So funktioniert es
Jedes Forex-Paar hat zwei zugrundeliegende Zinssätze, einen pro Währung. Halten Sie eine Position über den täglichen Cutoff des Brokers hinaus (17 Uhr New York bei den meisten Plattformen) und die Position rollt auf den nächsten Handelstag. Sie verdienen Zinsen auf der gekauften Währung und zahlen Zinsen auf der verkauften Währung. Die Differenz ist der Swap, dem Konto gutgeschrieben oder belastet.
Beispiel
Sie kaufen AUD/JPY. AUD zahlt etwa 4,35 Prozent overnight, JPY zahlt etwa 0,25 Prozent. Die Differenz beträgt 4,10 Prozent zu Ihren Gunsten vor Broker-Aufschlag. Auf einem Standard-Lot mit etwa 66.000 $ AUD-Exposure liegt die tägliche Swap-Gutschrift bei rund 7 $. Halten Sie einen Monat und Sie kassieren etwa 210 $ Swap, zusätzlich zur Preisbewegung. Drehen Sie um: Short AUD/JPY und Sie zahlen diesen Swap.
Dreifach-Swap am Mittwoch
Forex wird mit T+2 abgewickelt. Eine Position, die über den Mittwochs-Cutoff hinaus gehalten wird, wird nach dem Wochenende abgewickelt, also berechnen oder zahlen Broker drei Tage Swap auf einmal. Mittwochs-Swap ist etwa dreifach. Wenn Sie Swap nur gelegentlich prüfen, prüfen Sie ihn an einem Mittwoch.
Warum es wichtig ist
Swap ist Kosten oder Rendite, je nach Richtung. Carry-Trader wählen Paare, bei denen die Differenz sie fürs Halten bezahlt. Scalper, die nie über Nacht halten, ignorieren Swap komplett. Swing-Trader müssen Swap in die erwartete Rendite einer mehrtägigen Position einkalkulieren, sonst nagt er still am Edge.
