Comment acheter des barres d’or ? – La volatilitéLes lingots d’or constituent un investissement tangible et fiable, apprécié pour sa capacité à préserver le patrimoine et à assurer la stabilité face aux fluctuations économiques. Leur valeur intrinsèque en fait un choix populaire pour les investisseurs en quête de sécurité et de diversification.
Cependant, l’achat de lingots d’or ne se limite pas à l’achat d’un actif physique. Des facteurs tels que la pureté, la taille, le coût, le stockage et l’authenticité jouent un rôle crucial dans la réalisation d’un investissement judicieux.
Ce guide vous expliquera tout ce que vous devez savoir pour acheter des lingots d’or, du choix du bon type de lingot d’or à la sélection de revendeurs réputés et à la navigation dans les tendances du marché, vous assurant ainsi de prendre des décisions éclairées pour un investissement sûr.
Que sont les lingots d’or ?
Les lingots d’or, aussi appelés lingots , sont des pièces d’or massif généralement fabriquées selon des normes de poids et de pureté spécifiques. Ils sont obtenus en affinant l’or jusqu’à un niveau de pureté élevé, souvent 99,99 % (24 carats), puis en le façonnant en barres rectangulaires. Ces barres sont émises par des raffineries, des hôtels des monnaies ou des fabricants agréés, souvent munies de poinçons, de numéros de série et de certificats d’essai pour vérification.
Pourquoi acheter des lingots d’or ?
Les lingots d’or sont un choix populaire auprès des investisseurs expérimentés comme des novices en métaux précieux. Ils offrent plusieurs avantages par rapport à d’autres formes d’or, comme les pièces ou les bijoux. Voici les principales raisons pour lesquelles l’achat de lingots d’or peut être un investissement judicieux :
- Primes plus faibles : les lingots d’or ont généralement des primes plus faibles que les pièces de monnaie ou les bijoux, ce qui les rend plus rentables car ils entraînent moins de coûts de production et de commercialisation.
- Commodité de stockage et d’empilage : les lingots d’or sont plus faciles à stocker et à empiler, avec différentes tailles disponibles, ce qui les rend plus efficaces en termes d’espace et de rentabilité pour le stockage.
- Potentiel d’investissement à long terme : les lingots d’or sont considérés comme un investissement stable à long terme, offrant une protection contre l’inflation et l’incertitude économique.
- Moins de volatilité : l’or est moins volatil que les actions ou les obligations, servant souvent d’actif refuge en cas d’instabilité du marché.
- Exposition directe à l’or : Posséder des lingots d’or physiques vous donne la propriété directe du métal, sans risques opérationnels ni frais associés à d’autres investissements en or.
- Préservation du patrimoine : les lingots d’or sont facilement négociables et conservent leur valeur au fil du temps, ce qui en fait une option idéale pour préserver le patrimoine, en particulier en cas de crise financière.
- Diversification : L’ajout de lingots d’or à votre portefeuille permet de diversifier les investissements et offre une protection contre l’inflation et les baisses du marché.
- Facilité de revente : les lingots d’or sont très liquides, avec une revente facile par l’intermédiaire de revendeurs ou de transactions privées, et leur valeur est directement liée au prix spot de l’or.
Poids courants des lingots d’or
Les lingots d’or sont disponibles en différentes tailles pour répondre à différents besoins d’investissement, des petits achats individuels aux investissements institutionnels de grande envergure. Voici les poids les plus courants :
- Lingots
d’or de 1 gramme. Petits, portables et abordables, les lingots d’or de 1 gramme sont un choix populaire pour les nouveaux investisseurs ou ceux qui recherchent une entrée sur le marché de l’or à moindre coût. Ils sont faciles à stocker et à liquider, mais leur petite taille entraîne souvent des primes au gramme plus élevées. - Lingots d’une once (31,1 grammes).
Parmi les formats les plus populaires et les plus échangés, le lingot d’or d’une once offre un bon équilibre entre accessibilité et liquidité . C’est souvent le format de prédilection des investisseurs particuliers et des collectionneurs, et il est plus facile à acheter et à vendre que des lingots plus petits ou plus grands. Son prix est plus étroitement lié au cours spot de l’or, ce qui en fait un choix d’investissement simple. - Lingots de 10 onces (311 grammes).
Le lingot d’or de 10 onces représente un investissement plus conséquent, avec une prime par once inférieure à celle des lingots plus petits. Il est généralement privilégié par les investisseurs souhaitant détenir une quantité d’or plus importante sans s’engager sur le volume et le coût plus élevé des lingots plus grands. Son format facilite son stockage et sa vente, offrant un bon compromis entre praticité et valeur. - Lingots de 1 kilogramme (32,15 onces).
Le lingot de 1 kilogramme est l’un des formats les plus populaires auprès des investisseurs sérieux. Sa taille relativement plus grande permet de réduire les primes par once, ce qui en fait un moyen efficace d’acheter de l’or en gros. Il est idéal pour les investisseurs recherchant une quantité importante d’or sans les contraintes logistiques liées aux lingots plus grands. Cependant, sa revente rapide peut s’avérer plus difficile que celle des lingots plus petits. - Lingots de 100 onces (3,11 kg).
Généralement privilégiés par les investisseurs institutionnels ou ceux qui souhaitent acheter de grandes quantités d’or, les lingots de 100 onces représentent un investissement important. Leur volume permet souvent des primes plus faibles par once, mais leur stockage et leur vente peuvent être plus difficiles, notamment pour les investisseurs individuels. Ils sont souvent utilisés dans le cadre de transactions plus formalisées et à grande échelle. - Lingots de 400 onces (12,44 kg).
Le lingot d’or de 400 onces, aussi appelé « Bonne Livraison », est le format standard utilisé par les banques centrales et les grands investisseurs sur le marché mondial. Ces lingots sont utilisés dans les transactions institutionnelles de grande envergure et sont souvent conservés dans des coffres-forts sécurisés. En raison de leur taille et de leur valeur, ils nécessitent un investissement important et un stockage spécialisé, ce qui les rend peu pratiques pour la plupart des acheteurs individuels.
Types de lingots d’or disponibles sur le marché
Les lingots d’or se présentent sous diverses formes, chacune répondant à des besoins spécifiques d’acheteurs et d’investisseurs. Que vous soyez un primo-accédant, un investisseur expérimenté ou que vous recherchiez un type de lingot d’or spécifique, il est essentiel de comprendre les différences pour effectuer un achat éclairé. Voici les différents types de lingots d’or disponibles sur le marché :
| Taper | Description | Pureté | Caractéristiques | Exemples |
| Lingots d’or standard | Les lingots d’or standard sont les plus courants et les plus reconnus. Leur poids varie généralement entre 1 kg et 400 oz (12,4 kg), mais d’autres tailles sont disponibles. Ils sont souvent utilisés par les investisseurs institutionnels, les banques centrales et les grandes institutions financières. | Les lingots d’or standard sont généralement fabriqués à partir d’or pur à 99,5 % à 99,99 %. | Ces barres sont marquées du poids, de la pureté et du logo de la monnaie ou de la raffinerie. | Lingot d’or de 1 kg (32,15 onces troy) Lingot d’or de 400 oz (courant sur le marché des lingots de Londres) |
| Lingots d’or frappés | Les lingots d’or frappés sont des lingots d’or de haute qualité produits par les raffineries et généralement scellés dans un emballage inviolable. Ces lingots sont finement fabriqués et arborent des motifs spécifiques, notamment les numéros de série, le poids, la pureté et le logo de l’hôtel des monnaies. | Les lingots d’or frappés ont généralement une pureté de 99,9 % ou 999,9 % (24 carats). | Ces barres sont réputées pour leur aspect soigné et attrayant. Elles arborent souvent des motifs ou des images distinctifs, ce qui les rend plus attrayantes. | Lingot d’or frappé de 1 oz Lingot d’or frappé de 10 oz Lingot d’or frappé de 50 g |
| Lingots d’or coulés | Les lingots d’or coulés sont créés en versant de l’or en fusion dans un moule, puis en le laissant refroidir et se solidifier. Ces lingots sont généralement moins raffinés que les lingots frappés et présentent une surface plus rugueuse et des formes irrégulières. | Similaires aux lingots frappés, les lingots coulés sont généralement fabriqués à partir d’or d’une pureté de 99,5 % ou plus, bien que la pureté exacte puisse varier en fonction de la raffinerie. | Les lingots d’or coulés sont généralement plus grands, moins polis et moins chers que les lingots frappés. Ils sont appréciés des grands investisseurs en raison de leur taille et de leur prime inférieure au prix spot. | Lingot d’or coulé de 100 oz Lingot d’or coulé de 1 kg |
| Petits lingots d’or | Les petits lingots d’or sont des lingots plus petits et plus abordables, appréciés des primo-accédants ou de ceux qui souhaitent investir de petites sommes dans l’or. Leur poids varie de 1 gramme à 10 oz. | Les petits lingots d’or sont généralement fabriqués avec de l’or pur à 99,9 % à 99,99 %. | Les petits lingots d’or sont souvent conditionnés dans un emballage scellé pour plus de sécurité. Faciles à stocker et à transporter, ils sont idéaux pour les petits investisseurs. | Lingot d’or de 1 gramme Lingot d’or de 5 grammes Lingot d’or de 1 oz |
| Lingots d’or de grande valeur | Les lingots d’or de grande valeur sont généralement volumineux et lourds, et sont plébiscités par les investisseurs institutionnels ou les acheteurs à grande échelle. Ces lingots pèsent souvent plusieurs kilogrammes, voire des centaines d’onces. | Les lingots d’or de grande valeur sont généralement composés d’or pur à 99,9 % ou 99,99 %. | En raison de leur taille, ces lingots ne sont généralement pas disponibles pour les investisseurs individuels, sauf en cas d’achat en gros. Ils sont souvent accompagnés d’un certificat d’authenticité et sont généralement moins chers à l’once grâce aux économies d’échelle. | Lingot d’or de 400 oz (connu sous le nom de lingot de bonne livraison, couramment utilisé par les banques centrales) Lingots d’or de 1 000 oz (32,15 kg) |
| Kilobars d’or (lingots d’or de 1 kg) | Les kilobars sont des lingots d’or qui pèsent exactement 1 kilogramme (32,1507 onces troy) et ils sont populaires parmi les investisseurs qui veulent une quantité solide d’or mais ne veulent pas aller aussi loin que les lingots de 400 oz. | Ces lingots ont généralement une pureté d’or de 99,99 %. | Les kilobars sont souvent frappés ou coulés. Ils sont plus petits et plus faciles à négocier que les grandes barres de 400 oz. Ils constituent un excellent choix pour les investisseurs particuliers en quête de liquidité et de portabilité. | Lingot d’or frappé ou coulé de 1 kg |
| Lingots d’or | Les lingots désignent toute forme d’or sous forme de barre et présentant une pureté élevée, généralement de 99,99 % ou plus. Ces lingots sont principalement utilisés comme instrument d’investissement et sont négociés pour leur valeur intrinsèque, basée sur leur poids et leur pureté. | La pureté de 99,99 % est la norme pour les lingots. | Il s’agit généralement de lingots volumineux et lourds, achetés et vendus en fonction du cours spot quotidien de l’or. De nombreux lingots sont estampillés de leur poids, de leur pureté et du nom de la raffinerie. | Lingot de 1 oz Lingot de 10 oz |
| Lingots d’or LBMA (London Bullion Market Association) | Les lingots approuvés par la LBMA sont un sous-ensemble de lingots d’or reconnus par la London Bullion Market Association, une organisation mondiale de négoce de métaux précieux. Ces lingots répondent à des normes industrielles spécifiques et sont couramment négociés sur le marché international. | Les barres LBMA sont généralement composées d’or pur à 99,5 % à 99,99 %. | Les barres LBMA sont reconnues pour leur authenticité et sont largement commercialisées sur le marché mondial. Elles doivent répondre à des normes rigoureuses établies par la LBMA et sont acceptées par les institutions et les banques centrales. | Lingot d’or LBMA de 400 oz (standard sur le marché de l’or de Londres) |
| Lingots d’or commémoratifs | Il s’agit de lingots en édition limitée produits par les hôtels des monnaies et les raffineries pour commémorer des événements spéciaux, des anniversaires ou des événements historiques marquants. Ils sont souvent plus décoratifs qu’un investissement. | En règle générale, les lingots commémoratifs sont fabriqués à partir d’or pur à 99,99 %. | Ces barres sont généralement disponibles en séries limitées et peuvent comporter des motifs ou des gravures marquant l’événement spécifique qu’elles commémorent. | Barres en édition spéciale célébrant des événements nationaux ou des anniversaires historiques |
| ETF (fonds négociés en bourse) sur l’or sous forme de lingots | Bien qu’il ne s’agisse pas de lingots d’or physiques traditionnels, certains ETF aurifères détiennent de l’or physique sous forme de lingots de grande taille, comme ceux de 400 onces, comme actifs sous-jacents. Les investisseurs qui achètent des parts de ces fonds détiennent de fait une partie des lingots d’or détenus par l’ETF. | L’or détenu par les ETF est généralement pur à 99,99 %. | Investir dans un ETF permet d’accéder à l’or sans le posséder physiquement. Ces ETF sont destinés aux investisseurs qui souhaitent négocier ou investir dans l’or sans avoir besoin de le stocker ni de le sécuriser. | Actions SPDR Gold (GLD)iShares Gold Trust (IAU) |
| Paires ou ensembles de lingots d’or | Certains négociants proposent des lingots d’or en paires ou en ensembles, où une série de petits lingots (par exemple, 1 oz, 5 oz) est vendue en collection. Ces ensembles sont souvent prisés des collectionneurs. | Similaire aux petits lingots d’or, généralement d’une pureté de 99,9 % ou plus. | Ces ensembles peuvent avoir une valeur de collection en plus de leur valeur intrinsèque en tant qu’or. | Un ensemble de lingots d’or de 1 oz, 5 oz et 10 oz vendus ensemble comme coffret de collection |
Modèles populaires de lingots d’or
Les lingots d’or sont disponibles dans une variété de designs, chacun reflétant la marque, le fabricant et parfois le pays d’origine. Voici quelques-uns des designs les plus populaires auprès des investisseurs et des collectionneurs :
- Lingots rectangulaires (modèle standard)
. Modèle le plus courant et le plus reconnaissable, les lingots d’or rectangulaires sont produits par la plupart des hôtels des monnaies et des raffineries. Leur design simple comporte généralement le logo du fabricant, le poids, la pureté et le numéro de série estampillés sur le devant. Ce style simple et utilitaire est populaire en raison de sa rentabilité et de sa facilité d’identification. - Lingots d’or PAMP Suisse.
PAMP Suisse, raffinerie suisse réputée, est réputée pour ses lingots d’or magnifiquement travaillés. L’un des motifs les plus populaires est celui de Lady Fortuna , représentant la déesse romaine de la fortune et de la chance. Leur design complexe et leur finition de haute qualité rendent ces lingots très recherchés par les collectionneurs comme par les investisseurs. - Lingots d’or Johnson Matthey.
Autre marque réputée dans le secteur des lingots d’or, les lingots Johnson Matthey présentent une forme rectangulaire élégante, avec la marque, le poids, la pureté et le numéro de série de l’entreprise inscrits sur le devant. Ils sont largement reconnus pour leur savoir-faire et présentent souvent un design simple et élégant. - Lingots d’or Valcambi.
Valcambi, basée en Suisse, est réputée pour sa production de lingots d’or de toutes tailles, dont le CombiBar , un modèle particulièrement distinctif. Le CombiBar est un lingot d’or cassable, permettant aux investisseurs de le diviser en plus petits morceaux (par exemple, des tranches de 1 gramme). Ce modèle est particulièrement apprécié par ceux qui recherchent la flexibilité nécessaire pour liquider leur or en petites quantités. - Lingots d’or de
la Monnaie royale du Canada (MRC). La Monnaie royale du Canada (MRC) produit des lingots d’or qui arborent souvent leur motif emblématique de feuille d’érable, ainsi que d’autres gravures uniques. Reconnus pour leur grande qualité, ces lingots sont souvent offerts en différentes tailles, allant de petites onces à de plus grandes. - Lingots d’or Argor-Heraeus.
Argor-Heraeus est un raffineur de renom dont les lingots d’or arborent généralement leur logo, leur poids, leur pureté et leur numéro de série. Leur design épuré et minimaliste est très apprécié des investisseurs du monde entier. - Lingots d’or de la Perth Mint.
La Perth Mint, en Australie, produit des lingots d’or arborant son logo et des motifs inspirés de la faune australienne ou de symboles traditionnels. Ces lingots sont réputés pour leur authenticité et leur savoir-faire, ce qui les rend attractifs pour les investisseurs et les collectionneurs. - Barres d’un kilo avec motifs personnalisés.
De nombreuses barres de grande taille, notamment celles d’un kilo, arborent des motifs distinctifs. Certains hôtels des monnaies et raffineries proposent des options de gravure personnalisée, permettant aux acheteurs de faire graver des logos, des symboles spéciaux ou même des motifs commémoratifs sur la barre.
Facteurs à prendre en compte avant d’acheter des lingots d’or
L’achat de lingots d’or est un investissement important, et plusieurs facteurs essentiels sont à prendre en compte avant de procéder à un achat. Chaque facteur peut avoir un impact sur le coût global, la sécurité, la liquidité et la valeur future de vos lingots d’or. Vous trouverez ci-dessous une liste détaillée de tous les facteurs importants à prendre en compte :
- Pureté : La pureté des lingots d’or varie généralement de 99,5 % à 99,99 %. Les lingots d’or d’une pureté supérieure coûtent plus cher, mais ont une meilleure valeur de revente. Demandez toujours un certificat d’authenticité.
- Prix et cours spot : Le prix des lingots d’or est calculé sur la base du cours spot majoré d’une prime. Les lingots de grande taille bénéficient généralement de primes plus faibles ; il est donc judicieux d’acheter l’or à un moment où le marché est favorable pour réaliser des économies.
- Réputation du vendeur : Achetez auprès de revendeurs de confiance, comme des plateformes en ligne réputées, des banques ou des hôtels de monnaie certifiés. Vérifiez les références du revendeur et consultez les avis pour éviter les contrefaçons.
- Taille et poids : Les lingots d’or sont disponibles en différentes tailles, de 1 gramme à 400 oz. Choisissez la taille adaptée à votre budget et à votre capacité de stockage. Les lingots plus petits ont des primes plus élevées, tandis que les lingots plus grands sont plus difficiles à stocker ou à revendre.
- Stockage et sécurité : Un stockage sécurisé est essentiel. Envisagez d’utiliser un coffre-fort ou un service de coffre-fort professionnel, qui offre une meilleure protection, mais peut entraîner des frais supplémentaires. Assurez-vous que votre or est assuré contre le vol ou les dommages.
- Liquidité et valeur de revente : Les barres de haute pureté et de marque réputée sont plus faciles à revendre. Les petites barres ont tendance à être plus liquides, tandis que les grandes prennent plus de temps à se vendre, souvent à des acheteurs institutionnels.
- Certification et authenticité : Demandez toujours un certificat d’analyse et assurez-vous que la barre porte les poinçons et les numéros de série attestant de son authenticité. En cas de doute, envisagez des méthodes de vérification professionnelles comme les tests XRF.
- Taxes et réglementations : Comprenez les lois fiscales locales, y compris la taxe de vente potentielle ou la TVA sur les achats et la taxe sur les plus-values lors de la vente d’or, pour faire un investissement éclairé.
- Coûts de stockage et d’assurance : Tenez compte des frais de stockage et d’assurance, surtout si vous utilisez un service de coffre-fort. Ces coûts récurrents doivent être inclus dans votre calcul d’investissement.
- Market Timing : Surveillez les tendances du marché et les facteurs économiques, car le prix de l’or fluctue. Acheter en période de baisse ou d’incertitude peut offrir de meilleurs rendements.
Où acheter des lingots d’or
L’achat de lingots d’or nécessite une attention particulière portée au vendeur afin de garantir l’authenticité, des prix compétitifs et un processus de transaction sécurisé. Vous trouverez ci-dessous un aperçu détaillé des différentes options d’achat de lingots d’or, ainsi que leurs avantages et inconvénients.
- Négociants réputés : Les négociants en or, en ligne et locaux, sont des sources populaires pour l’achat de lingots d’or. Ces négociants sont spécialisés dans les métaux précieux et proposent une large gamme de produits aurifères. Parmi les négociants les plus connus, on trouve APMEX, JM Bullion, Kitco et BullionVault.
- Banques et institutions financières : Certaines banques, notamment en Suisse et en Allemagne, proposent des lingots d’or dans le cadre de leurs services liés aux métaux précieux. L’achat auprès d’une banque garantit une confiance et une fiabilité élevées, et les lingots sont généralement accompagnés de certificats d’authenticité.
- Enchères et marchés secondaires : Les lingots d’or peuvent également être achetés aux enchères ou sur des marchés secondaires comme eBay. Les enchères peuvent proposer des lingots rares ou uniques à des prix plus bas, mais la prudence est de mise pour éviter les contrefaçons.
- Vendeurs privés : Acheter auprès de vendeurs privés est une autre option, mais cela comporte des risques supplémentaires, comme les arnaques ou l’absence de documents appropriés. Il est crucial de redoubler de prudence et de s’assurer que le vendeur est digne de confiance.
Comment vérifier l’authenticité des lingots d’or
Il est essentiel de s’assurer que votre lingot d’or est authentique pour protéger votre investissement. Il existe plusieurs moyens de vérifier son authenticité et d’éviter d’acheter des lingots contrefaits.
- Examinez les poinçons du lingot : Les lingots d’or authentiques présentent généralement des poinçons spécifiques, notamment le logo du fabricant, le poids, la pureté (par exemple, 99,99 % d’or) et le numéro de série. Les lingots contrefaits peuvent présenter des poinçons mal estampillés ou manquants. Assurez-vous que les poinçons sont clairs et conformes aux spécifications connues du fabricant.
- Vérifiez le numéro de série : Chaque lingot d’or authentique possède un numéro de série unique. Vérifiez ce numéro auprès du fabricant ou du fournisseur. Si le numéro est manquant, dupliqué ou incompatible avec le type de lingot, il pourrait s’agir d’un faux.
- Utiliser un aimant : L’or n’est pas magnétique. Si le lingot est attiré par un aimant, il est probablement composé d’autres métaux. Bien que ce test ne garantisse pas l’authenticité (certains faux étant fabriqués avec des alliages non magnétiques), un test magnétique positif est un signal d’alarme.
- Effectuez une inspection visuelle : inspectez la surface pour détecter d’éventuelles rayures, bosses ou imperfections. Les véritables lingots d’or ont généralement une surface lisse et propre. Les contrefaçons peuvent présenter des aspérités ou des irrégularités de texture.
- Test de poids et de taille : Les lingots d’or sont fabriqués selon des poids et des dimensions spécifiques. Utilisez une balance de précision pour peser le lingot et le comparer au poids indiqué. Un écart de poids ou de taille pourrait indiquer une contrefaçon. Si possible, mesurez les dimensions du lingot et comparez-les aux spécifications standard.
- Utilisez le test XRF (fluorescence X) : la XRF est une méthode non destructive utilisée par les professionnels pour déterminer la composition de l’or. Ce test utilise les rayons X pour scanner la barre et vérifier sa teneur en métal. Très précis, il permet de confirmer la pureté et l’authenticité de l’or.
- Test de densité : L’or a une densité de 19,32, ce qui signifie qu’il est très dense. En mesurant le volume d’eau déplacé par le lingot et en calculant sa densité, vous pouvez déterminer s’il est en or ou en un autre métal. Ce test requiert une certaine expertise, mais il peut révéler si le lingot est plus léger ou plus lourd que prévu.
- Test du son : L’or produit un son distinct lorsqu’on le frappe. En tapotant légèrement la barre avec un petit outil ou un autre objet métallique, vous pouvez entendre un tintement. Les fausses barres, fabriquées dans d’autres matériaux, ont tendance à produire un son plus sourd ou plus court. Cependant, ce test n’est pas infaillible et doit être combiné avec d’autres méthodes.
- Vérification professionnelle : si vous n’êtes pas sûr de l’authenticité d’un lingot d’or, pensez à l’apporter à un essayeur ou à un professionnel réputé qui peut effectuer des tests plus avancés pour confirmer si le lingot d’or est authentique.
En utilisant une combinaison de ces méthodes, vous pouvez réduire considérablement le risque d’acheter de faux lingots d’or et garantir l’authenticité de votre investissement.
Combien coûtent les lingots d’or ?
Le prix des lingots d’or dépend de plusieurs facteurs, dont le cours actuel de l’or, son poids, sa pureté et les primes associées. Voici comment ces éléments influencent le prix :
- Cours spot de l’or : Le prix de l’or fluctue quotidiennement en fonction des conditions du marché mondial. Le « prix spot » correspond au prix actuel de l’or par once. Les lingots d’or sont généralement évalués sur la base de ce prix spot, mais une prime est souvent appliquée au-delà. Cette prime couvre les coûts tels que la frappe, la certification et la marge du négociant.
- Pureté de l’or : Les lingots d’or sont généralement disponibles avec une pureté de 99,5 %, 99,9 % ou 99,99 % (or 24 carats). Plus la pureté est élevée, plus le lingot est cher. Les lingots plus purs ont généralement une meilleure valeur de revente et sont plébiscités par les investisseurs, mais leur prix est élevé.
- Taille et poids du lingot : Les lingots d’or sont disponibles en différentes tailles, allant des petits lingots d’une once aux grands lingots de 400 onces (12,44 kg). Les lingots plus petits sont généralement assortis de primes par once plus élevées que les lingots plus grands, car leurs coûts de fabrication et de stockage sont proportionnellement plus élevés. Les lingots plus grands ont généralement des primes plus faibles et sont plus rentables en termes de prix par once.
- Barre de 1 oz : se situe généralement entre 1 800 $ et 2 000 $ et plus, selon les conditions du marché.
- Barre de 10 oz : varie de 18 000 $ à 20 000 $ et plus, selon le prix de l’or.
- Barre de 1 kg : peut coûter entre 55 000 $ et 60 000 $+.
- Barre de 400 oz (standard pour les grandes institutions) : Le prix sera beaucoup plus élevé, de l’ordre de 700 000 $ à 800 000 $+.
- Primes des négociants : Les négociants ajoutent souvent une prime au prix spot, qui couvre leur marge bénéficiaire, leurs frais généraux et leurs coûts d’exploitation. Les primes varient en fonction de la taille de la barre, du fabricant et de la réputation du négociant. Les barres de grande taille ont tendance à avoir des primes par once plus faibles que les barres plus petites.
- Conditions du marché : Le prix de l’or est influencé par des facteurs économiques tels que l’inflation, les fluctuations monétaires et les événements géopolitiques. Lorsque le marché est incertain, le prix de l’or a tendance à augmenter, ce qui accroît le prix des lingots.
Bien que le prix exact d’un lingot d’or dépende du cours actuel du marché et des facteurs mentionnés ci-dessus, les acheteurs doivent s’attendre à payer une prime par rapport au prix spot. Vérifiez toujours le prix spot de l’or avant d’acheter pour vous assurer de faire une bonne affaire.
Comment conserver les lingots d’or en toute sécurité
Stocker vos lingots d’or en toute sécurité est essentiel pour protéger votre investissement. Plusieurs options s’offrent à vous selon vos préférences en matière d’accès, de sécurité et d’assurance.
1. Stockage à domicile (avec coffre-fort) : Conservez vos lingots d’or dans un coffre-fort de haute qualité, ignifuge, étanche et solidement ancré à votre domicile. Placez le coffre-fort dans un endroit discret pour éviter toute détection.
2. Stockage en coffre-fort : Les services de stockage en coffre-fort professionnels offrent un stockage hautement sécurisé, souvent assuré par des banques ou des dépositaires privés. Ces coffres-forts sont équipés d’une surveillance 24h/24 et 7j/7 et offrent des options d’assurance pour votre or.
3. Coffres-forts bancaires : Les banques proposent des coffres-forts pour stocker des objets de valeur comme l’or. Ces coffres sont hautement sécurisés et accessibles pendant les heures d’ouverture.
4. Services de stockage de métaux précieux : Des entreprises spécialisées comme Brinks ou GoldMoney proposent des coffres-forts sécurisés pour les lingots d’or. Ces services incluent généralement une assurance et des mesures de sécurité fiables.
5. Assurance pour l’or : Quel que soit l’endroit où vous stockez votre or, il est essentiel de souscrire une assurance pour vous protéger contre le vol, les dommages ou la perte. Certains services de stockage proposent une assurance intégrée, mais assurez-vous qu’elle couvre la valeur totale de votre or.
Assurez-vous de sélectionner une méthode de stockage adaptée à vos besoins en matière de sécurité et d’accessibilité.
Taxes et réglementations sur les achats de lingots d’or
Lors de l’achat et de la vente de lingots d’or, il est essentiel de comprendre les implications fiscales et les exigences légales afin d’éviter des coûts ou des complications imprévus. Les lois et réglementations fiscales varient selon les pays, et il est crucial de se familiariser avec les règles applicables à votre pays.
Dans de nombreux pays, l’or de qualité investissement (généralement d’une pureté de 99,5 % ou plus) est exonéré de TVA, ce qui le rend plus rentable que d’autres formes d’or, comme les bijoux. Cependant, les lingots d’or sont souvent soumis à l’impôt sur les plus-values lorsqu’ils sont vendus avec profit, bien que certaines exonérations puissent s’appliquer, comme en Allemagne, où l’or détenu pendant plus d’un an est exonéré d’impôt.
Les transactions importantes peuvent nécessiter une vérification d’identité en vertu des lois anti-blanchiment d’argent (AML), et certains pays exigent la déclaration des achats dépassant un seuil spécifié. De plus, des droits d’importation ou des taxes douanières peuvent s’appliquer si vous importez de l’or de l’étranger, notamment hors de l’UE.
Avant de procéder à un achat, il est judicieux de comprendre les réglementations fiscales locales et de conserver des enregistrements complets de vos transactions à des fins de reporting.
Comment documenter votre achat à des fins fiscales
Une documentation adéquate est essentielle lors de l’achat de lingots d’or, notamment à des fins fiscales. S’assurer de posséder les documents appropriés vous permettra d’éviter des problèmes ultérieurs et facilitera la revente ou la déclaration aux autorités fiscales.
- Reçus et factures : Conservez les reçus et les factures comme preuve de propriété et du prix payé. Ils sont importants pour la revente ou la déclaration fiscale. Les certificats d’authenticité vérifient la pureté et l’origine de l’or.
- Tenue de registres : Suivez la date d’achat, le prix, la quantité, les informations du concessionnaire et les certificats éventuels. Une bonne tenue de registres garantit le respect des lois fiscales et facilite la vérification de la revente ou de la propriété.
Conseil de pro : Consultez un fiscaliste ou un conseiller financier pour vous familiariser avec les complexités fiscales et réglementaires liées aux investissements dans l’or. Il vous aidera à comprendre les lois locales, à optimiser votre situation fiscale et à vous assurer que tous vos documents sont en règle, évitant ainsi les mauvaises surprises lors de votre déclaration d’impôts.
Est-ce le bon moment pour acheter des lingots d’or ?
Déterminer si le moment est opportun pour acheter des lingots d’or dépend de plusieurs facteurs, notamment les tendances du marché, la conjoncture économique et votre stratégie d’investissement. Examinons ces aspects en détail pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Tendances du marché : Le prix de l’or est influencé par des facteurs économiques tels que l’inflation, les fluctuations monétaires et l’instabilité géopolitique. En période d’incertitude économique, l’or constitue souvent une valeur refuge, ce qui peut faire grimper son prix. Suivre ces tendances peut vous aider à acheter lorsque les prix sont plus favorables.
- Stratégie d’investissement : L’or est généralement un investissement à long terme, offrant un potentiel de stabilité et de croissance. Si vous cherchez à vous protéger contre l’inflation ou à diversifier votre portefeuille, le moment est peut-être venu d’acheter. Pour les traders à court terme, anticiper le marché peut s’avérer plus difficile en raison de la volatilité des prix.
- Facteurs économiques mondiaux : Surveillez des facteurs tels que l’inflation mondiale, les taux d’intérêt et les fluctuations monétaires. Lorsque les devises s’affaiblissent ou que l’inflation augmente, le prix de l’or augmente souvent en conséquence. Surveiller ces facteurs vous aidera à déterminer le meilleur moment pour investir.
Erreurs courantes à éviter lors de l’achat de lingots d’or
Investir dans des lingots d’or peut être une aventure enrichissante, mais il existe des pièges que les acheteurs doivent éviter pour maximiser leur investissement. Voici un aperçu détaillé des erreurs les plus courantes et des moyens de les éviter.
- Ne pas vérifier l’authenticité : assurez-vous toujours que le lingot d’or est authentique en demandant des certificats, en vérifiant les poinçons et en achetant auprès de sources fiables.
- Surpaiement : Soyez attentif aux primes par rapport au prix spot. Comparez les prix et envisagez d’acheter des barres plus grandes pour réduire les coûts supplémentaires.
- Ignorer le stockage et la sécurité : Conservez votre or en toute sécurité dans un coffre-fort sécurisé ou faites appel à des services de coffre-fort professionnels. Assurez votre or contre le vol ou les dommages.
Conclusion
Investir dans des lingots ou des plaques d’or est une décision financière importante qui exige une réflexion approfondie et une attention particulière aux détails. Garantir l’authenticité, la pureté et la manipulation appropriée de votre or est primordial pour préserver sa valeur et faire des choix d’investissement éclairés. Récapitulons les principaux points à retenir de la discussion sur les tests de plaques d’or et donnons des conseils finaux aux acheteurs et investisseurs potentiels.
