Vous avez probablement entendu parler du spread dans le trading Forex. Il joue un rôle majeur dans la façon dont les traders évaluent les coûts et exécutent leurs stratégies. Il est temps d’approfondir le sujet et de comprendre le concept du spread betting.
Le spread betting vous permet d’exploiter efficacement les fluctuations de prix sur un large éventail de marchés, sans détenir l’actif sous-jacent.
Dans ce guide, nous vous expliquerons les éléments essentiels des paris sur spread : comment cela fonctionne, pourquoi les traders l’utilisent et ce que vous devez prendre en compte avant de commencer.
Qu’est-ce que le spread betting Forex ?
Les paris sur les écarts de change (spread betting) sur le Forex vous permettent de spéculer sur les fluctuations de cours des paires de devises sans détenir les devises elles-mêmes. Au lieu d’acheter ou de vendre des devises, vous prédisez la hausse ou la baisse de leur cours, et vos profits ou pertes dépendent de la précision de cette prédiction. Les paris sur les écarts de change sont particulièrement populaires au Royaume-Uni, où ils sont exonérés d’impôt pour les traders individuels. Qu’est-ce que cela signifie ? Les bénéfices ne sont pas soumis à l’impôt sur les plus-values ni au droit de timbre.
Les paris sur les spreads Forex reposent sur deux prix clés : le cours acheteur (acheteur) et le cours vendeur (acheteur). La différence entre ces deux prix, appelée spread, constitue le coût d’entrée sur la transaction. Par exemple, si l’EUR/USD a un cours acheteur de 1,3050 et un cours vendeur de 1,3053, le spread est de 3 pips. Ce spread doit être couvert par une variation de prix en votre faveur pour que vous puissiez réaliser un profit.
Des études montrent que 75,1 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent avec des opérations à effet de levier comme les paris sur les écarts de change. Cela souligne clairement l’importance d’une planification et d’une gestion des risques rigoureuses.
Imaginez que vous pensez que l’euro va se renforcer face au dollar et que vous décidez de parier sur une hausse de la paire EUR/USD. Le cours acheteur est de 1,2050 et le cours vendeur de 1,2052, créant un spread de 2 pips. Vous placez un pari de 5 $ par pip et prenez une position longue. Si l’EUR/USD monte de 20 pips à 1,2072, vous gagnez 100 $ (20 pips x 5 $ par pip). En revanche, si l’EUR/USD baisse de 20 pips à 1,2032, vous perdez 100 $. Vous voyez ? L’impact direct des fluctuations de prix sur vos rendements dépend de la direction de votre pari et du spread couvert.
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Comment fonctionne le spread betting Forex ?
Les paris sur les spreads Forex fonctionnent en vous permettant de spéculer sur la direction du prix d’une paire de devises sans réellement acheter ou vendre la devise.
Vous gagnez de l’argent en fonction de l’exactitude de vos prévisions de prix, grâce à un système basé sur deux prix clés : le cours acheteur (le prix auquel vous pouvez vendre) et le cours vendeur (le prix auquel vous pouvez acheter). La différence entre ces deux prix, appelée spread, représente le coût de la transaction. Pour réaliser un profit, le marché doit dépasser le spread et évoluer dans la direction prévue.
Chaque transaction nécessite de choisir entre une position longue (pariant sur une hausse des prix) et une position courte (pariant sur une baisse des prix). Si le marché évolue dans le sens prévu, vous réalisez un profit pour chaque point (pip) de variation du prix. En revanche, si le marché évolue à l’encontre de vos prévisions, vous perdez pour chaque pip de variation dans le sens inverse.
Il est important de savoir que le montant que vous gagnez ou perdez par pip est déterminé par le montant de votre mise, que vous définissez avant de placer votre pari. Par exemple, si vous fixez votre mise à 10 $ par pip et que le marché évolue de 30 pips en votre faveur, vous gagnez 300 $. S’il évolue de 30 pips en votre défaveur, vous perdez 300 $.
L’effet de levier joue un rôle important dans les paris sur spread, car il permet de contrôler une position importante avec un faible dépôt initial, appelé marge. En effet, il amplifie potentiellement les gains comme les pertes. Par exemple, un ratio de levier de 10:1 signifie qu’avec un dépôt de 100 $, vous pouvez contrôler une position de 1 000 $. Une faible variation de prix peut donc entraîner des profits ou des pertes plus importants. Cependant, cet effet de levier peut rapidement vider votre compte si le marché évolue en votre défaveur, car les pertes sont calculées sur la base de la taille totale de la position, et pas seulement sur le dépôt initial.
Prenons l’exemple de l’EUR/USD. Si vous pensez que l’euro va s’apprécier face au dollar, vous pouvez prendre une position longue à un cours acheteur de 1,3050 et un cours vendeur de 1,3053, où le spread de 3 pips représente le coût d’entrée. Imaginons que vous misiez 5 $ par pip. Si l’EUR/USD monte de 20 pips à 1,3070, vous gagnez 100 $ (20 pips x 5 $). Mais s’il baisse de 20 pips à 1,3030, vous perdez 100 $.
Les plateformes de spread betting Forex proposent souvent des outils comme les ordres stop-loss pour vous aider à gérer les risques. Un stop-loss clôture automatiquement votre position si le marché évolue trop défavorablement, ce qui minimise les pertes potentielles. Par exemple, si vous fixez un stop-loss 10 pips en dessous de votre prix d’entrée sur une position longue, votre transaction sera clôturée automatiquement si le prix baisse de 10 pips, limitant ainsi vos pertes.
Attendez. Ce n’est pas tout. Les paris sur spread Forex vous permettent de prendre des positions de durées variables. Les paris à court terme, appelés transactions financées quotidiennement, n’ont pas de date de fin fixe, mais peuvent entraîner des frais de financement au jour le jour. Les paris à plus long terme, appelés transactions à terme, expirent à une date prédéterminée et présentent généralement des spreads plus importants, mais sans frais de financement au jour le jour. À quoi sert une telle flexibilité ? Elle vous permet d’adapter vos transactions à vos perspectives de marché et à votre stratégie.
Types de transactions de spread betting Forex
Le spread betting Forex propose différents types de transactions, adaptés à différents horizons de temps et stratégies de trading. Les principaux types de transactions sont les transactions financées quotidiennement et les transactions à terme. Chaque type présente des caractéristiques, des coûts et des stratégies spécifiques, permettant aux traders de choisir une approche adaptée à leurs objectifs et à leur tolérance au risque.
Transactions financées quotidiennement (DFT)
Les transactions financées quotidiennement, également appelées « rolling daily bets », sont des transactions à court terme sans date d’expiration prédéterminée. Elles vous permettent de conserver une position aussi longtemps que vous le souhaitez, à condition de maintenir la marge requise. Elles sont idéales pour ceux qui cherchent à capitaliser sur les fluctuations de prix à court terme, comme les day traders ou les scalpers, qui souhaitent pouvoir entrer et sortir rapidement de leurs positions.
Pour les transactions financées quotidiennement, des frais de financement au jour le jour sont appliqués si la position reste ouverte au-delà de la clôture du marché. Ces frais peuvent s’accumuler au fil du temps, augmentant le coût de détention des positions à long terme.
Par exemple, si vous pariez sur l’EUR/USD avec une transaction financée quotidiennement et que vous maintenez la position ouverte pendant trois jours, vous payez les frais de nuit chaque jour. Il est important de noter que ces frais peuvent impacter les profits ; il est donc essentiel de surveiller la durée de vos transactions financées quotidiennement afin d’éviter des frais excessifs.
Transactions à terme
Les opérations à terme, également appelées futures ou opérations « trimestrielles », sont conçues pour des positions à long terme et comportent une date d’expiration fixe, généralement à la fin d’un trimestre. Contrairement aux opérations financées quotidiennement, les opérations à terme ne comportent pas de frais de financement au jour le jour, ce qui les rend idéales pour les traders souhaitant conserver leurs positions sur plusieurs semaines, voire plusieurs mois.
Cependant, les transactions à terme sont souvent assorties de spreads plus larges pour compenser l’absence de frais quotidiens, de sorte que les traders peuvent encourir des coûts d’entrée et de sortie plus élevés.
Les opérations à terme vous permettent de bloquer votre transaction à un prix fixe pendant une période déterminée. Cette structure est utile pour une perspective à long terme ou simplement pour éviter l’impact des frais de financement quotidiens. Par exemple, si vous pensez que la paire GBP/USD va augmenter le mois prochain, une opération à terme pourrait vous permettre d’éviter les frais quotidiens tout en bénéficiant de gains potentiels à long terme.
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Comment démarrer avec les paris sur spreads Forex ?
- Recherchez les bases du spread betting sur le Forex et comprenez les termes clés tels que les pips, l’effet de levier et les spreads.
- Choisissez un courtier de paris sur spreads Forex réputé avec des spreads serrés et la surveillance réglementaire nécessaire
- Ouvrez un compte de spread betting sur la plateforme du courtier et terminez le processus de vérification
- Déposez des fonds sur votre compte en fonction de votre budget et de votre tolérance au risque
- Sélectionnez une paire de devises sur laquelle vous souhaitez parier, comme EUR/USD ou GBP/USD
- Déterminez la taille de votre pari par pip pour déterminer votre profit ou votre perte potentiel par mouvement de point
- Choisissez une position de trading en fonction de votre analyse : prenez une position longue si vous vous attendez à une hausse des prix ou prenez une position courte si vous vous attendez à une baisse.
- Mettre en place des outils de gestion des risques tels que les ordres stop-loss et take-profit pour contrôler les pertes potentielles
- Surveillez attentivement votre position et ajustez-la si nécessaire en fonction des conditions du marché
- Fermez la transaction manuellement ou laissez-la se fermer automatiquement en fonction de votre stop-loss ou de votre take-profit
Avantages et inconvénients des paris sur les spreads Forex
Avantages :
- Bénéfices exonérés d’impôt pour les commerçants individuels au Royaume-Uni
- Permet la spéculation sans posséder de monnaie réelle
- Flexibilité pour aller à la hausse ou à la baisse dans diverses conditions de marché
- Choix de transactions quotidiennes ou à terme pour correspondre à des stratégies à court ou à long terme
- Faibles exigences de dépôt initial en raison de l’effet de levier
- Accès à une large gamme de paires de devises pour un trading diversifié
Inconvénients :
- Risque élevé lié à l’effet de levier , amplifiant les pertes potentielles
- Coûts de financement au jour le jour sur les transactions financées quotidiennement
- Des pertes rapides sont possibles sur des marchés volatils
- Des spreads plus larges sur les opérations à terme, augmentant les coûts d’entrée
- Disponibilité limitée, principalement au Royaume-Uni et en Irlande
- Nécessite un fort contrôle émotionnel pour gérer les changements rapides du marché
Gestion des risques dans les paris sur les spreads Forex
Une gestion efficace des risques liés aux spread bettings Forex protège votre capital et vous aide à prendre des décisions de trading éclairées. Laissez-nous vous guider (avec des conseils et des stratégies éprouvés) pour gérer vos risques et améliorer vos chances de générer des rendements réguliers.
1. Définissez un risque maximum par transaction
Déterminez un pourcentage fixe du solde de votre compte que vous êtes prêt à risquer sur une transaction, généralement entre 1 % et 2 %. Ainsi, chaque transaction reste gérable et n’a pas d’impact important sur votre compte.
Par exemple, si le solde de votre compte est de 5 000 $, fixer un risque maximum de 2 % par transaction signifie que vous limitez les pertes potentielles à 100 $ par transaction. Même si une transaction se révèle défavorable, elle ne grevera pas une part importante de votre compte.
2. Utilisez les ordres stop-loss pour contrôler les pertes
Les ordres stop-loss clôturent automatiquement votre transaction si le marché évolue défavorablement d’un montant spécifié. Ils empêchent ainsi les pertes mineures de se transformer en pertes importantes. Lorsque vous placez une transaction, choisissez un niveau de stop-loss adapté à votre tolérance au risque.
Par exemple, si vous entrez dans une position longue (en pariant sur des hausses de prix) sur l’EUR/USD à 1,1000, ce qui fixe un stop-loss à 1,0950 limite votre perte potentielle à 50 pips si le marché chute à ce niveau.
3. Utilisez les ordres Take-Profit pour sécuriser vos gains
En définissant un ordre take-profit, vous pouvez sécuriser vos gains lorsque le marché atteint un prix cible. Ainsi, vous n’avez pas besoin de surveiller constamment le marché et vous assurez une sortie rentable.
Si vous êtes long sur GBP/USD à 1,3000, par exemple, et que vous définissez un take-profit à 1,3100, la position se clôture automatiquement à 1,3100, ce qui garantit un profit de 100 pips si le prix atteint ce niveau.
4. Limiter l’effet de levier pour minimiser l’exposition
L’effet de levier peut amplifier vos gains, mais il augmente également vos pertes potentielles. Pour protéger votre compte, utilisez l’effet de levier avec prudence. Réduire l’effet de levier peut réduire l’exposition et faciliter la gestion des transactions. Au lieu d’utiliser un ratio de levier élevé comme 20:1, envisagez de le réduire à 10:1.
Maintenant, si vous pariez 1 $ par pip sur une position de 10 000 $ avec un effet de levier plus faible, cela limitera à la fois les gains potentiels et les pertes potentielles, ce qui rend vos transactions plus sûres.
5. Évitez les transactions excessives pour préserver votre capital
Le sur-trading (effectuer des transactions fréquentes et impulsives) peut rapidement vider votre compte et conduire à une prise de décision émotionnelle.
Pour maintenir une certaine discipline, vous devez fixer un nombre maximal de transactions par jour ou par semaine. Par exemple, vous pouvez vous limiter à trois transactions par jour pour éviter de prendre des décisions hâtives après chaque transaction et ainsi disposer de temps pour une analyse approfondie entre chaque transaction.
Lire : Qu’est-ce que l’analyse du sentiment Forex ?
6. Diversifiez les paires de devises pour répartir les risques
Trader plusieurs paires de devises réduit le risque de pertes importantes en cas d’évolution imprévisible d’une devise. Au lieu de concentrer tous vos paris sur une seule paire, diversifiez vos positions en négociant des paires comme l’EUR/USD, le GBP/USD et l’USD/JPY.
N’oubliez pas que la diversification répartit votre exposition sur différents mouvements de devises, ce qui réduit le risque de pertes importantes dues à une seule fluctuation du marché.
7. Planifiez des stratégies de sortie avant d’entrer dans des transactions
Avant d’entrer sur une position, il est essentiel d’avoir une stratégie de sortie claire. C’est la seule façon d’éviter de conserver les positions perdantes plus longtemps que nécessaire et de clôturer prématurément les positions rentables. Il est conseillé de fixer des objectifs de profit et des niveaux stop-loss pour guider votre sortie.
Par exemple, si vous entrez dans une transaction avec un objectif de profit de 50 pips et une limite de perte de 25 pips, vous pourrez sortir en toute confiance, car vous saurez que chaque transaction suit un plan calculé.
8. Utilisez un compte de démonstration pour tester les stratégies de gestion des risques
Pratiquer votre gestion des risques sur un compte démo vous permettra de gagner en confiance sans risquer vos fonds. Ouvrez un compte démo et entraînez-vous à définir des niveaux de stop-loss et de take-profit, à ajuster l’effet de levier et à définir des limites de risque pour vos différentes transactions.
Il convient de noter que le trading de démonstration vous aide à affiner votre approche et à comprendre le fonctionnement de chaque outil de gestion des risques, ce qui, en fin de compte, vous prépare aux conditions réelles du marché.
9. Révisez et ajustez régulièrement votre plan de gestion des risques
Les conditions de marché étant évolutives, révisez régulièrement votre plan de gestion des risques pour vous assurer qu’il est en adéquation avec vos objectifs et conditions de trading actuels. Chaque mois, évaluez vos transactions et vos performances récentes.
Par exemple, si la volatilité du marché a augmenté, vous pouvez resserrer vos niveaux de stop-loss ou réduire l’effet de levier pour rester dans votre tolérance au risque préférée.
Lire : Quel est le meilleur moment pour trader le Forex ?
Paris sur les spreads Forex vs. Trading de CFD
| Paris sur les spreads Forex | Négociation de CFD |
| Utilisé principalement au Royaume-Uni et en Irlande. | Disponible dans le monde entier, avec plus de flexibilité réglementaire. |
| Aucune propriété des actifs sous-jacents ; purement spéculatif. | Aucune propriété des actifs sous-jacents ; basée sur les différences de prix. |
| Généralement exonéré d’impôt pour les commerçants individuels au Royaume-Uni. | Peut être soumis à l’impôt sur les plus-values selon la juridiction. |
| Aucune commission ; les frais sont compris dans le spread. | Comprend généralement les frais de commission ainsi que les spreads. |
| Les bénéfices dépendent du mouvement des points ou des pips. | Bénéfices basés sur la taille du contrat et la différence de prix. |
| Dates d’expiration disponibles avec certains types de transactions (par exemple, les transactions à terme). | Aucune date d’expiration ; les positions sont conservées aussi longtemps que souhaité ou jusqu’à leur clôture. |
| Il comporte souvent un effet de levier, augmentant à la fois le potentiel de profit et le risque. | Un effet de levier est également disponible, avec des risques similaires à ceux des paris sur spread. |
Spread Betting Forex vs options binaires
| Paris sur les spreads Forex | Options binaires |
| Les profits et les pertes sont illimités, en fonction du mouvement du marché. | Les profits et les pertes sont prédéterminés avant d’entrer dans la transaction. |
| Plus flexible ; vous pouvez entrer et sortir des transactions à tout moment pendant les heures de marché. | La transaction a une durée d’expiration fixe ; vous ne pouvez pas fermer une position plus tôt que prévu. |
| Généralement exonéré d’impôt pour les commerçants individuels au Royaume-Uni. | Soumis à l’impôt car il est généralement classé comme revenu de jeu. |
| Utilise un effet de levier, ce qui augmente à la fois les gains potentiels et l’exposition au risque. | N’implique pas d’effet de levier ; le risque et la récompense sont définis à l’avance. |
| Le coût de la transaction est intégré au spread ; aucun frais fixe par transaction. | Comprend généralement un coût fixe par transaction ou un pourcentage de la taille de la transaction. |
| Disponible uniquement dans les régions où les paris à spread sont autorisés (principalement le Royaume-Uni et l’Irlande). | Restreint dans plusieurs régions ; fait souvent l’objet d’un contrôle réglementaire plus strict en raison des aspects liés aux jeux de hasard. |
Stratégies de spread betting Forex pour réussir
- Utilisez le suivi de tendance pour vous aligner sur la direction du marché en achetant (long) en cas de tendance haussière ou en vendant (short) en cas de tendance baissière. Des indicateurs comme les moyennes mobiles peuvent vous aider à confirmer les tendances et à optimiser vos entrées.
- Essayez le trading de range lorsque les marchés manquent de tendance claire. Achetez près des niveaux de support et vendez près des niveaux de résistance pour réaliser des gains dans une fourchette stable. Cette méthode est efficace sur les marchés à faible volatilité où les prix fluctuent de manière prévisible.
- Optez pour le trading de cassure pour capitaliser sur les fluctuations brutales des prix qui franchissent les niveaux de support ou de résistance établis, marquant souvent le début d’une nouvelle tendance. En anticipant ces mouvements, vous pouvez réaliser des profits importants à mesure que le marché prend de l’ampleur.
- Utilisez le trading basé sur l’actualité pour tirer parti des événements économiques ou des annonces qui impactent les marchés des changes, comme les décisions des banques centrales ou les données sur l’emploi. Il est important de réagir rapidement aux nouvelles importantes pour obtenir des rendements substantiels.
- Essayez le scalping si vous préférez effectuer de petites transactions fréquentes pour capter les fluctuations de prix mineures. Visez des gains rapides d’environ 5 à 10 pips par transaction, en générant des profits sur plusieurs transactions tout au long de la journée.
- Envisagez la couverture pour équilibrer le risque en ouvrant des positions opposées sur des paires de devises corrélées ou au sein d’une même paire. La couverture compense les pertes potentielles d’une position par un gain sur une autre, vous aidant ainsi à gérer votre exposition à la volatilité.
- Optez pour le swing trading si vous souhaitez conserver vos positions pendant plusieurs jours et capter les fluctuations de prix intermédiaires entre les plus hauts et les plus bas. Cette stratégie convient aux traders qui privilégient un suivi moins fréquent, mais souhaitent néanmoins tirer profit des fluctuations importantes.
- Adoptez une stratégie de gestion des risques en définissant des ordres stop-loss et take-profit sur chaque transaction. Cette approche vous permet de contrôler vos pertes et de sécuriser vos gains, tout en protégeant votre capital, même dans des conditions de marché imprévisibles.
Trading Forex automatisé et IA dans les paris sur spread
Le trading automatisé du Forex a connu une croissance rapide, les traders adoptant de plus en plus d’algorithmes pour exécuter leurs transactions selon des conditions prédéfinies. Dans le trading automatisé, les logiciels surveillent en permanence le marché et exécutent les ordres d’achat ou de vente une fois les paramètres spécifiés remplis.
Son impact ? Aucune intervention manuelle n’est nécessaire, ce qui vous permet de tirer parti des fluctuations rapides du marché et d’optimiser vos stratégies. Des plateformes populaires comme MetaTrader 4 et MetaTrader 5 prennent en charge ces stratégies automatisées grâce aux Expert Advisors (EA). Près de 70 % des traders Forex particuliers utilisent une forme d’automatisation pour plus d’efficacité et de rapidité.
Il est important de savoir que le trading automatisé peut augmenter le potentiel de profit, en particulier sur les marchés volatils, mais comporte également des risques, car les systèmes peuvent réagir trop rapidement aux changements du marché à court terme. L’automatisation va encore plus loin en permettant aux systèmes d’apprendre et de s’adapter à partir des données du marché.
Contrairement aux algorithmes traditionnels, l’IA utilise l’apprentissage automatique pour analyser les données de marché historiques et en temps réel, identifier des tendances et ajuster les stratégies au fil du temps. Oui. Cette adaptabilité peut être particulièrement utile pour les paris sur les spreads Forex, où les conditions de marché sont souvent imprévisibles.
Par exemple, les modèles d’IA peuvent utiliser le traitement du langage naturel pour évaluer le sentiment des actualités, et potentiellement anticiper les fluctuations du marché avant qu’elles ne se manifestent uniquement par les variations de prix. En 2023, l’adoption du trading piloté par l’IA parmi les traders professionnels a augmenté de 35 %, selon des sources du secteur financier. Les outils d’IA affichent une précision des prévisions de marché supérieure de 15 à 20 % à celle des algorithmes conventionnels.
Cependant, sachez que le trading basé sur l’IA est complexe et nécessite des tests approfondis, car une dépendance excessive aux modèles de données peut accroître le risque d’anomalies de marché inattendues. Soyez donc vigilant.
Derniers mots
Les paris sur les spreads Forex offrent un moyen flexible et fiscalement avantageux de tirer profit des fluctuations des devises sans détenir les actifs sous-jacents. Vous pouvez parier sur les fluctuations de prix, à la hausse comme à la baisse, en exploitant votre position pour amplifier vos gains potentiels. Cependant, cet effet de levier augmente également les pertes potentielles, d’où la nécessité d’une gestion stratégique des risques.
