Comment acheter des actions Barclays : guide de l’investisseur au Royaume-Uni

Il existe deux façons très différentes de s’intéresser à Barclays. Vous pouvez acheter des actions réelles (Bourse de Londres : BARC) via un compte de courtage britannique ou une Stocks and Shares ISA, ce qui fait de vous un copropriétaire de la banque. Ou vous pouvez négocier un contrat sur la différence (CFD) sur Volity, qui vous donne une exposition au cours de BARC sans posséder l’action. Ce guide couvre les deux voies, ce qu’elles coûtent, comment la fiscalité britannique les traite et où se situent les risques.

Points clés

• Barclays PLC est cotée à la Bourse de Londres sous le ticker BARC, fait partie du FTSE 100 et est cotée en pence.
• Pour posséder des actions réelles, ouvrez un compte de courtage ou une Stocks and Shares ISA auprès d’un courtier réglementé au Royaume-Uni, puis passez un ordre d’achat sur BARC.
• Détenir Barclays dans une Stocks and Shares ISA garde les dividendes et les gains à l’abri de l’impôt britannique, dans la limite du plafond annuel de 20 000 £.
• Volity offre une exposition au cours de BARC via un CFD, pas la propriété des actions : aucun dividende d’actionnaire ni vote, mais vous pouvez vous placer à la hausse ou à la baisse avec effet de levier.
• Les CFD sont à effet de levier et à haut risque. Selon les règles de la FCA et de l’ESMA, l’effet de levier pour les particuliers sur des actions individuelles est plafonné à 5:1, et la plupart des comptes de CFD des particuliers perdent de l’argent.

Qu’est-ce que Barclays (BARC) et comment son cours est-il coté ?

Barclays PLC est une banque universelle britannique dont le siège est à Londres, aux racines remontant à 1690, lorsque deux banquiers orfèvres quakers commencèrent à négocier dans Lombard Street (histoire de l’entreprise). C’est aujourd’hui l’une des plus grandes banques du Royaume-Uni et un membre du FTSE 100. Ses actions ordinaires sont cotées à la Bourse de Londres sous le ticker BARC et cotées en pence, avec une valeur nominale de 25 pence par action.

Cette convention des pence déroute : un cours de l’action Barclays affiché à 300 signifie 300 pence, soit 3,00 £ par action. En tant que banque, Barclays a tendance à évoluer avec tout ce qui touche aux bénéfices bancaires, comme le taux directeur de la Bank of England, ses résultats trimestriels et les pertes sur prêts quand l’économie ralentit. Personne ne peut prédire de façon fiable où ira le cours, alors traitez les prévisions avec prudence.

Comment acheter des actions Barclays au Royaume-Uni ?

Pour posséder réellement les actions, il vous faut un compte de courtage (parfois appelé compte d’investissement général) ou une Stocks and Shares ISA, ouvert auprès d’un courtier ou d’une plateforme réglementés par la FCA. Les étapes sont globalement les mêmes quel que soit le prestataire.

1. Choisissez une plateforme de courtage britannique et comparez ses frais, ses commissions et si elle propose une ISA. Notre guide sur comment choisir une plateforme de trading couvre ce qu’il faut examiner.
2. Ouvrez le compte, effectuez les vérifications d’identité, puis approvisionnez-le par virement bancaire ou carte de débit.
3. Recherchez Barclays ou le ticker BARC, indiquez combien vous voulez acheter et examinez la cotation en direct.
4. Passez l’ordre. Un ordre au marché s’exécute au cours actuel ; un ordre à cours limité ne s’exécute qu’à un prix que vous fixez.
5. Conservez l’avis d’opéré et vos relevés, dont vous aurez besoin au moment des impôts.

Lorsque vous achetez des actions britanniques par voie électronique, vous payez généralement le Stamp Duty Reserve Tax de 0,5 % de la valeur de l’opération, que votre plateforme collecte normalement pour vous. Une commission de courtage peut aussi s’appliquer par ordre, si bien que de nombreux petits achats peuvent revenir cher par rapport au montant investi. Étaler vos achats sur plusieurs dates, une approche appelée lissage du coût d’achat, aide à gérer le risque de timing d’un unique achat important. Une fois les actions en votre possession, vous pouvez toucher des dividendes lorsque Barclays en verse et voter aux assemblées générales. Si votre objectif est le revenu, notre introduction à l’investissement en dividendes pour les débutants est une lecture utile pour la suite.

Barclays verse un dividende et a mené des rachats d’actions dans le cadre de sa rémunération des actionnaires, même si les montants et les dates changent chaque année, alors consultez les relations investisseurs de Barclays pour les derniers chiffres déclarés.

Pouvez-vous détenir des actions Barclays dans une Stocks and Shares ISA ?

Oui. Barclays est cotée sur une bourse reconnue, si bien que ses actions sont éligibles à la détention dans une Stocks and Shares ISA. Cela compte parce que les dividendes et les plus-values au sein d’une ISA sont exonérés d’impôt britannique, et vous pouvez verser jusqu’à 20 000 £ sur des ISA au cours de l’année fiscale 2026 à 2027.

Hors ISA, l’impôt peut s’appliquer. Les dividendes au-dessus de l’abattement annuel sur les dividendes de 500 £ sont imposés à un taux qui dépend de votre tranche d’impôt sur le revenu, et les gains au-dessus de l’abattement de l’impôt sur les plus-values de 3 000 £ peuvent être soumis à l’impôt sur les plus-values lorsque vous vendez. L’impôt de 0,5 % sur les achats s’applique que les actions soient ou non dans une ISA. Un point rassurant : l’argent et les investissements détenus auprès d’une société agréée par la FCA sont généralement protégés par le Financial Services Compensation Scheme jusqu’à 85 000 £ en cas de défaillance de la société.

Comment fonctionne la voie du CFD sur Barclays sur Volity ?

Volity ne vous vend pas d’actions réelles Barclays. Elle propose un contrat sur la différence sur BARC, un accord pour échanger la différence de cours de l’action entre le moment où vous ouvrez une position et le moment où vous la clôturez. Vous obtenez une exposition au cours de Barclays, pas la propriété, si bien que vous ne devenez pas actionnaire, ne touchez pas de dividendes et n’avez pas de vote. En contrepartie, elle offre quelques éléments qu’une simple détention n’apporte pas.

• Vous pouvez vous placer à la hausse si vous anticipez une montée du cours, ou à la baisse si vous anticipez une chute.
• Les CFD sont à effet de levier, vous déposez donc une marge plutôt que la valeur totale, ce qui amplifie les gains comme les pertes.
• L’effet de levier maximal sur Volity va jusqu’à 1:500 et dépend du produit. Les CFD sur actions individuelles sont bien plus restreints : les règles de la FCA et de l’ESMA plafonnent les clients particuliers à un effet de levier de 5:1 sur les actions individuelles comme Barclays, avec une protection contre les soldes négatifs pour que vous ne puissiez pas perdre plus que ce que contient votre compte.
• Vous négociez sur la plateforme Volity MT, avec un compte à 0 $ pour ouvrir, une démo pour s’entraîner, la possibilité d’investir à partir de 1 $ et de commencer à trader à partir de 1 $. Volity utilise votre propre capital plus l’effet de levier, il n’y a donc pas de compte financé ou de type prop à courir après.

Volity opère sous la licence 186/12 de la CySEC via UBK Markets. Les CFD sont complexes et à effet de levier, ils conviennent donc à des traders expérimentés prêts à perdre de l’argent dessus.

Actions Barclays contre CFD sur Barclays : quelle voie vous convient ?

Le choix dépend de ce que vous voulez. Pour posséder une part d’une banque du FTSE 100, toucher des dividendes et conserver pendant des années, des actions réelles dans une ISA conviennent le mieux, et vous pouvez associer Barclays à des fonds pour l’équilibre (voir ETF contre fonds indiciel). Pour une vue à plus court terme sur le cours de Barclays dans un sens ou dans l’autre, un CFD peut le faire, avec le risque de l’effet de levier qui l’accompagne.

Quels sont les risques et comment commencer avec bon sens ?

La FCA est catégorique sur des produits comme celui-ci. Les investissements à haut risque, dit-elle, ne conviennent qu’aux personnes qui comprennent les risques et sont prêtes à perdre tout l’argent qu’elles investissent, et beaucoup ne sont pas couverts par le dispositif d’indemnisation. Pour les CFD en particulier, les régulateurs ont constaté que 74 % à 89 % des comptes de particuliers perdent généralement de l’argent. Les cours des actions baissent comme montent, une banque peut réduire son dividende, et l’effet de levier peut transformer un petit mouvement défavorable en une lourde perte.

Si vous débutez, décidez d’abord de votre voie, gardez des positions modestes par rapport à votre épargne et entraînez-vous avant d’engager de l’argent réel. Vous pouvez répéter les ordres et le risque de l’effet de levier sans risque sur un compte démo Volity. Cet article est une information générale, pas un conseil personnel ; si vous ne savez pas si les actions Barclays ou un CFD conviennent à votre situation, envisagez d’en parler à un conseiller financier réglementé.

Questions fréquentes

Puis-je acheter des actions Barclays directement via Volity ?

Non. Volity offre une exposition au cours de Barclays (BARC) via un CFD, pas des actions réelles. Un CFD suit le cours pour que vous puissiez vous placer à la hausse ou à la baisse avec effet de levier, mais vous ne possédez pas l’action, ne touchez pas de dividende d’actionnaire ni n’obtenez de vote. Pour posséder de vraies actions Barclays, utilisez un compte de courtage britannique ou une Stocks and Shares ISA auprès d’un courtier ou d’une plateforme réglementés.

Puis-je détenir des actions Barclays dans une Stocks and Shares ISA ?

Oui. Barclays est cotée à la Bourse de Londres, si bien que ses actions sont éligibles à une Stocks and Shares ISA. Les dividendes et les gains au sein de l’ISA sont exonérés d’impôt britannique, dans la limite du plafond annuel d’ISA de 20 000 £ pour l’année fiscale 2026 à 2027. L’impôt de 0,5 % de Stamp Duty sur les achats s’applique toujours au sein d’une ISA.

Pourquoi le cours de l’action Barclays est-il affiché en pence ?

Les actions à la Bourse de Londres sont généralement cotées en pence plutôt qu’en livres, et Barclays ne fait pas exception. Une cotation de 300 signifie 300 pence, soit 3,00 £ par action, et l’action ordinaire a une valeur nominale de 25 pence. La cotation en pence est une convention du marché britannique et ne change pas la valeur de votre position.

Négocier Barclays en CFD est-il risqué ?

Oui. Les CFD sont des produits complexes et à effet de levier, et la plupart des comptes de particuliers perdent de l’argent dessus. Les régulateurs plafonnent l’effet de levier des particuliers sur les actions individuelles à 5:1 et exigent une protection contre les soldes négatifs, mais vous pouvez tout de même perdre vite tout votre dépôt. Ne négociez qu’avec de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre, et entraînez-vous d’abord sur une démo.