Les CFD, ou contrats pour la différence, sont des outils financiers conçus pour négocier les mouvements de prix des actifs. Ces actifs peuvent être des actions, des matières premières, des indices, des paires de devises ou même des crypto-monnaies. Lorsque vous négociez un CFD, vous ne possédez jamais l’actif sous-jacent. Au lieu de cela, vous spéculez sur la hausse ou la baisse de son prix.
Permettez-moi d’être plus clair. Un CFD est essentiellement un contrat entre vous et votre courtier. Vous acceptez d’échanger la différence de prix de l’actif entre le moment où vous ouvrez la transaction et celui où vous la clôturez. Si le prix évolue en votre faveur, vous en profitez. S’il évolue en votre défaveur, vous subissez une perte.
Voici l’essentiel : Les CFD sont réglés en espèces et non par livraison physique. Par exemple, si vous négociez un CFD sur l’or, vous n’avez pas affaire à des lingots d’or réels. Vous négociez simplement sur les variations de son prix sur le marché. Cela vous intéresse-t-il ?
Les CFD sont disponibles pour un large éventail de marchés. Les courtiers donnent souvent accès à des milliers d’actifs dans le monde entier. Cela signifie que vous pouvez choisir de négocier n’importe quoi, de l’indice NASDAQ au pétrole brut, en passant par une paire de devises comme l’EUR/USD.
Êtes-vous prêt à découvrir comment ils peuvent s’intégrer dans votre stratégie commerciale ?
Principales caractéristiques des CFD
Voyons ce qui fait des CFD (Contracts for Difference) un outil de trading aussi fascinant et polyvalent. Je vais vous expliquer pourquoi tant de traders sont attirés par les CFD. Vous êtes prêt ? C’est parti.
L’effet de levier
L’effet de levier est l’une des caractéristiques les plus puissantes des CFD, et oui, c’est aussi excitant que cela en a l’air. L’effet de levier vous permet de contrôler une position beaucoup plus importante avec une somme d’argent plus petite. Il s’agit d’un pouvoir d’emprunt qui amplifie votre exposition au marché. Mais n’oubliez pas qu’il amplifie également les risques.
Voici un exemple concret. Imaginez que vous déposiez 1 000 dollars sur votre compte de trading. Avec un effet de levier de 1:30, vous pouvez contrôler une transaction d’une valeur de 30 000 $. Si le marché évolue de seulement 1 % en votre faveur, vous réaliserez un bénéfice de 300 $, soit 30 % de votre dépôt initial. Cela semble très intéressant, n’est-ce pas ? Mais voici le revers de la médaille. Si le marché évolue de 1 % en votre défaveur, vous perdez 300 $. C’est une arme à double tranchant, il faut donc toujours la manier avec sagesse. (Source : Skilling)
Négocier dans les deux sens
Voici une caractéristique qui distingue les CFD : ils permettent de négocier dans les deux sens. Vous ne vous contentez pas d’attendre que les prix augmentent. Avec les CFD, vous pouvez réaliser des bénéfices même lorsque les marchés chutent. Cette flexibilité change la donne, surtout en période de volatilité.
Supposons que vous prévoyiez une baisse des prix du pétrole brut. Au lieu d’acheter, vous vendez des CFD à 80 dollars le baril. Si le prix tombe à 75 dollars, vous gagnez 5 dollars par baril. En revanche, si vous pensez que l’indice NASDAQ va augmenter, vous achetez des CFD. S’il passe de 14 000 à 14 200, vous profitez de l’augmentation de 200 points. Vous voyez à quel point c’est polyvalent ? (Source : CMC Markets)
Accès aux marchés mondiaux
Imaginez un peu. Vous négociez sur le marché des changes le matin, vous passez à l’or l’après-midi et, le soir, vous spéculez sur l’indice S&P 500. Une journée bien remplie, n’est-ce pas ? Mais avec les CFD, c’est tout à fait possible à partir d’une seule plateforme. Vous avez accès aux marchés du monde entier, du bout des doigts.
C’est là toute la beauté de la chose. Vous pouvez négocier des devises, des actions, des matières premières, des indices et même des crypto-monnaies, le tout sans avoir à ouvrir plusieurs comptes ou à traiter avec différents courtiers. C’est cette commodité et cette variété qui font des CFD un choix de premier ordre pour les traders. (Source : IG)
Absence de propriété des actifs
Parlons de propriété – ou, dans ce cas, d’absence de propriété. Lorsque vous négociez des CFD, vous ne possédez pas l’actif sous-jacent. Cela peut sembler un inconvénient, mais croyez-moi, c’est un énorme avantage.
Voici pourquoi. Imaginez que vous négociez des CFD sur l’action Tesla. Vous bénéficiez des fluctuations du cours de Tesla, mais vous n’avez pas à vous occuper des certificats d’actions, des droits de vote ou des droits de timbre. De même, en négociant des CFD sur l’or, vous n’avez pas à vous préoccuper du stockage ou de l’assurance de l’or physique. C’est simple, efficace et rentable. (Source : Forex.com)
Opérations sur marge
Décortiquons maintenant les opérations sur marge. Elle est étroitement liée à l’effet de levier, mais permettez-moi de l’expliquer clairement. La marge est le dépôt dont vous avez besoin pour ouvrir une position. Il s’agit d’une fraction de la valeur totale de la transaction, ce qui signifie que vous ne versez pas le montant total.
Par exemple, supposons que vous souhaitiez négocier pour 50 000 dollars d’actions de l’indice FTSE 100. Si votre courtier exige une marge de 5 %, vous n’avez besoin que de 2 500 $ pour ouvrir la position. Cette faible barrière à l’entrée est l’une des raisons pour lesquelles les CFD sont si populaires. Mais n’oubliez pas que le trading sur marge signifie aussi que vos pertes peuvent dépasser votre dépôt initial, d’où l’importance de la gestion du risque. (Source : AvaTrade)
Règlement en espèces
Permettez-moi de vous poser la question suivante : préférez-vous gérer des barils de pétrole brut ou simplement négocier en fonction de leur prix ? Je pense que nous connaissons tous les deux la réponse. Les CFD sont réglés en espèces, ce qui signifie que vous n’avez jamais affaire à la livraison physique des actifs.
Il s’agit là d’une aide précieuse. Si vous négociez des CFD sur indices, vous ne possédez pas les actions de l’indice. Si vous négociez du pétrole, vous ne gérez pas le stockage ou le transport. Tout ce qui vous intéresse, c’est le prix – a-t-il augmenté ou diminué ? C’est la simplicité du règlement en espèces. (Source : Dukascopy)
Outils de gestion des risques
Passons maintenant à la gestion des risques. Tous les traders chevronnés vous diront que la gestion des risques est tout aussi importante que la recherche de profits. C’est pourquoi les plateformes de CFD proposent des outils tels que les ordres stop-loss et les ordres à cours limité.
Supposons que vous négociez des CFD Tesla à 150 dollars. Vous pouvez définir un ordre stop-loss à 145 $ pour clôturer automatiquement votre position si le prix baisse. Vous limitez ainsi vos pertes. Dans le même temps, vous fixez un ordre limite à 160 dollars pour bloquer les bénéfices en cas de hausse du cours. Ces outils sont comme votre filet de sécurité et leur utilisation judicieuse peut faire toute la différence. (Source : Forex.com)
Comment fonctionne la négociation des CFD ?
Le trading de CFD consiste à spéculer sur les mouvements de prix des actifs financiers sans les posséder. Vous ouvrez une position selon que vous pensez que le prix va augmenter ou diminuer. Votre profit ou votre perte dépend de la différence entre le cours d’ouverture et le cours de clôture. Le processus implique l’utilisation d’un effet de levier, qui amplifie votre exposition au marché tout en ne nécessitant qu’une fraction de la valeur totale de la transaction comme dépôt. Les outils de gestion du risque, tels que les ordres stop-loss et take-profit, vous aident à contrôler vos pertes potentielles et à bloquer vos gains.
Par exemple :
Marché : Vous choisissez les CFD Tesla, négociés à 200 $ l’action.
Taille de la position : Vous achetez 10 CFD, ce qui vous expose à une valeur de 2 000 $ en actions Tesla.
Marge : Avec une exigence de marge de 20 %, vous déposez 400 $.
Stop-Loss : Vous le fixez à 190 $ pour limiter vos pertes.
Take-Profit : Vous le fixez à 220 $ pour garantir vos profits.
Résultat : Le cours de Tesla passe à 220 dollars. Vous clôturez la transaction et réalisez un bénéfice de 200 $.
Avantages et inconvénients des CFDs
| Avantages des CFD | Inconvénients des CFD |
| Permet de négocier sur des marchés à la hausse ou à la baisse. | L’effet de levier peut amplifier les pertes comme les profits. |
| Permet d’utiliser l’effet de levier pour accroître l’exposition au marché. | Nécessite un suivi constant en raison de la volatilité du marché. |
| Permet d’accéder à un large éventail de marchés mondiaux. | Les positions à effet de levier peuvent donner lieu à des frais de détention d’un jour. |
| Il n’est pas nécessaire d’être propriétaire de l’actif sous-jacent. | Tous les courtiers ne sont pas hautement réglementés, ce qui accroît le risque. |
| Offre des outils de gestion des risques tels que les ordres stop-loss et take-profit. | Les pertes peuvent dépasser le dépôt initial si elles ne sont pas bien gérées. |
Comment commencer à négocier des CFD ?
La négociation de CFD est un processus simple qui vous permet de spéculer sur les mouvements de prix sans posséder l’actif en question. Laissez-moi vous guider pas à pas, afin que vous compreniez exactement comment cela fonctionne et comment vous pouvez commencer.
Étape 1 : Ouvrir un compte CFD
Pour négocier des CFD, vous devez ouvrir un compte auprès d’un courtier en CFD. La plupart des courtiers proposent une procédure d’inscription en ligne très simple. Une fois votre compte ouvert, vous pouvez l’approvisionner avec le dépôt requis. Certains courtiers proposent même des comptes de démonstration, afin que vous puissiez vous entraîner à trader avec des fonds virtuels avant d’utiliser de l’argent réel.
Par exemple, des plateformes comme IG ou Forex.com vous permettent d’ouvrir un compte en quelques minutes et vous donnent accès aux marchés mondiaux. Vérifiez les marges requises et les dépôts minimums pour vous assurer que vous êtes prêt à commencer.
Étape 2 : Choisir le marché à négocier
Les CFD vous permettent d’accéder à une grande variété de marchés, notamment le forex, les actions, les matières premières, les indices et les crypto-monnaies. Choisissez le marché que vous souhaitez négocier en fonction de vos recherches ou de votre stratégie de trading.
Supposons que vous souhaitiez négocier l’indice NASDAQ 100. Il vous suffit de rechercher le CFD NASDAQ sur la plateforme de votre courtier. Une fois que vous l’avez trouvé, vous pouvez voir son prix en direct, ses graphiques historiques et des informations sur le trading pour vous aider à prendre une décision éclairée.
Étape 3 : Décider d’opter pour une durée longue ou courte
L’une des caractéristiques uniques des CFD est leur capacité à tirer profit des marchés à la hausse comme à la baisse. Si vous pensez que le marché va monter, vous pouvez acheter des CFD. Si vous pensez que les prix vont baisser, vous pouvez « vendre à découvert » en vendant des CFD.
Par exemple, si le prix actuel du pétrole brut est de 80 dollars le baril et que vous prévoyez une hausse, vous achetez des CFD. Si le prix monte à 85 dollars, vous gagnez la différence de 5 dollars par baril. En revanche, si vous prévoyez une baisse, vous vendez des CFD à 80 dollars et, si le prix chute à 75 dollars, vous profitez de la différence de 5 dollars.
Étape 4 : Définissez la taille de votre position
Ensuite, vous décidez du nombre de CFD à négocier. Chaque CFD représente une quantité spécifique de l’actif sous-jacent. Pour les actions, un CFD équivaut généralement à une action. Pour les indices ou les matières premières, le courtier définit la taille du contrat.
Supposons que vous souhaitiez acheter 10 CFD sur l’action Tesla à 200 $ l’action. Cela signifie que vous êtes exposé à 2 000 dollars d’actions Tesla. Votre profit ou votre perte dépendra de l’évolution du cours par rapport à la taille de votre position.
Étape 5 : Utiliser l’effet de levier et la marge
Les CFD utilisent un effet de levier, ce qui signifie que vous n’avez besoin que d’une fraction de la valeur totale de la transaction pour ouvrir une position. Cette fraction est appelée marge. Votre courtier vous indiquera la marge requise pour chaque marché.
Par exemple, si les CFD Tesla nécessitent une marge de 20 % et que la valeur de votre transaction est de 2 000 $, vous n’avez besoin que de 400 $ sur votre compte pour ouvrir la position. Cela augmente votre pouvoir d’achat, mais aussi vos pertes potentielles. Il est donc essentiel d’utiliser l’effet de levier de manière responsable.
Étape 6 : Gérer le risque avec des ordres stop-loss et take-profit
Avant d’ouvrir votre position, il est important de mettre en place des outils de gestion du risque. La plupart des plateformes de CFD vous permettent de placer des ordres stop-loss et take-profit. Un ordre stop-loss ferme automatiquement votre transaction si le marché évolue contre vous au-delà d’un certain point, limitant ainsi vos pertes. Un ordre « take-profit » ferme la transaction une fois que le niveau de profit souhaité est atteint.
Par exemple, si vous achetez des CFD Tesla à 200 dollars, vous pouvez fixer un stop-loss à 190 dollars pour limiter votre perte maximale à 10 dollars par action. De même, vous pouvez fixer un take-profit à 220 $ pour bloquer un profit de 20 $ par action si le prix augmente.
Étape 7 : Ouvrez votre commerce
Une fois que vous avez défini la taille de votre position et les paramètres de gestion du risque, il est temps d’effectuer la transaction. Sur la plateforme de votre courtier, cliquez sur « acheter » si vous êtes acheteur ou sur « vendre » si vous êtes vendeur. La plateforme confirmera votre transaction et affichera votre position en temps réel.
Par exemple, si vous achetez des CFD Tesla à 200 $, la plateforme affichera le nombre de CFD, le prix d’entrée et votre profit ou perte actuel au fur et à mesure que le prix du marché évolue.
Étape 8 : Contrôler les échanges
Après avoir ouvert votre position, gardez un œil sur le marché. La plupart des plateformes de trading mettent à jour vos profits et vos pertes en temps réel, en fonction du cours actuel du marché. Vous pouvez également ajuster vos niveaux de stop-loss ou de take-profit au fur et à mesure de la progression de la transaction.
Supposons que le prix de Tesla augmente jusqu’à 210 $. Votre transaction affichera un bénéfice de 10 $ par CFD. Si le cours chute à 190 dollars, votre perte sera de 10 dollars par CFD. Le suivi de vos transactions vous permet de prendre des décisions opportunes si les conditions du marché changent.
Étape 9 : Clôture de la transaction
Pour clôturer votre transaction, il vous suffit d’inverser l’action initiale. Si vous avez acheté des CFD pour prendre une position longue, vous vendez le même nombre de CFD pour clôturer la transaction. Si vous avez opté pour une position courte en vendant des CFD, vous les rachetez pour sortir de la position.
Par exemple, si vous avez acheté 10 CFD Tesla à 200 $ et que le prix monte à 220 $, vous clôturez la transaction en vendant les CFD à 220 $. Votre profit est de 20 $ par action, soit 200 $ au total. Le courtier règle la différence en espèces et la crédite sur votre compte.
Stratégies pour une négociation réussie des CFD
Examinons quelques stratégies qui peuvent vous aider à négocier de manière plus intelligente. Je vous expliquerai comment chacune d’entre elles fonctionne, quand vous pouvez l’utiliser et pourquoi elle peut être efficace dans des situations spécifiques.
Stratégie de trading de tendance
L’une des stratégies les plus populaires dans le domaine des CFD est le trading de tendance. Cette approche consiste à identifier la direction générale du marché et à aligner vos transactions en conséquence. Si le marché évolue à la hausse, vous ouvrez une position « achat ». S’il est orienté à la baisse, vous ouvrez une position « vente ».
Par exemple, vous négociez l’indice S&P 500, et il atteint régulièrement des sommets et des creux plus élevés. Cela indique une tendance à la hausse. Vous analysez le graphique, confirmez la tendance à l’aide des moyennes mobiles et décidez d’acheter des CFD. Tant que la tendance se maintient, vous suivez le mouvement. Le trading de tendance fonctionne mieux sur les marchés où le mouvement directionnel est clair et il est idéal pour ceux qui veulent tirer parti de changements de prix durables.
Stratégie de rupture
La stratégie de rupture s’articule autour des mouvements de prix qui se produisent lorsque le marché franchit des niveaux clés de support ou de résistance. Ces niveaux agissent comme des barrières, et lorsque le prix les franchit, cela déclenche souvent une forte dynamique dans la direction de la rupture.
Supposons que l’or se négocie entre 1 800 et 1 850 dollars depuis des semaines. Vous remarquez qu’il dépasse les 1 850 dollars avec un volume accru. C’est un signal pour acheter des CFD, car la rupture suggère le début d’une nouvelle tendance à la hausse. Le trading de rupture est particulièrement efficace pendant les périodes de forte volatilité, par exemple après des annonces économiques majeures, lorsque les marchés sont plus susceptibles d’effectuer des mouvements décisifs.
Stratégie de swing trading
Le swing trading consiste à saisir les mouvements de prix qui se produisent sur quelques jours ou quelques semaines. Il convient parfaitement aux traders qui ne peuvent pas suivre les marchés en permanence, mais qui souhaitent tout de même profiter des fluctuations de prix à court et moyen terme.
Prenons l’exemple du pétrole brut qui se négocie à 80 dollars le baril. Grâce à l’analyse technique, vous repérez un schéma indiquant un renversement potentiel. Vous achetez des CFD à 80 dollars, en espérant que le prix augmentera jusqu’à 85 dollars. Au cours des jours suivants, le prix évolue en votre faveur et vous clôturez votre position pour réaliser un bénéfice. Le swing trading est idéal pour les marchés modérément volatils et vous permet de profiter des cycles de prix sans la pression d’une surveillance constante.
Stratégie de scalpage
Le scalping est une question de rapidité. Cette stratégie consiste à effectuer de multiples petites transactions tout au long de la journée, dans le but de tirer profit de mouvements de prix minimes. Elle nécessite une prise de décision rapide et une attention particulière à l’activité du marché.
Supposons que vous négociez l’EUR/USD pendant la période de chevauchement des sessions de Londres et de New York. Vous remarquez de petits mouvements de prix réguliers de 10 à 20 pips. À l’aide d’un graphique en une minute et d’indicateurs techniques tels que les bandes de Bollinger, vous effectuez des transactions rapides, entrant et sortant en quelques minutes. Le scalping fonctionne mieux sur les marchés très liquides où les spreads sont serrés, ce qui en fait la solution idéale pour le trading sur le marché des changes pendant les heures de pointe.
Stratégie de couverture
La couverture est une stratégie défensive destinée à protéger votre portefeuille contre les pertes potentielles. Elle est particulièrement utile en période d’incertitude, lorsque les mouvements du marché sont difficiles à prévoir.
Supposons que vous possédiez 10 000 dollars d’actions Tesla et que vous soupçonniez une baisse à court terme de leur prix. Au lieu de vendre vos actions, vous ouvrez une position courte en CFD sur Tesla. Si la valeur de l’action baisse, les gains de votre opération sur CFD compensent les pertes de votre portefeuille. Les opérations de couverture permettent de protéger vos investissements et sont couramment utilisées lors de la publication des résultats ou d’événements économiques majeurs.
Stratégie de trading à fourchettes
Le trading en fourchette se concentre sur les marchés qui évoluent latéralement dans une fourchette définie. L’objectif est d’acheter près du niveau de soutien et de vendre près du niveau de résistance, en profitant des oscillations entre les deux.
Prenons l’exemple de l’indice FTSE 100. S’il fluctue entre 7 200 et 7 400 points, vous achetez des CFD à 7 200 et vendez à 7 400. Vous répétez ce cycle tant que la fourchette se maintient. Le trading en fourchette est efficace sur les marchés stables à faible volatilité, par exemple pendant les heures creuses.
Trading basé sur l’actualité
Le trading basé sur l’actualité consiste à réagir aux mouvements du marché déclenchés par des événements tels que des rapports économiques, des annonces de résultats ou des développements géopolitiques. Le choix du moment est essentiel, car ces événements entraînent souvent des variations rapides des prix.
Par exemple, vous suivez la décision de la Réserve fédérale en matière de taux d’intérêt. Si l’annonce suggère des taux plus élevés, le dollar américain pourrait se renforcer. Vous achetez rapidement des CFD USD/CAD, anticipant une hausse des prix. Le trading basé sur l’actualité est rapide et nécessite de se tenir au courant du calendrier économique et de l’actualité du marché. Il est très efficace lorsqu’on s’attend à ce que des événements majeurs entraînent la volatilité du marché.
Marchés et instruments CFD
Le trading de CFD vous permet d’explorer une grande variété de marchés. Chaque marché offre des opportunités uniques. Vous pouvez négocier sur les mouvements de prix sans posséder les actifs. Passons en revue quelques marchés et instruments clés pour vous aider à comprendre leur potentiel.
Forex (opérations sur devises)
Les CFD Forex vous permettent de négocier des paires de devises. Les paires de devises les plus courantes sont EUR/USD, GBP/USD et USD/JPY. Ces paires représentent la valeur relative entre deux devises.
Vous devriez vous concentrer sur le forex si vous souhaitez bénéficier d’une grande liquidité et d’une disponibilité du marché 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7. Les CFDs Forex sont influencés par des facteurs tels que les politiques des banques centrales et les événements économiques. Par exemple, lors d’une hausse des taux d’intérêt de la Réserve fédérale, le dollar américain se renforce souvent par rapport aux autres devises. Le trading pendant les sessions actives, comme le chevauchement des marchés de Londres et de New York, peut offrir de meilleures opportunités.
CFDs sur actions
Les CFD sur actions vous permettent de négocier des actions d’entreprises sans les posséder. Les actions les plus populaires sont Tesla, Apple et Amazon. Vous pouvez spéculer sur l’évolution des cours et profiter de la hausse ou de la baisse des prix.
Vous devriez envisager de négocier des CFDs sur actions pendant les périodes de publication des résultats. Les annonces importantes ou les lancements de produits entraînent souvent des fluctuations du cours des actions. Par exemple, lorsque Tesla publie ses résultats trimestriels, les traders s’attendent à une forte volatilité. Les CFD sur actions vous permettent de saisir les mouvements de prix à court terme sans détenir d’actions physiques.
Indices
Les indices représentent la performance globale d’un groupe d’actions. Parmi les exemples les plus courants, citons le S&P 500, le FTSE 100 et le DAX 40. Vous négociez sur la valeur de l’indice, qui reflète la performance combinée des actions qui le composent.
Les indices sont idéaux pour diversifier vos transactions. Si vous souhaitez négocier sur la base du sentiment du marché plutôt que sur des actions individuelles, les indices conviennent parfaitement. Par exemple, en période d’incertitude économique, les indices tels que le S&P 500 reflètent souvent les tendances générales du marché. Vous devez surveiller les événements macroéconomiques, car ils ont une incidence directe sur la performance des indices.
Produits de base
Les CFD sur les matières premières couvrent l’énergie, les métaux et les produits agricoles. Le pétrole brut, l’or et le blé en sont des exemples. Ces marchés réagissent aux variations de l’offre et de la demande au niveau mondial.
Vous devriez privilégier les matières premières lors d’événements géopolitiques ou de catastrophes naturelles. Par exemple, les prix du pétrole brut peuvent monter en flèche lorsque l’OPEP annonce des réductions de production. L’or augmente souvent en période d’inflation et sert de valeur refuge. La négociation de CFD sur les matières premières vous permet de profiter de ces mouvements de marché à court terme sans avoir à manipuler de marchandises physiques.
Cryptomonnaies
Les CFD sur les crypto-monnaies vous permettent de négocier des monnaies numériques comme le bitcoin, l’ethereum et le ripple. Ces marchés fonctionnent 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 et sont connus pour leur forte volatilité.
Vous devriez explorer les crypto-monnaies si vous êtes à l’aise avec la gestion des risques sur des marchés qui évoluent rapidement. Par exemple, le cours du bitcoin peut varier de plusieurs centaines de dollars en quelques heures. Les événements tels que les annonces réglementaires ou les mises à jour de la blockchain sont souvent à l’origine des variations de prix. Les crypto-monnaies offrent des opportunités tant pour les day traders que pour les spéculateurs à long terme.
ETF
Les CFDs ETFs représentent des fonds qui suivent des secteurs ou des indices spécifiques. Les ETF axés sur la technologie ou les fonds qui suivent le cours de l’or en sont des exemples.
Vous devriez utiliser les ETF CFD pour diversifier vos actifs. Par exemple, si vous souhaitez vous exposer au secteur technologique sans avoir à négocier des actions individuelles, un ETF axé sur le NASDAQ convient parfaitement. Les ETF simplifient les opérations en regroupant les actifs en un seul instrument.
Bons du Trésor et obligations
Les CFD sur le Trésor vous permettent de négocier des obligations d’État telles que les bons du Trésor américain ou les Gilts britanniques. Ces titres sont influencés par les variations des taux d’intérêt et les politiques économiques.
Vous devriez considérer les bons du Trésor si vous souhaitez une option d’investissement plus sûre. En période d’incertitude économique, le prix des obligations augmente souvent car les investisseurs recherchent la sécurité. Par exemple, lorsque les banques centrales abaissent les taux d’intérêt, les obligations deviennent plus attrayantes.
CFDs et investissement traditionnel
| CFDs | Investissements traditionnels |
| Pas de propriété de l’actif sous-jacent ; les profits sont basés sur les mouvements de prix. | Propriété de l’actif, tel que des actions ou des matières premières. |
| L’effet de levier permet de négocier avec une fraction de la valeur de l’actif. | Le paiement intégral de l’actif est exigé à l’avance. |
| Profiter des marchés à la hausse comme à la baisse. | Les bénéfices sont principalement liés à l’augmentation de la valeur de l’actif. |
| Objectif à court terme avec un potentiel de risque et de récompense élevé. | Orientation à long terme avec un risque moindre et des rendements réguliers. |
| Pas de dividendes ni de droits de vote dans le cas des CFDs sur actions. | Les actions détenues donnent droit à des dividendes et à des droits de vote. |
| Le coût comprend les écarts, les frais de nuit et les commissions. | Le coût comprend les frais de courtage, les taxes et les frais d’entretien. |
| Très flexible, avec un accès à de multiples marchés mondiaux à partir d’une seule plateforme. | Il peut être nécessaire d’ouvrir des comptes distincts pour différents marchés ou régions. |
| Risque élevé d’amplification des pertes en raison de l’effet de levier. | Le risque est limité au montant investi sans effet de levier. |
CFDs et Futures
| CFDs | Futures |
| Pas de date d’expiration fixe ; les transactions restent ouvertes jusqu’à ce qu’elles soient clôturées par l’opérateur. | A une date d’expiration fixe fixée par le contrat. |
| Négociés de gré à gré (OTC) par l’intermédiaire de courtiers. | Négociés sur des marchés réglementés avec des contrats standardisés. |
| Permet de négocier sur marge avec un effet de levier, ce qui nécessite un dépôt initial moins important. | Exige le paiement d’une marge complète ou d’une marge initiale spécifiée par la bourse. |
| Offre un accès à un large éventail de marchés, y compris les actions, les indices et les devises. | Principalement utilisé pour les matières premières, les indices et les taux d’intérêt. |
| Taille des positions très flexible ; convient aux négociants de détail. | Les contrats de taille fixe peuvent nécessiter un investissement en capital plus important. |
| Les coûts comprennent les spreads, les frais d’un jour à l’autre et les commissions. | Les coûts comprennent les frais d’échange, les commissions et les frais de transfert éventuels. |
| Il offre une plus grande accessibilité et une plus grande facilité d’utilisation pour les débutants. | Plus complexe, il convient mieux aux négociateurs institutionnels ou expérimentés. |
| Un effet de levier élevé augmente les bénéfices potentiels mais amplifie également les risques. | L’effet de levier est généralement plus faible, ce qui réduit le risque d’amplification des pertes. |
CFDs et options
| CFDs | Options |
| Pas de date d’expiration fixe ; les transactions restent ouvertes jusqu’à ce qu’elles soient clôturées par l’opérateur. | A une date d’expiration fixe fixée par le contrat d’option. |
| Négociés de gré à gré (OTC) par l’intermédiaire de courtiers. | Négociés à la fois sur les marchés boursiers (standardisés) et de gré à gré (personnalisés). |
| Permet de négocier sur marge avec un effet de levier, ce qui nécessite un dépôt initial moins important. | Le paiement d’une prime est nécessaire pour conserver le contrat. |
| Les gains ou les pertes dépendent directement de l’évolution du prix de l’actif sous-jacent. | Les gains dépendent de la différence entre le prix d’exercice et le prix du marché. |
| Taille des positions très flexible ; convient aux négociants de détail. | La taille des contrats est standardisée sur les bourses et moins flexible. |
| Les coûts comprennent les spreads, les frais d’un jour à l’autre et les commissions. | Les coûts comprennent la prime payée pour l’option et tous les frais associés. |
| Structure simple ; permet de réaliser des profits ou des pertes en fonction des variations de prix. | Plus complexe, impliquant des concepts tels que la décroissance temporelle, la volatilité implicite et le delta. |
| Un effet de levier élevé augmente les bénéfices potentiels mais amplifie également les risques. | L’effet de levier est intégré au coût de la prime, ce qui limite les pertes à la prime payée. |
Dernières paroles
Les CFD constituent un moyen accessible de négocier sur les marchés mondiaux sans posséder les actifs sous-jacents. Elle vous permet de spéculer sur les mouvements de prix, que les marchés soient à la hausse ou à la baisse, et offre une grande flexibilité avec une large gamme d’instruments, dont le forex, les actions, les indices, les matières premières et bien d’autres encore. L’effet de levier amplifie les gains et les pertes potentiels, ce qui rend la gestion du risque essentielle.
Les CFD conviennent aux traders qui recherchent des opportunités à court terme et un engagement dynamique sur le marché. Toutefois, ils nécessitent un suivi attentif, car la volatilité élevée et l’effet de levier peuvent entraîner des risques importants. Une fois que vous avez compris les marchés, appliquez des stratégies efficaces et utilisez des outils tels que les ordres stop-loss pour négocier les CFD plus efficacement.
Commencez toujours par un plan clair et assurez-vous que vous négociez dans les limites de votre tolérance au risque.
