CFD Broker: worauf Sie achten sollten

Ein CFD Broker verschafft Ihnen Zugang zu Differenzkontrakten, mit denen Sie steigende und fallende Kurse auf Forex, Aktien, Indizes, Krypto und Rohstoffe mit Hebel handeln, ohne den Basiswert zu besitzen. Der richtige CFD Broker ist reguliert, stellt enge Kurse, führt schnell aus und nennt Ihnen die vollen Kosten, bevor Sie einzahlen. Volity erfüllt alle vier Punkte über über 10.000 Instrumente auf der Volity MT Plattform.

Was ist ein CFD Broker?

Ein CFD Broker ist der Anbieter, der Ihnen erlaubt, einen Differenzkontrakt zu eröffnen, eine Vereinbarung, die Preisänderung eines Vermögenswerts zwischen dem Moment, in dem Sie eine Position eröffnen, und dem Moment, in dem Sie sie schließen, auszutauschen. In einer CFD-Broker-Beziehung besitzen Sie nie die Aktie, die Coin oder das Barrel Öl. Stattdessen handeln Sie die Kursbewegung. Ein CFD Broker gibt Ihnen, was eine reine Investment-App nicht kann: Sie können genauso leicht leerverkaufen wie kaufen, Hebel nutzen, damit eine kleine Einzahlung eine größere Position kontrolliert, und viele Anlageklassen von einem Konto aus handeln, statt für jede einen separaten Dienst zu eröffnen.

Weil ein CFD ein Hebelprodukt ist, zählt der Broker hier mehr als beim gewöhnlichen Aktienhandel. Faire Kursstellung, schnelle Ausführungen, geschützte Kundengelder und eine ehrliche Gebührenoffenlegung sind das, was einen seriösen CFD Broker von einer auffälligen Anmeldemaske trennt. Machen Sie das richtig, und der Rest ist Detail.

Was bedeutet CFD-Trading eigentlich?

Die Bedeutung des CFD-Tradings läuft auf eine Idee hinaus: Sie spekulieren auf den Kurs, Sie kaufen keinen Vermögenswert. Das ändert Ihre Handelsweise auf zwei Arten.

• Sie können in beide Richtungen handeln. Wenn Sie glauben, dass ein Markt fällt, können Sie einen CFD leerverkaufen und vom Rückgang profitieren, was Sie durch den bloßen Kauf von Aktien nicht können.
• Sie handeln mit Hebel. Sie hinterlegen Margin, einen Bruchteil des vollen Positionswerts, statt des gesamten Betrags. Volity bietet bis zu 1:500 auf ausgewählten Forex-Paaren, 1:100 auf Rohstoffe und 1:50 auf Krypto. Der Hebel vergrößert Ihren Gewinn und Ihren Verlust im gleichen Maß, also verlangt er Disziplin.

Diese Kombination ist der Grund, warum aktive Trader CFDs mögen: ein Konto, das in beide Richtungen funktioniert, mit einer Größe, die Sie über Märkte hinweg skalieren können. Der Kompromiss ist der Spread bei jedem Trade und die Overnight-Finanzierung auf gehebelten Positionen, die über 22:00 GMT hinaus gehalten werden.

Ein praktisches CFD-Trading-Beispiel

Hier ist ein einfaches CFD-Trading-Beispiel. Angenommen, Gold notiert bei 2.400 und Sie eröffnen einen Long-CFD auf 10 Unzen. Steigt Gold auf 2.430, gewinnt Ihre Position 300 vor Kosten, das sind 30 Punkte mal 10. Fällt Gold stattdessen auf 2.370, verlieren Sie 300. Weil der Hebel Sie nur einen Bruchteil des Positionswerts von 24.000 als Margin hinterlegen ließ, sind sowohl der Gewinn als auch der Verlust groß im Verhältnis zu Ihrer Einzahlung. Das ist der Mechanismus in einem Absatz: Der Hebel arbeitet genau so hart gegen Sie wie für Sie, weshalb ein Stop-Loss bei jedem Trade gängige Praxis ist und kein optionales Extra.

Wie unterscheidet sich ein CFD Broker von einem Aktienbroker?

Ein Aktienbroker verkauft Ihnen den Vermögenswert. Sie kaufen Aktien, Sie besitzen sie und profitieren, wenn der Kurs steigt oder das Unternehmen eine Dividende zahlt. Ein CFD Broker verkauft Ihnen ein Engagement im Kurs. Sie besitzen die Aktie nie, Sie können sie long oder short handeln, und Sie nutzen Hebel, indem Sie Margin statt des vollen Werts hinterlegen. In der Praxis erlaubt Ihnen ein CFD Broker, von fallenden Märkten zu profitieren und mit weniger Kapital im Voraus zu handeln, während Sie Overnight-Finanzierung auf Positionen zahlen, die über 22:00 GMT hinaus gehalten werden, und Ihre Verluste durch denselben Hebel verstärkt werden, der Gewinne verstärkt. Keines der Modelle ist im Abstrakten besser. Sie passen zu unterschiedlichen Zielen, und viele Trader nutzen beide, halten langfristige Positionen und handeln zugleich kürzere Bewegungen mit CFDs.

Worauf sollten Sie bei einem CFD Broker achten?

Ob Sie den besten Broker für CFD-Trading im Allgemeinen oder speziell einen CFD Broker aus dem Vereinigten Königreich wollen, die Checkliste ist dieselbe. Diese Kriterien entscheiden über das beste CFD-Trading-Erlebnis mit einem Broker und benennen die beste CFD-Trading-Plattform im Vereinigten Königreich, die man in die engere Wahl nehmen sollte.

Ist CFD-Trading halal?

Ob CFD-Trading halal ist, beantworten einzelne Gelehrte unterschiedlich, und es hängt davon ab, wie das Konto strukturiert ist. Eine häufige Sorge ist Riba, also Zins, der im Overnight-Swap auftaucht, der auf über 22:00 GMT hinaus gehaltene Positionen berechnet wird. Ein swap-freies islamisches Konto entfernt diesen Overnight-Zins, weshalb Volity unter seinen Standardbedingungen eine swap-freie Struktur anbietet. Wenn Sie ein Scharia-konformes Setup benötigen, prüfen Sie die konkreten Kontobedingungen und holen Sie sich, wo es hilft, Rat bei einem qualifizierten Gelehrten, bevor Sie handeln.

Was ist ein CFD auf Plattformen wie Trading 212?

Falls Sie sich gefragt haben, was ein CFD bei Trading 212 ist, klärt die Antwort einen häufigen Verwirrungspunkt. Auf Plattformen, die ihr Angebot aufteilen, wie Trading 212, sind „Invest“ und „CFD“ zwei verschiedene Produkte. Das Invest-Konto kauft echte Aktien, die Sie besitzen. Das CFD-Konto ist das Hebelprodukt: Sie handeln die Kursbewegung, Sie können long oder short gehen, und Sie hinterlegen Margin statt des vollen Werts. Dieselbe Unterscheidung zieht sich durch die ganze Branche. Eine Aktie zu besitzen und einen Aktien-CFD zu handeln sind unterschiedliche Tätigkeiten, mit unterschiedlichen Risiken und unterschiedlicher steuerlicher Behandlung, je nachdem, wo Sie leben.

Volity konzentriert sich auf die CFD-Seite und gibt Ihnen gehebelten, beidseitigen Zugang zu Tausenden von Märkten von einem Konto aus, mit der integrierten Geldbewegungs-Schicht.

CFD-Trading für Einsteiger: So starten Sie bei Volity

CFD-Trading für Einsteiger funktioniert am besten, wenn Sie die Mechanik lernen, bevor Sie Geld riskieren. Hier eine sinnvolle Reihenfolge:

1. Eröffnen Sie ein kostenloses Volity-Wallet mit Ihrer E-Mail-Adresse. Es zu halten kostet nichts.
2. Beginnen Sie auf der kostenlosen, unbegrenzten Demo. Platzieren Sie Übungs-CFD-Trades, jeden mit einem Stop-Loss.
3. Schließen Sie das KYC ab, wenn Sie für den Live-Handel bereit sind, und zahlen Sie dann per Karte, SEPA oder Krypto ein.
4. Handeln Sie zunächst die kleinste sinnvolle Größe und erhöhen Sie erst, wenn Ihre Ergebnisse es rechtfertigen.

Lernen Sie das Konzept zuerst im Leitfaden zu den Vorteilen des CFD-Tradings, eröffnen Sie dann ein CFD-Konto und üben Sie auf der Demo, bevor Sie live gehen.

Welche Risiken birgt der Handel mit einem CFD Broker?

CFDs sind Hebelprodukte mit einem hohen Verlustrisiko, und ehrlich darüber zu sein, gehört dazu, einen Broker gut auszuwählen. Drei Risiken stechen hervor.

• Der Hebel kann Ihre Margin bei einer kleinen ungünstigen Bewegung auslöschen, dieselbe Kraft, die einen Gewinn vervielfachen kann. Die Positionsgröße ist Ihre Hauptverteidigung, weshalb die FCA und die ESMA den Retail-Hebel als hochriskant behandeln und dessen Vertrieb einschränken.
• Overnight-Kosten zehren an mehrtägigen Trades. Der Swap auf über 22:00 GMT hinaus gehaltene Positionen spiegelt das Zinsumfeld wider, also beziehen Sie ihn in jede längere Haltedauer ein.
• Kurslücken und Volatilität können einen Kurs durch Ihr Niveau springen lassen. Negativsaldoschutz bedeutet, dass Sie nicht mehr verlieren können, als Sie einzahlen, aber Sie können trotzdem den vollen Betrag verlieren, den Sie ins Risiko gestellt haben, und IOSCO hat dokumentiert, wie oft Retail-Trader mit Hebelprodukten verlieren.

Ein guter CFD Broker gibt Ihnen die Werkzeuge, um alle drei zu steuern: Stop-Loss, Take-Profit und Trailing-Stops, die vor jeder Order angezeigte Margin und den Negativsaldoschutz als Rückfallebene. Die Werkzeuge helfen nur, wenn Sie sie nutzen, also bauen Sie einen Plan, deckeln Sie Ihr Risiko pro Trade und behandeln Sie den Hebel mit Respekt.

Häufig gestellte Fragen

Ist Volity ein regulierter CFD Broker?

Die Trading-Ausführung von Volity ist durch CySEC unter UBK Markets reguliert, Lizenz 186/12, mit Kundengeldern auf getrennten Konten unter treuhänderischen Vereinbarungen. Dennoch ist Volity mehr als ein CFD Broker. Es ist ein All-in-one-Finanz-Hub, dessen Trading-Schicht Ihnen alles bietet, was ein starker CFD Broker leistet, neben einem Multiwährungs-Wallet und kostenlosem Geldverkehr.

Was kostet ein CFD Broker?

Der größte Teil der Kosten ist der Spread, dazu der Overnight-Swap auf gehebelte Positionen, die über 22:00 GMT hinaus gehalten werden, sowie etwaige Einzahlungs- oder Umrechnungsgebühren. Volity hält die Spreads ab 0,6 Pips, das Markets-Konto provisionsfrei, das Wallet kostenlos und die Währungsumrechnung bei 1 %. Der vollständige Tarif ist veröffentlicht, sodass Ihre Gesamtkosten vor der Einzahlung klar sind.

Ist CFD-Trading für Einsteiger eine gute Idee?

CFDs sind gehebelt, tragen also ein hohes Verlustrisiko und sind kein beiläufiges Produkt. Einsteiger können sie vernünftig angehen, indem sie auf einer kostenlosen Demo beginnen, das Anhängen von Stop-Loss lernen und beim Wechsel in den Live-Handel klein handeln. Die Möglichkeit, in beide Richtungen zu handeln, ist real, und das Risiko ebenso, daher steht das Risikomanagement an erster Stelle.

Kann ich einen CFD Broker kostenlos testen?

Ja. Volity bietet eine kostenlose, unbegrenzte Demo, die die reale CFD-Umgebung spiegelt, mit echten Spreads und echter Ausführung gegen virtuelles Kapital. Es ist die beste Art, einen CFD Broker zu testen, bevor Sie Geld einsetzen, und Sie können sie neben Ihrem Live-Konto offen halten, um neue Strategien auszuprobieren.