comment investir dans le S&P 500 depuis le Royaume-Uni ?

Les investisseurs du Royaume-Uni, d’Irlande et du reste du monde anglophone hors États-Unis n’ont pas besoin d’un compte américain pour détenir l’indice. Au Royaume-Uni, les gens achètent généralement des fonds indiciels et des ETF S&P 500 sur une plateforme d’investissement locale, souvent au sein d’un compte ISA avantageux sur le plan fiscal. Deux des options les plus recherchées sont l’ETF S&P 500 britannique de Vanguard et le fonds indiciel S&P 500 d’UBS, et ils figurent parmi des dizaines de trackers comparables, y compris des fonds d’iShares.

Choisir le meilleur fonds indiciel S&P 500 ou le meilleur ETF S&P 500 pour votre situation tient à quelques éléments concrets plutôt qu’à la marque sur l’étiquette :

• Les frais courants paraissent minuscules, mais ils se capitalisent sur des décennies, si bien qu’un coût annuel plus bas l’emporte en général sur une détention longue.
• Les parts de capitalisation réinvestissent les dividendes pour vous, tandis que les parts de distribution les versent en espèces, et les gammes S&P 500 de Vanguard et d’UBS existent dans les deux formes.
• La plupart des trackers sont valorisés dans votre monnaie locale tout en détenant des actifs en dollars américains en dessous, si bien que le taux de change se glisse discrètement dans ce que vous ramenez.

Cette voie du fonds est faite pour une détention patiente et à long terme. Les traders actifs qui préfèrent prendre des positions à plus court terme sur l’indice, avec effet de levier et dans les deux sens, négocient le S&P 500 sous forme de CFD à la place. Les deux approches travaillent ensemble plus souvent qu’elles ne se concurrencent ; beaucoup de gens détiennent des fonds pour le cœur d’un portefeuille et utilisent le trading d’indices pour des positions tactiques par-dessus. Si la mécanique est nouvelle pour vous, notre guide sur comment négocier les indices la passe en revue.

Quel est l’équivalent britannique du S&P 500 ?

L’équivalent britannique le plus proche du S&P 500 est le FTSE 100, l’indice de référence des 100 plus grandes entreprises de la Bourse de Londres. Il joue le même rôle phare pour les grandes capitalisations britanniques que le S&P 500 pour les américaines. Ce n’est pas pour autant un échange à l’identique. Le S&P 500 est bien plus large avec 500 composantes et penche fortement vers la technologie, tandis que le FTSE 100 penche vers l’énergie, la finance et la consommation de base. Si vous voulez une image plus complète de la manière dont ces indices de référence sont construits, notre explication sur ce que sont les indices en couvre la mécanique.

Parce que les deux indices se comportent différemment, beaucoup d’investisseurs détiennent les deux pour la diversification géographique et sectorielle, plutôt que d’en choisir un pour remplacer l’autre. Sur une seule plateforme, vous pouvez suivre et négocier le US500 et le UK100 côte à côte.

Qu’est-ce qui fait bouger le prix du S&P 500 ?

À strictement parler, l’indice a un niveau plutôt qu’un cours d’action. Quand les gens suivent le cours de l’action S&P 500 de Vanguard, ce qu’ils observent en réalité, c’est le prix d’un ETF qui suit l’indice, et c’est pourquoi le graphique de l’ETF et celui de l’indice évoluent presque à l’unisson. Les petits écarts entre eux tiennent aux frais, aux dividendes et à la devise.

Le niveau de l’indice lui-même reflète les cours combinés et pondérés par la taille des 500 composantes, si bien que les plus grands noms de la technologie pèsent le plus. Une poignée de forces générales fait l’essentiel du mouvement :

• Les bénéfices des entreprises donnent le ton, puisque des profits en hausse dans les grandes sociétés américaines soulèvent l’indice et des résultats décevants le tirent vers le bas.
• Les anticipations de taux d’intérêt comptent presque autant, car des taux attendus plus élevés tendent à comprimer les valorisations des actions tandis que des taux plus bas les soutiennent. Les inflexions de la politique des banques centrales, du type de celles que fixe la Bank of England, font bouger l’indice en conséquence.
• Les données d’inflation et de croissance se répercutent directement dès qu’une publication modifie les perspectives de taux ou de revenus des entreprises, souvent brutalement.
• Le sentiment de marché gère le bruit de court terme, avec l’appétit pour le risque, la géopolitique et les flux de fonds qui poussent le prix autour des fondamentaux au jour le jour.

Que vous suiviez un graphique du cours de l’action S&P 500 de Vanguard, un graphique de l’indice brut ou le prix du US500 sur Volity, vous regardez le même marché sous-jacent à travers des lentilles légèrement différentes. Ils montent et descendent ensemble.

Comment négocier le S&P 500 sous forme de CFD sur Volity ?

Volity est un centre financier tout-en-un qui réunit votre portefeuille, vos paiements et votre trading sur un seul compte. Vous pouvez négocier le S&P 500 sous forme de CFD sur indice US500 directement dans Volity MT, aux côtés d’autres indices mondiaux, du forex, des matières premières et des cryptos. Comme un CFD suit le prix de l’indice sans que vous déteniez la moindre part de fonds, vous pouvez vous positionner à l’achat quand vous attendez une hausse du marché et à la vente quand vous attendez une baisse, ce qui correspond exactement à la façon dont les traders actifs se positionnent autour de la saison des résultats et des décisions de taux.

La voie du trading d’indices est ce pour quoi le trading d’indices et le trading de CFD sur Volity sont conçus, et le même bureau couvre des marchés connexes comme les CFD sur indices des États-Unis, d’Europe et d’Asie. L’effet de levier est disponible sur les indices, jusqu’à 1:500 selon le produit, avec la marge requise affichée avant chaque ordre et la protection contre le solde négatif en place, de sorte que vous ne pouvez pas perdre plus que le solde de votre compte. Les CFD comportent des frais de financement overnight, et c’est pourquoi ils conviennent à des positions de plus court terme plutôt qu’à une détention de plusieurs années. Rien de tout cela n’exige une grosse mise pour démarrer. Vous pouvez ouvrir un compte gratuitement, vous entraîner sur une démo gratuite qui reflète les prix réels, puis investir dès 1 $ et commencer à négocier à partir de 1 $. Consultez les frais et commissions publiés pour avoir le tableau complet des coûts avant de placer une opération.

Quels sont les risques d’investir dans le S&P 500 ?

Chaque voie comporte un risque de marché. Le S&P 500 peut baisser, parfois fortement et sur de longues périodes, et la performance passée ne vous dit rien de fiable sur les rendements futurs. Les fonds et les ETF vous laissent exposé à ces reculs tant que vous les détenez. Négocier l’indice sous forme de CFD ajoute de l’effet de levier par-dessus, ce qui amplifie les pertes aussi facilement que les gains, si bien qu’un mouvement plus petit contre vous fait davantage de dégâts à votre capital. Les variations de change touchent quiconque détient des actifs en dollars américains depuis un autre pays, et il vaut la peine de peser l’indice face à d’autres avoirs, qu’il s’agisse d’obligations, de liquidités ou de l’or face au S&P 500.

Les régulateurs traitent les CFD à effet de levier comme des produits à haut risque pour de bonnes raisons. La FCA au Royaume-Uni comme l’ESMA dans toute l’UE ont encadré la façon dont ils sont vendus aux traders particuliers, et l’exécution des opérations de Volity elle-même est régulée par CySEC via UBK Markets sous licence 186/12. Cet article est éducatif et non un conseil personnalisé. Ajustez la voie à votre objectif et à votre horizon de temps, dimensionnez les positions à un niveau de risque que vous pouvez supporter et, sur toute opération à effet de levier, fixez un stop et un risque fixe par position avant d’entrer. Si vous ne savez pas quelle approche convient à votre situation, prenez un conseil indépendant avant d’engager du capital.

Questions fréquentes

Comment un débutant peut-il investir dans le S&P 500 ?

Pour un débutant, la façon la plus simple d’investir dans le S&P 500 est un fonds indiciel ou un ETF à faible coût qui le suit, acheté sur une plateforme réputée et conservé sur le long terme. Si vous préférez apprendre à négocier l’indice de façon active, commencez sur une démo gratuite, familiarisez-vous avec le comportement de l’effet de levier et des CFD, et gardez une taille modeste jusqu’à ce que l’argent réel devienne une routine.

Quelle est la différence entre un fonds indiciel S&P 500 et un ETF ?

Les deux suivent le même indice. Un fonds indiciel S&P 500 est généralement valorisé une fois par jour et acheté directement auprès du fournisseur, ce qui convient à un investissement régulier et automatisé. Un ETF se négocie en Bourse tout au long de la journée comme une action, ce qui vous donne plus de contrôle sur le moment. Les coûts sont proches parmi les grands trackers à faible coût, si bien que la décision se résume souvent à la façon dont vous préférez acheter et conserver.

Peut-on investir dans le S&P 500 depuis l’extérieur des États-Unis ?

Oui. Les investisseurs du Royaume-Uni, d’Irlande, du Canada, d’Australie et d’ailleurs accèdent au S&P 500 via des fonds indiciels et des ETF disponibles localement, ou en négociant l’indice sous forme de CFD. Vous n’avez pas besoin d’un compte basé aux États-Unis. Des fournisseurs comme Vanguard, UBS et iShares proposent des trackers S&P 500 conçus pour les investisseurs internationaux, et les CFD sur indices donnent aux traders actifs une autre porte d’entrée.

Peut-on vendre le S&P 500 à découvert ?

Les fonds indiciels et ETF standards sont uniquement à l’achat, si bien qu’ils ne gagnent que lorsque l’indice monte. Pour parier sur une baisse, les traders utilisent un CFD sur indice comme le US500 sur Volity, qui se négocie dans les deux sens. Vendre à découvert avec effet de levier comporte un risque plus élevé que la simple détention, ce qui appelle un stop clair et un dimensionnement de position discipliné.