Le trading de contrats sur différence en crypto utilise des accords pour échanger la différence de prix entre l’ouverture et la clôture d’une position. Vous spéculez sur le mouvement du prix sans posséder la pièce sous-jacente. Volity propose des CFD crypto sur plus de 20 paires avec un effet de levier jusqu’à 1:50 sous la CySEC 186/12 via UBK Markets.
La mécanique des CFD en termes simples.
Supposons que le BTC soit à 70 000 $. Vous ouvrez une position CFD longue à ce prix. Le BTC passe à 72 000 $. Vous clôturez à 72 000 $. Votre profit est la différence de 2 000 $ par contrat. Volity le paie depuis sa position de couverture ; aucun BTC réel ne change de mains.
Si le BTC passe plutôt à 68 000 $, votre perte est la différence de 2 000 $. Volity la prélève sur votre marge.
Caractéristiques clés :
- Aucune propriété du sous-jacent. Vous n’avez pas de portefeuille BTC, vous ne gérez pas de clés, vous ne payez pas de frais de gas
- Effet de levier disponible. Sur Volity, jusqu’à 1:50 sur certains produits crypto. Un dépôt plus petit contrôle une position plus grande
- Les deux directions. Ouvrez long (profit si le prix monte) ou short (profit si le prix baisse) avec le même ordre en un clic
- Aucune échéance. Les CFD crypto de Volity n’expirent pas. Conservez jusqu’à ce que vous clôturiez manuellement
- Règlement en espèces. Les profits et pertes se règlent dans la devise de votre compte (USD, EUR, BTC, etc.)
Coûts :
- Spread : la différence bid-ask. Payé sur chaque aller-retour
- Swap (financement de nuit) : facturé à 22h00 GMT sur les positions conservées de nuit. Peut être positif (vous recevez) ou négatif (vous payez)
- Aucune commission sur la plupart des comptes Standard particuliers
- Aucun swap sur les CFD sur contrats à terme
CFD crypto vs crypto spot : des différences claires.
| Crypto spot (portefeuille) | CFD crypto | |
|---|---|---|
| Propriété | Oui (créance sur la garde Volity) | Non |
| Effet de levier | Aucun | Jusqu’à 1:50 |
| Vente à découvert | Non (vous pouvez vendre ce que vous possédez) | Oui |
| Garde | Stockage à froid détenu par Volity | Non applicable |
| Retrait | Vers un portefeuille externe | Non applicable |
| Adéquation à la conservation à long terme | Oui | Non (les frais de swap s’accumulent) |
| Adéquation au trading actif | Limitée | Oui |
Pour les détenteurs de BTC à long terme, le spot est le bon outil. Pour le trading actif à effet de levier, les CFD sont le bon outil. De nombreux utilisateurs détiennent les deux : du spot dans le portefeuille pour le long terme, des CFD pour les transactions tactiques.
CFD crypto vs contrat perpétuel.
Les CFD crypto et les perpétuels offshore se ressemblent (les deux à effet de levier, les deux directionnels, les deux sans échéance). Différences :
- CFD : swap quotidien à 22h00 GMT ; les perpétuels ont des taux de financement sur 8 heures
- CFD : réglementés sous le cadre de la CySEC ; la plupart des perps sont offshore
- CFD : effet de levier maximal généralement plus faible ; les perps offrent 1:100 et plus
- CFD : traitement fiscal plus simple dans la plupart des juridictions
Pour les traders privilégiant la protection réglementaire et un coût de portage stable, les CFD l’emportent. Pour les traders voulant un effet de levier maximal et une exposition au taux de financement, les perps peuvent convenir.
Risque dans le trading de CFD crypto :
- Liquidation. Lorsque la marge tombe au niveau de maintenance, la position se clôture automatiquement. Placez les stops au-dessus de la marge de maintenance
- L’effet de levier amplifie les deux directions. Un levier de 1:50 signifie qu’un mouvement adverse de 2 % = 100 % de perte de marge
- Protection contre le solde négatif sur Volity. La perte maximale est votre dépôt, pas davantage
- Accumulation de swap. Les conservations longues sur les positions à effet de levier accumulent un coût de portage
- Risque de gap. La crypto 24/7 signifie que vous dormez pendant les mouvements
Traitement fiscal :
Dans la plupart des juridictions, les profits de CFD sont imposés comme des plus-values ou un revenu de dérivés (varie selon le pays). La crypto détenue dans votre portefeuille (distincte des positions CFD) suit un traitement fiscal différent (cession spot). Volity fournit des relevés annuels de P&L ; consultez un conseiller fiscal local pour les spécificités de votre juridiction.
Sources
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Questions fréquentes
Qu’est-ce que le trading de contrats sur différence en crypto ?
Un CFD sur crypto est un accord pour échanger la différence de prix entre l’ouverture et la clôture de la position. Vous spéculez sur le prix sans posséder la pièce sous-jacente. Volity propose des CFD crypto avec un effet de levier jusqu’à 1:50, aucune échéance, une exécution réglementée.
Quelle est la différence entre un CFD crypto et la crypto spot ?
Crypto spot : vous possédez la pièce dans votre portefeuille. CFD : vous avez une exposition à effet de levier au prix sans propriété. Le spot convient à la conservation à long terme ; les CFD conviennent au trading actif et à la vente à découvert.
Les CFD crypto sont-ils légaux ?
Oui dans la plupart des juridictions, dont l’UE (sous MiFID II), l’Australie (sous l’ASIC), Singapour (sous la MAS). Restreints pour les particuliers au Royaume-Uni (la FCA les a interdits en 2021 pour les prestataires agréés par la FCA ; les plateformes internationales opèrent sous leur propre réglementation), interdits pour les particuliers américains. Volity opère sous la CySEC et accepte la plupart des résidents non américains.
Quel effet de levier sur les CFD crypto est disponible sur Volity ?
Jusqu’à 1:50 sur certains produits crypto. La marge requise est affichée avant l’entrée de l’ordre. À 1:50, un mouvement adverse de 2 % efface 100 % de la marge. La plupart des stratégies de particuliers fonctionnent mieux à 1:5 à 1:10.
Est-ce que je possède de la crypto lorsque je trade des CFD ?
Non. Les CFD sont une exposition au mouvement du prix sans propriété. Si vous voulez posséder de la crypto (conserver à long terme, retirer vers un portefeuille externe), utilisez le portefeuille spot de Volity plutôt que le CFD.
Quelle est la différence entre un CFD et un future sur crypto ?
Les deux sont une exposition crypto à effet de levier. Les futures ont une échéance définie ; les CFD sont à durée indéterminée. Les futures se compensent via des bourses (CME) ; les CFD se tradent avec un courtier. Les CFD sont plus simples administrativement pour les particuliers ; les futures peuvent présenter des avantages fiscaux dans certaines juridictions.
Les CFD crypto sont-ils imposables ?
Oui dans la plupart des juridictions. Généralement imposés comme des gains sur dérivés ou des plus-values ; le traitement varie selon le pays. Volity fournit des relevés annuels de P&L pour la déclaration fiscale. Consultez un conseiller fiscal local.
